Основные виды мошенничества. Обучение и вебинары. Виды мошенничества по телефону

В последние годы часто шли дискуссии по поводу мошенничества в науке, но особенно пылкие дебаты вызвал вопрос, является ли оно просто случайным «гнилым яблоком» или «верхушкой айсберга», основание которого не предвещает ничего хорошего. Ясно, что ученые вообще и психологи-исследователи в частности должны быть кристально честными в своей научной деятельности. Принцип Б общего кодекса 1992 г. недвусмысленно указывает, что психологи «должны проявлять честность в науке, преподавании и психологической практике» (АРА, 1992). Более того, несколько особых стандартов кодекса 1992 г. прямо касаются мошенничества в исследованиях. Данный раздел посвящен следующим вопросам: что такое научное мошенничество? Насколько оно распространено? Почему оно возникает?

Толковый словарь « American Heritage Dictionary » (1971) определяет мошенничество как «преднамеренный обман, практикуемый с целью получения незаслуженной или незаконной выгоды» (р. 523). В науке распространены два основных вида мошенничества: 1) плагиат - преднамеренное присваивание чужих идей и выдача их за собственные и 2) фальсификация данных. В кодексе 1992 г. плагиат специально осуждается стандартом 6.22, а фальсификация данных - стандартом 6.21 (табл. 2.4). Проблема плагиата свойственна всем областям человеческой деятельности, а фальсификация данных встречается только в науке, поэтому следующий раздел будет посвящен именно этому вопросу.

Таблица 2.4 Фальсификация данных и плагиат: стандарты АРА

Стандарт 6.21. Отчет о результатах

а) Психологи не фабрикуют данные и не фальсифицируют результаты исследованийв своих публикациях.

б) Если психологи обнаружат важные ошибки в опубликованных ими данных, онистараются исправить эти ошибки путем коррекции, опровержения, исправленияопечаток или другими подходящими средствами.

Стандарт 6.22. Плагиат

Психологи не выдают значительные части чужих работ за свои собственные, даже при наличии ссылок на эти работы или источники данных.

Фальсификация данных

Если и лежит на науке моральный грех, то это грех отсутствия кристальной честности в обращении с данными, а отношение к данным ложится в фундамент целого здания науки. Но если подводит фундамент, все остальное рушится, поэтому безупречность данных представляет собой вопрос первостепенной важности. Данный вид мошенничества может принимать различные формы. Первая и самая экстремальная форма - это когда ученый вообще не собирает данные, а просто фабрикует их. Вторая - сокрытие или изменение части данных для лучшего представления конечного результата. Третья - сбор некоторого количества данных и додумывание недостающей информации до полного набора. Четвертая - сокрытие всего исследования, если результаты не соответствуют ожидаемым. В каждом из этих случаев обман является преднамеренным и ученые, по-видимому, «получают незаслуженную или незаконную выгоду» (т. е. публикацию).

Стандарт 6.25.

После опубликования результатов исследования психологи не должны скрывать данные, лежащие в основе сделанных выводов, от других ученых, желающих проанализировать их с целью проверки выдвинутого утверждения и намеревающихся использовать данные только для этого, при условии, что возможно защитить конфиденциальность участников и если законные права на патентованные данные не препятствуют их публикации.

Кроме провала попыток повторить сделанные открытия мошенничество может быть обнаружено (или хотя бы заподозрено) в ходе стандартной проверки. Когда статья об исследовании представлена на рассмотрение в журнал или в агентство подано заявление на получение гранта, несколько экспертов осуществляют ее проверку, помогающую решить, будет ли опубликована статья или выдан грант. Моменты, выглядящие странно, возможно, обратят на себя внимание хотя бы одного из исследователей. Третья возможность обнаружить мошенничество - когда проблему заподозрят работающие вместе с исследователем сотрудники. Так случилось в 1980 г. в ходе одного печально известного исследования. В серии экспериментов, которые, казалось, совершили прорыв в лечении гиперактивности у детей с задержкой развития, Стивен Брюнинг получил данные, говорящие, что в этом случае

стимулирующие лекарства могут быть более эффективными, чем антипсихотические (Holden, 1987). Однако один из его коллег подозревал, что данные подделаны. Подозрение было подтверждено после трех лет расследований Национальным институтом психического здоровья { National Institute of Mental Health - NIMH ), который финансировал некоторые исследования Брюнинга. В суде Брюнинг признал себя виновным в двух случаях представления в NIMH фальсифицированных данных; в ответ NIMH снял обвинения в лжесвидетельстве во время расследования (Byrne, 1988).

Одна из сильных сторон науки - это самокоррекция вследствие повторения экспериментов, пристальных проверок и честности коллег. И действительно, такая ее организация много раз позволяла обнаружить мошенничество, как, например, в случае с Брюнингом. Но что если эксперты не смогут обнаружить никаких следов фальсификации или если фальсифицированные результаты будут соответствовать другим, настоящим открытиям (т. е. если их можно повторить)? Если поддельные результаты согласуются с истинными открытиями, то не возникает повода для их проверки и мошенничество может оставаться нераскрытым многие годы. Вероятно, нечто подобное произошло в самом известном в психологии случае подозреваемого мошенничества («подозреваемого», так как окончательное решение все еще не вынесено).

Случай касается одного из самых известных британских психологов - Сирила Берта (1883-1971), главного участника дебатов о природе интеллекта. Его исследования близнецов часто приводят в пример как доказательство того, что интеллект преимущественно наследуется от одного родителя. Один из результатов Берта показал, что однояйцевые близнецы имеют практически одинаковые показатели IQ , даже если сразу после рождения их усыновили разные родители и они воспитывались в разных условиях. Многие годы никто не ставил под вопрос его данные, и они вошли в литературу, посвященную наследуемости интеллекта. Однако внимательные читатели со временем заметили, что, описывая в разных изданиях результаты, полученные при исследовании разного количества близнецов, Берт указывал абсолютно те же статистические результаты (тот же коэффициент корреляции). С математической точки зрения получение таких результатов очень маловероятно. Противники обвинили его в подделке результатов с целью подкрепить убеждения Берта в наследуемости интеллекта, а защитники возразили, что он собрал действительные данные, но с годами стал забывчив и невнимателен в своих отчетах. В защиту ученого также было сказано, что если бы он занимался мошенничеством, то наверняка постарался бы это скрыть (например, позаботился бы о несовпадении корреляций). Нет сомнений, что в данных Берта есть нечто странное, и даже его защитники признают, что многие из них не имеют научной ценности, но вопрос о том, было ли совершено намеренное мошенничество или все дело в невнимательности и/или небрежности, может быть никогда не решен, в частности потому, что после смерти Берта его экономка уничтожила несколько ящиков, содержавших различные документы (Kohn, 1986).

Стало очень популярно разбирать дело Берта (Green, 1992; Samelson, 1992), но для нас важно, что неправильность в данных, вызванная ошибками, невнимательностью или намеренным искажением, может остаться незамеченной, если

данные хорошо согласуются с другими открытиями (т. е. если они кем-либо воспроизведены). Именно так обстояло дело у Берта - его данные были весьма похожи на полученные в других исследованиях близнецов (например, Bouchard & McGue, 1981).

Следует отметить, что некоторые комментаторы (например, Hilgartner, 1990) считают, что кроме случая, когда фальсифицированные данные повторяют «правильные» данные, есть еще два типа причин, по которым фальсификацию могут не обнаружить. Во-первых, большое количество исследований, публикующихся сегодня, позволяет проскользнуть подложной информации незамеченной, особенно если в ней не сообщается о крупных открытиях, привлекающих широкое внимание. Во-вторых, система вознаграждений устроена таким образом, что новые открытия оплачиваются, тогда как работа ученых, занимающихся «простым» воспроизведением чужих результатов, не считается вполне творческой и такие ученые не получают академических наград. Вследствие этого некоторые сомнительные исследования могут не подвергнуться воспроизведению.

Также считается, что система вознаграждений является в каком-то смысле причиной появления мошенничества. Это мнение подводит нас к заключительному и основному вопросу - почему возникает мошенничество? Есть различные объяснения - от индивидуальных (слабость характера) до социальных (отражение общего морального упадка конца XX в.). Возложение ответственности на академическую систему вознаграждений помещается где-то в середине списка причин. Ученые, публикующие свои исследования, продвигаются по службе, получают постоянные должности, выигрывают гранты и имеют возможность воздействовать на аудиторию. Иногда постоянное «умри, но опубликуй» так сильно действует на исследователя, что приводит его (или его ассистента) к мысли нарушить правила. Это может происходить сначала в ограниченных пределах (добавление небольшого количества информации для получения желаемых результатов), но со временем процесс будет разрастаться.

Что это означает для вас - студентов, занимающихся исследованиями? По меньшей мере это значит, что вам необходимо быть добросовестными по отношению к данным, скрупулезно следовать процедуре исследования и никогда не поддаваться искушению фальсифицировать даже незначительный объем информации; также никогда не отбрасывать данные, полученные от участников исследования, кроме случаев, когда для этого существуют четкие указания, определенные до начала эксперимента (например, когда участники не следуют инструкциям или исследователь неправильно руководит ходом эксперимента). Кроме того, необходимо сохранять исходные данные или по крайней мере иметь их краткое описание. Лучшая защита против обвинений в том, что ваши результаты выглядят странно, - это ваша способность предоставить данные по требованию.

Важность этической основы проводимых исследований нельзя переоценить, поэтому данная глава помещена в самом начале книги. Но обсуждение этических норм не ограничивается пределами одной главы - в дальнейшем вы еще не раз столкнетесь с этой темой. Если вы, к примеру, обратите внимание на содержание, то увидите, что каждая последующая глава содержит вставку об этике, посвящен-

ную таким вопросам, как нераспространение информации об участниках полевых исследований, отбор участников, ответственное использование опросов и этическая компетентность экспериментаторов. В следующей главе, однако, мы рассмотрим проблему из другого круга - выработка идейной основы исследовательских проектов.

Мошенничество - это завладение чужим имуществом путем обмана. По сути, это то же воровство. Разница лишь в том, что украсть деньги или предмет ценности удается благодаря доверчивости пострадавшего. В современном обществе мошенничество приобрело широкий размах. Злоумышленники находят все новые пути и способы обмана, чтобы завладеть чужим добром. Чтобы избежать неприятностей, стоит знать основные виды мошенничества.

Уличные игры и экспресс-лотереи

Люди всегда стремились быстро обогатиться. Злоумышленники пользовались этим желанием с давних времен. Наиболее древним способом обмана является игра в наперсток. Правила достаточно просты. На столе находятся три наперстка, под одним из них лежит шарик. Если игрок угадает, где именно он спрятан, он сможет получить выигрыш. А чтобы сыграть, необходимо предварительно внести определенную сумму. Суть мошенничества заключается в том, что угадать, под каким наперстком находится шарик, практически невозможно. Изначально злоумышленник может привлечь человека в игру, то есть дает ему выиграть. Обманутый платит за несколько новых попыток, чтобы удвоить сумму выигрыша. Но вернуть деньги, увы, не удается.

Игра в наперсток - это не что иное, как ловкость рук злоумышленника. Шарик, который находится под наперстком, изготовлен из пластичного материала. Он легко сжимается и помещается в кулаке. Остается лишь отвлечь человека, чтобы тот не заметил этого ловкого маневра.

По такому же принципу работают экспресс-лотереи. Изначально человек приобретает билет и получает небольшой выигрыш. Появляется азарт. Проблема в том, что барабаны и лотерейные билеты являются фальшивыми. Далее выиграть больше никому не удается. Каждый злоумышленник должен быть хорошим психологом. Стоит лишь подобрать нужные слова, чтобы "жертва" поверила в возможность крупного выигрыша. На самом же деле это настоящее преступление. Мошенничество в любых размерах преследуется законом.

Чаше всего аферы на улице проворачиваются группой людей. Один может "работать" с наперстком или лотереей, другой будет завлекать народ. Не исключено, что в толпе окажется человек, которому удается выигрывать раз за разом. Скорее всего, преступной группы.

Карточные игры

Традиционным является мошенничество с картами. Как только появились азартные игры, злоумышленники начали придумывать новые способы завладения чужим имуществом и деньгами. Существует даже воровская профессия. Человек, который обманывает людей с помощью карт, называется шулером. Он не только прекрасно играет в карты и знает множество манипуляций, но и является прекрасным психологом, умеет отвлечь человека жестом или мимикой. Чаще всего карточные шулеры не работают в одиночку. В тюрьмах организуют целые школы и корпорации по обучению таких вот специалистов. Кстати, заработок ложится не в карман преступнику, а делится поровну между членами группы.

Карточные игры - это целый мир со своими правилами и языком. По сути, карты сами по себе не являются элементом преступления. Несмотря на то что азартные игры запрещены во многих городах и странах, карты прекрасно развивают логическое мышление. Признаки мошенничества игра приобретает лишь тогда, когда одному из участников наносится материальный или же моральный ущерб. Желание рискнуть является самым большим магнитом, который притягивает людей к карточным играм. Ведь многие играют на деньги или же на другие материальные ценности. Азартные игры, в том числе и карточные, нередко вызывают зависимость. Избавиться от которой ой как сложно. Увы, это далеко не многим удается...

Карточные игры сегодня являются незаконными. Несмотря на это, люди продолжают попадать на крючок мошенников. Существуют целые заведения, куда приходят "попытать счастье". Чаще всего это подвалы или другие помещения, скрытые от глаз милиции. Такое или других крупных городах считается достаточно распространенным явлением. Доверчивые граждане нередко попадаются на вокзалах, вещевых рынках и других местах крупного скопления людей. Современные шулеры идут в ногу с технологиями. Чтобы поиграть в карточные игры, вовсе не обязательно идти в казино: можно развлечься и за компьютером в режиме реального времени.

Гадание

Многие стремятся знать свое будущее. Стоит ли вкладывать деньги в бизнес? Не опасно ли будет провести Когда удастся выйти замуж? Доверчивые граждане готовы отдать любые деньги, чтобы получить ответы на волнующие вопросы. Гадание - это еще более древний вид "объегоривания", нежели карточные игры. Сомневаться в том, что существуют действительно одаренные люди, не стоит. Но большинство тех, кто предлагает узнать будущее, являются самыми обычными преступниками. Можно привести различные примеры мошенничества, в результате которого жертвы оставались буквально без гроша в кармане, более того, люди продавали квартиры и автомобили, чтобы заплатить гадалке.

Сегодня существует огромное количество способов "предсказать судьбу". Многие предлагают погадать по кофейной гуще, некоторые мастерицы используют в своей работе карты. Довольно распространена, хотя и не в такой степени, как раньше, хиромантия. Но, невзирая на столь широкий ассортимент методик, все эти варианты объединяет одно. Каким бы способом ни проводилось гадание, прежде чем узнать будущее, необходимо внести задаток. Встречается мошенничество в крупном размере, когда посетитель магического салона обязан в качестве предоплаты внести сумму, превышающую, скажем, 500 долларов... И ведь многие соглашаются, не удосужившись подумать, а не слишком ли велика цена за услуги ворожеи?

В большинстве случаев гаданием занимаются женщины. Магический салон имеет особую атрибутику. Это различные свечи, зеркала и амулеты. Сама гадалка может иметь черные волосы и броский макияж. На голове чаще всего присутствует косынка. Все это, конечно, производит впечатление на доверчивого клиента. Пара метких характеристик, вскользь оброненное замечание провидицы, несколько ни к чему, вроде бы, не обязывающих вопросов, и все - жертва на крючке... Проблема в том, что ответственность за мошенничество такого плана наступает не всегда. Гадалка может оформить официально свою деятельность. В этом случае никаких претензий со стороны государства быть не может. Ведь люди сами решают отнести свои деньги в магический салон. А кто может дать гарантию, что слова гадалки о будущем являются правдой?

Финансовые пирамиды

Подобные виды мошенничества знакомы еще с давних лет. В качестве наиболее яркого примера можно привести небезызвестное сообщество «МММ». Людям предлагали приобретать за определенную сумму купоны. Их необходимо было вырезать по схеме. Тем, кто приносил готовую продукцию, выплачивалась сумма в разы большая, нежели та, что была внесена вначале.

С развитием информационных технологий финансовые пирамиды просочились в Сеть. Существуют различные виды мошенничества, но суть у них едина. Финансовая структура существует на денежные средства вкладчиков. Проценты при этом выплачиваются за счет привлечения новых клиентов. Получается, что первичным вкладчикам удается неплохо заработать. Но такая структура не имеет финансового подтверждения. Она строится из воздуха. Рано или поздно происходит крах финансовой пирамиды. Организаторы исчезают со всеми деньгами вкладчиков. А наблюдается это тогда, когда приток новых клиентов приостанавливается.

Финансовая пирамида может стать отличным инструментом заработка. Прекрасно себя чувствуют те, кто вкладывает деньги в самом начале и успевает вернуть потраченные средства (с процентами) еще до того, как произойдет крах структуры. Дело это достаточно рискованное. Прежде чем зарабатывать таким способом, стоит изучить схемы мошенничества. Нужно быть готовым к тому, что деньги вернуть все же не удастся.

Волшебные кошельки

Как только доступ к всемирной паутине получили все желающие, появились новые примеры мошенничества. Многие люди стали переводить деньги на электронные счета. На почтовые ящики начали приходить письма о волшебных кошельках. Суть заключается в том, чтобы отправить на электронный счет определенную сумму денег, а через несколько дней она удвоится. Заманить доверчивых людей злоумышленникам удавалось достаточно просто. Изначально многие отправляли небольшую сумму денег на такой кошелек. Несколько раз доход удавалось действительно получить. После того как обманутый перечислял уже крупную сумму, вся информация о кошельке исчезала.

Новости о волшебных кошельках достаточно быстро распространились в социальных сетях. Письмам уже никто не доверял. Тогда злоумышленникам пришлось разрабатывать новые схемы мошенничества. В электронных письмах предлагали обмануть волшебный кошелек. В большинстве случаев доход удавалось получить, если перечислить злоумышленнику небольшую сумму денег. По сути, это тот же развод. Доверчивым гражданам давали номер кошелька и предупреждали о том, что он жульнический. Мошенников можно «наказать», если многократно отправлять деньги небольшими суммами. Проблема в том, что финансы не возвращались и после первичного перечисления.

на дому

Существуют люди, которые по ряду причин не могут устроиться на нормальную работу. Это могут быть мамы в декрете или же граждане с ограниченными физическими возможностями. Они рады любой занятости в домашних условиях. А если за нее предложат еще и достаточно высокую оплату, это огромный плюс. Именно на этом и основываются многочисленные способы мошенничества. Людям предлагают набирать тексты на дому, собирать ручки, склеивать конверты. Но прежде чем начать работу, следует внести определенную сумму денег. Злоумышленники объясняют этот маневр достаточно просто. Это оплата за сырье. А вдруг человек получит материал для работы, а выполнять свои обязанности не захочет? Многие считают такое оправдание справедливым и нередко попадают на крючок.

Существуют также способы мошенничества, которые не требуют никакого первичного взноса. Людям предлагается работа на дому, которая связана с профессиональными навыками. Нередко обман такого рода связан с копирайтингом. Человеку предлагают высокооплачиваемую работу по написанию статей. Но, чтобы начать сотрудничество, необходимо отправить пробный текст, который, якобы, будет оплачен по более низкой ставке. После того как копирайтер выполняет тестовое задание, связь с работодателем прекращается. А мошенник может выгодно продать статью, которая досталась абсолютно бесплатно, на одной из бирж.

Товары по выгодным ценам в интернет-магазинах

Онлайн-магазин - это прекрасный способ экономии. Вещи чаще всего хранятся на складах. Это значит, что продавцу нет необходимости переплачивать за торговую площадь. Поэтому товар предлагается по ценам ниже рыночных. Но и в этой сфере мошенники нашли свою нишу. Они создают красочный сайт, загружают информацию о товарах, которых не существует. При этом цена предлагается самая низкая. Проблема лишь в том, что покупка не может быть отправлена покупателю наложенным платежом. Приобрести вещь можно лишь после полной предоплаты. Человек вносит деньги на электронный счет, а свою покупку так и не получает. Такие интернет-магазины чаще всего существуют не больше месяца. Это мошенничество в крупном размере. Ведь за определенный промежуток времени, благодаря хорошему сайту и красочной рекламе, удается обмануть множество «покупателей». Предварительные затраты быстро окупаются.

Чтобы не быть обманутым, совершая интернет-покупки, стоит обратить внимание на некоторые нюансы. В первую очередь это способ оплаты и доставки. Если предлагается приобрести товар наложенным платежом, стоит воспользоваться такой возможностью. Хороший интернет-магазин всегда имеет отзывы о своей деятельности. Если за несколько месяцев работы таковых в сети еще нет, стоит задуматься.

Телефонное мошенничество

Мобильная связь получила широкое распространение уже более десяти лет назад. В этой сфере злоумышленники также нашли множество способов обогатиться. Существует огромное количество платных номеров, которые тарифицируются совсем не так, как описывает мобильный оператор. Человеку может прийти смс-сообщение о крупном выигрыше. А чтобы узнать подробную информацию, необходимо перезвонить по указанному номеру. При этом «счастливчика» долго удерживают на линии. Узнать информацию о выигрыше так и не удается. А после того как звонок прерывается, выясняется, что со счета исчезли все деньги.

Распознать телефонное мошенничество достаточно просто. В сообщении будет указана лишь минимальная информация о выигрыше и номер для справок. Если акция действительно существует и проводится мобильным оператором, будут указаны сроки и условия для получения выигрыша. Невозможно стать участником такой акции без предварительной регистрации.

На телефон может прийти сообщение с просьбой о помощи. Человек перезванивает и попадает таким образом на крючок злоумышленника. Деньги с мобильного счета исчезают. Это также мошенничество. Сумма, снятая со счета, может быть небольшой. Однако в любом случае есть смысл обратиться в правоохранительные органы.

Страховое мошенничество

В качестве пострадавшего выступает не физическое, а юридическое лицо. Многие компании заключают договора на страхование жизни, имущества и недвижимости. Но! Вероятность того, что будет расценен как страховой, и компании придется выплачивать определенную сумму физическому лицу, ничтожно мала.

Правда, существует и диаметрально противополжный вариант, когда злоумышленники пытаются обмануть само агентство. Состав мошенничества заключается в том, что "пострадавший" искусственно создает страховой случай. Если договор касается автомобиля, стоит лишь нанести небольшой ущерб транспортному средству. Компания выплачивает компенсацию. А для того, чтобы отремонтировать автомобиль, нужна значительно меньшая сумма.

Страховое мошенничество сегодня является достаточно распространенным явлением. Простые доверчивые люди также нередко сталкиваются с обманом. Любители легкой наживы могут выступать в качестве страховых агентов. Преступники ходят по домам и офисам, предлагая свои услуги. О чем идет речь, читатель, наверное, уже догадался. Людям предлагают застраховать жизнь или имущество. Ежемесячный платеж будет минимальным. Чем больше клиентов доверится страховому агенту, тем крупнее будет размер мошенничества. Но и на маленьких суммах злоумышленнику удается неплохо заработать.

Мошенничество в сфере кредитования

Большие суммы денег всегда манили злоумышленников. Поэтому мошенничество в кредитовании в последнее время обретает огромные масштабы. В качестве злоумышленников чаще всего выступают физические лица, которые заключают договор с финансовым учреждением. Еще на этапе подписания всех документов они знают, что обязательства по кредиту выполнены не будут. Расчет достаточно прост. Мошенник уверен, что, выдав небольшую сумму, банк о заемщике скоро забудет. При заключении сделки злоумышленник указывает неправильные контактные данные. Вероятность того, что преступника удастся разыскать, существенно снижается.

Мошенничество в сфере кредитования может быть связано также с документами, подтверждающими личность заемщика. Нередки случаи, когда после утери паспорта человек выяснял, что на его фамилию оформлен крупный кредит. Чтобы избежать подобных ситуаций, службы безопасности финансовых учреждений начали предъявлять особые требования к заключению договоров. Чтобы взять заем, недостаточно предоставить паспорт и справку о доходах. Заемщика фотографируют и просят указать несколько стационарных номеров телефона для связи. Решение о том, чтобы выдать кредит в особо крупном размере, может приниматься в течение нескольких дней.

Как орудуют черные риелторы

Нередко мошенничество в сфере кредитования связано с приобретением недвижимости или автомобильного транспорта. Многие люди не разбираются в нюансах заключения сделок, поэтому пользуются помощью риелторов. Специалист берет на себя поиск подходящего имущества, а также подготовку документов. Клиент общается с финансовым учреждением через посредника. Риелтор может сообщить заемщику о том, что банк отказал в выдаче кредита. На самом же деле финансовое учреждение заключило сделку. Посредник исчезает вместе с "заработанными" деньгами. А заемщик лишь через некоторое время узнает, что кредит все же был оформлен, и долг уже вырос в разы.

Кредитные сообщества

Банковские мошенничества распространены гораздо меньше, нежели преступления, связанные с различными кредитными сообществами. Это организации, которые предлагают положить деньги на депозит или же оформить кредит на выгодных условиях. Некоторое время такие фирмы работают нормально. Далее начинаются проблемы. Вернуть средства по депозиту удается не всегда, а проценты по кредиту существенным образом увеличиваются.

Мошенничество в банке, связанное с депозитными вкладами, встречается еще реже. Большинство крупных финансовых учреждений являются участниками государственного фонда гарантирования вкладов. Это означает, что средства по депозиту будут возвращены в полном объеме, даже если банк обанкротится. Но не стоит доверять свои сбережения финансовому учреждению, которое существует на рынке менее трех лет. Большой опыт и положительные отзывы станут дополнительной гарантией того, что финансовые средства не растают, словно дым.

Ответственность за мошенничество

Любые действия, которые предполагают в результате завладение чужим имуществом, преследуются законом. Мошенничество - это уголовно наказуемое злодеяние. Регулируется оно статьей 159 Независимо от того, совершено ли крупное мошенничество, или же преступнику удалось завладеть небольшой суммой, за свои действия придется отвечать. Как? Поговорим об этом более подробно.

Согласно законодательству, мошенничество - это завладение чужим имуществом или получение прав на него путем обмана. Преступник, благодаря хитрым действиям, вводит человека в заблуждение. В результате этого потерпевший отдает свое имущество добровольно. В ход чаще всего идут психологические приемы. Уже позже человек понимает, что это мошенничество. Куда обращаться при этом - знают далеко не все. Ведь трудно признаться в том, что преступление было основано на собственной глупости и доверчивости. А вдруг сотрудники правоохранительных органов не захотят принимать заявление и просто рассмеются?

Мошенничество - это серьезная проблема, которая приобретает сегодня огромные масштабы. Потерпевшим не стоит бояться заявить о своих правах. Преступление обязательно будет раскрыто, если обратиться за помощью сразу. Борьба с мошенничеством - это прерогатива специального отдела полиции. В зависимости от степени нанесенного ущерба, преступнику может быть установлено наказание до 10 лет лишения свободы.

И не так важно, как сильно пострадала жертва: лишилась пары сотен рублей или же это было крупное хищение. Мошенничество должно быть наказано! Статьей 159 предусматривается 4 степени тяжести преступления. По первым двум лишение свободы предусматривается лишь в том случае, если преступник не может возместить ущерб. Наиболее тяжкими считается мошенничество третьей и четвертой степени. Даже возвращение денег или имущества пострадавшему не является гарантией того, что лишения свободы удастся избежать.

1. «Телефонные» мошенничества:

А). «Ваш сын попал в беду» (153 преступления). С подобными словами мошенники обращаются к своим жертвам по телефону. Они представляются сотрудниками правоохранительных органов и для «решения проблемы» требуют перечислить определенную сумму денег на абонентские номера сотовых телефонов.

Оперативниками МВД республики удалось установить одну из преступных групп, которая занималась «телефонными» мошенничествами. Трое мужчин, 30-36 лет, отбывали наказание в одной из исправительных колоний на территории Самарской области. Они причастны к совершению около 60 преступлений.

Б). С использованием банковских карт (26). К владельцу карты приходит сообщение на сотовый телефон «Ваша карта заблокирована». Абонент просит перезвонить по указанному в смс номеру телефона. Далее преступник представляется работником банка, сообщает, что электронной картой кто-то пытался воспользоваться, и деньги нужно срочно перевести на другой счет. Предлагается дойти до ближайшего банкомата и выполнить ряд действий. Под диктовку жертва перечисляет все средства на различные номера сотовых телефонов, как правило, зарегистрированных за пределами Чувашии.

В). Под предлогом получения приза (10). Преступники представляются сотрудниками известной радиостанции и предлагают перевести деньги для получения дорогостоящего подарка.

Г). В отношении грузоперевозчиков (4). Мошенник представляется предпринимателем, желающим перевести груз в другой город. При этом он предлагает существенно сэкономить на дизельном топливе, заправившись на «своей» АЗС. Но из-за проблем с терминалом на заправочной станции он просит заранее перечислить на указанный им абонентский номер деньги.

2. Хищение денег под видом снятия порчи (4). Обычно преступники предлагают «очистить» деньги, после чего незаметно забирают их себе. Последний случай произошел 16 ноября. Две женщины похитили у 76-летней жительницы дома по улице Гастелло в Чебоксарах 700 тысяч рублей и золотые изделия.

3. Мошенничества под видом денежной реформы (9) . Подозреваемые под видом социальных работников приходили домой к престарелым гражданам, и говорили им о необходимости обменять старые деньги на новые. Взамен подлинных купюр пенсионеры получали так называемые билеты «банка приколов», или преступники просто похищали деньги, узнав где они лежат.

4. Хищения денег, совершенные под видом продажи предметов (3). Преступления зарегистрированы в нескольких аптеках Чувашии. В присутствии фармацевта посетительница торговой точки продавала специальные адаптеры для проверки подлинности денег. Покупателем выступал мужчина. Затем парочка уходила - он за деньгами, она за дополнительной партией товара. Посредником в их дальнейшем общении невольно оказывался работник аптеки. Продавец электронных устройств просила фармацевта передать покупателю адаптеры, затем тот приходил, забирал их и оставлял деньги. Потом с новым товаром возвращалась женщина. Вся схема была рассчитана на то, что в определенный момент аптекарь, уже уверенная, что ее не обманут, расплачивалась за адаптеры своими деньгами. Естественно, после этого ни мужчина, ни женщина уже не приходили.

23 января 2012 года на территории города Бирска Республики Башкортостан за совершение серии мошеннических действий задержана преступная группа, в состав которой входили 39-летний мужчина и 32-летняя женщина, проживающие в городе Уфе.

5. Хищение денег при их пересчете (путем «подлома» пачки) (20). Преступник просит разменять деньги. На глазах своей жертвы пересчитывает наличные и в момент их передачи незаметно вытаскивает из пачки часть купюр. Их отсутствие, как правило, потерпевшие обнаруживают после ухода мошенника.

6. Мошенничества, совершенные под предлогом займа денег (3). Один или два человека, как правило, на автомобиле, останавливают потерпевшего на улице, представляются предпринимателями из ближнего зарубежья, говорят, что у них «застрял» товар на таможне или на трассе перевернулась «фура», и просят помочь в переводе денег, так как они граждане другого государства. Далее по телефонным разговорам потерпевший понимает, что у них не получается перевести деньги и за вознаграждение соглашается отдать требуемую сумму в долг. Злоумышленникам верили, отдавали деньги.

Последний факт зарегистрирован в Новочебоксарске 14 ноября. От действий мошенников пострадал 78-летний мужчина, отдавший им свыше 340 тысяч рублей.

7. Мошенничества, совершенные под видом покупки золотых изделий (2). Мужчина заходил в ювелирные салоны, выбирал несколько схожих золотых изделий, и забирал их якобы не надолго, чтобы посоветоваться с друзьями. В залог он оставлял не традиционные российские рубли, а денежные банкноты Бразилии. Подвох оказался в том, что курс заморских банкнот примерно в 2 раза ниже того, каким его представил покупатель.

8. Хищения, совершенные под видом выплаты компенсации (3). Преступники представлялись пенсионерам соцработниками и сообщали, что государство выплачивает им большую сумму денег, но для ее получения им необходимо было заплатить «комиссию» в несколько тысяч рублей.

9. Хищения, совершенные под видом ремонта квартир (3). Преступники сообщали пенсионерам о государственной программе, по которой им устанавливается новая сантехника или пластиковые окна, но за работу нужно было заплатить отдельно.

10. Хищение, совершенное под видом продажи меда (1). Молодая девушка пришла к пожилой женщине домой, предложив купить мед. Увидев все сбережения пенсионерки, онапопросила одолжить 20 тысяч рублей, якобы на свадьбу. Девушка пообещала все вернуть уже в ближайший понедельник…

11. Мошенничество, совершенное под видом продажи автомобиля (1). Мужчина «продал» автомашину, которая ему не принадлежит, и скрылся с деньгами.

12. Хищение под видом предоставления продуктов питания (1). Молодой человек представился пенсионеру другом родственника и передал ему пакет с продуктами питания. После этого, находясь в доме потерпевшего, похитил 44 тысячи рублей.

13. Мошенничества, совершенные под видом страховщиков (2). Преступники заключали с пенсионерами «липовые» договоры страхования и забирали деньги.

15. Хищение, совершенное под видом обморока (1). Двое женщин под благовидным предлогом зашли в дом к пенсионерке, жительнице Алатырского района. В этот момент одна из них упала в обморок. Пока хозяйка приводила ее в чувство, другая гостья похитила 42 тысячи рублей.

16. Мошенничество, совершенное под видом находки дискеты (1). Мошенник обратился к продавцу киоска в Новочебоксарске и рассказал, что нашел дискету, за которую обещано вознаграждение. Ссылаясь на спешку, он уговорил женщину взять дискету и дождаться ее владельца. Часть обещанного вознаграждения преступник забрал у потерпевшей.

17. Хищения, совершенные под видом медицинских работников (5). Преступники заходили в дом к пенсионерам под видом медиков. В ходе беседы отвлекали потерпевших и похищали деньги или драгоценности.

18. Мошенничество, совершенное под видом родственных связей (1). Девушка обратилась к пенсионерке, представившись ее родственницей. Злоумышленница попросила одолжить более 80 тысяч рублей. Пожилая женщина не отказала «родственнице».

Почерк аферистов на редкость индивидуален. Вот лишь несколько реальных примеров ""современного"" бытового мошенничества.

…Квартира систематически ""продается"" лицом ограниченной дееспособности, но до окончательной регистрации дело никак не доходит; в руках афериста остается аванс (См. Аферы и мошенничества с недвижимостью).

Жулики арендуют квартиру, а затем по поддельным документам продают её (см. На Урале двое мужчин арендовали квартиру, а затем продали ее).

"Газовая" служба. По всей стране в квартиры приходят люди, представляясь сотрудниками газовых служб и предлагают приобрести дорогое оборудование. В случае отказа грозятся даже отключить газ. Схема работы лжегазовщиков выглядит так: сначала вам по телефону звонит операционистка, называет ваши имя и фамилию, номер квартиры, сообщает, что скоро будет проводиться проверка газовой безопасности. Причем говорит она очень уверенным тоном и выбирает для дальнейшего "развода", как правило, пожилых граждан. Затем приходит приятный молодой человек в серо-синей рабочей форме. Он показывает удостоверение некой компании, в названии обязательно есть слово «газ». И предлагает установить то ли газоуловитель, то ли газораспределитель за кругленькую сумму. И люди покупают совершенно бесполезные коробочки.

Изготовление на заказ . Эта схема нередко используется при «изготовлении на заказ» мебели. Вам предлагают изделия, стоимость которых значительно ниже, чем у конкурентов. Частое объяснение - фирма еще не раскрутилась, цена рекламная. Договор на выполнение услуг разбивается на два этапа. Первый - выезд специалиста для замера и второй - собственно изготовление и установка. Первую сумму (она может доходить до трети полной цены изделия) с вас потребуют сразу после замеров. А потом вы будете долго ждать, когда же ваш диван или шкаф будет готов. Сколько это продлится, зависит только от вашей наивности и терпения. На звонки вам будут отвечать, что мастера не справляются с огромным потоком заказов. Или что в данный момент они ждут поступления необходимых материалов, деталей. А когда все «отмазки» закончатся и время изготовления заказа превысит все разумные сроки, вам просто заявят, что расторгают договор в связи с ситуацией, сложившейся на рынке, или по вине партнеров, которые что-то там перестали поставлять. Вернуть уплаченные деньги откажутся, потому что компания свою часть работы выполнила, ведь в договоре четко указано, что вы заплатили за замеры. Так что внимательно читайте договор.

Мошенническая многоходовка . Сначала ищется приманка - обычно это общительный человек с огромным кругом знакомств. Ему предлагают купить очень дешево драгоценные украшения, брендовую обувь, одежду, аксессуары, швейцарские часы, бытовую технику, посуду и даже автомобиль. Дешевизну товара объясняют, например, так: муж сестры работает на таможне, реализует конфискат. Счастливчик, конечно же, поделится своей радостью с друзьями, среди которых найдутся те, кто тоже захочет купить дорогую вещь задаром. А у «приманки» есть нужный контакт. При этом, как правило, она даже и не догадывается, какую роль играет в этой истории. После того как «приманка» порекомендует своим друзьям «продавца конфиската», тем вместо подлинных товаров продадут высококачественные подделки. Поэтому не покупайте только потому, что это кажется вам выгодным, и всегда убеждайтесь в подлинности товара.

Аналогичный "развод" автолюбителей-"бомбил" (примерная реконструкция): Солидный мужчина, остановив автомашину, предлагает более чем солидные деньги за очень короткую поездку. "Бомбила", естественно, соглашается. Пассажир садится на заднее сидение. Едва успевает высадить пассажира (а место, как правило, не очень людное), как его опять "тормозят". Вновь садится, и опять же на заднее сидение, хорошо одетый мужчина, которому нужно проехать совсем недалеко, но за сумму "выше среднерыночной". Через полминуты пассажир спрашивает водилу: "А что это за кошелек (барсетка) у тебя здесь лежит?". Водила естественно отвечает: "Да мой". Пассажир: "Ага, с такими бумажниками (барсетками) не "бомбят". Это забыл тот мужик, которого ты передо мной вез. Тут денег не меряно... Давай посмотрим". Смотрят. Денег тысячи 3-4 долларов или 100-150 тыс. рублей. Деньги делят, пассажир выходит. Через полминуты незадачливого "бомбилу" тормозит дорогая иномарка или джип из которого выскакивает первый пассажир с габаритной группой поддержки. Дальше "развод" по полной программе, вплоть до "честного" отъема автомашины "бомбилы" в пользу "потерпевшего"...

Обыкновенный кирпич в красочной упаковке купил у мошенника за 1500 pyблей житель Бpянска. Жулик предстал перед жертвой на оживленной улице в виде импозантного господина, представляющего шестой столичный телеканал. Незнакомец заявил, что проводит в городе pекламнyю кампанию и выбирает место для фирменного магазина. За подробные ответы на добpyю сотню вопросов он одарил горожанина фирменными коробками, в которых, по его словам, находились инкpyстиpованный янтарем маникюрный набор, ионизатор воздуха, и даже пpибоp пpепятствyющий отложению солей в оpганизме -- все стоимостью более 20 тысяч pyблей. Ошаpашенномy обывателю было пpедложено оплатить лишь pекламy -- 1500 pyблей, что он с радостью и сделал, обнаpyжив затем в коpобках киpпич и стаpые газеты.

На оживленной улице молодые люди раздают какую-либо дребедень, типа бумажных цветов, шариков и т.д. и т.п., радостно бросаясь к Вам со словами: "Берите, мы всем раздаем! В субботу (воскресенье) на площади (на бульваре, в хижине дяди Тома) проводим акцию за озеленение (асфальтирование, очистку)". Если вы взяли дребедень, в нужный (для жулика) момент прозвучит фраза о всего 50 (100) рублях на "акцию". 90% одареных деньги отдают. Психологический механизм, на котором строится такой, и аналогичные, называется "эффектом взаимного обмена". Как только вы получаете "подарок", подсознательно чувствуете себя обязанным и ответите встречной услугой, а какой именно и в каком размере - жулик подскажет

Кремминг. Суть этого вида мошенничества заключается в том, что сотовый оператор выставляет клиенту счет за услуги, которые он не заказывал. Например, за право доступа к сайтам, на которые вы и не собирались заходить. В последнем случае с вас будут ежедневно списывать небольшую сумму, например, 20 рублей за доступ на развлекательный портал для взрослых. Мошенники рассчитывают на то, что «незначительные» списания останутся незамеченными. В таком случае нужно написать оператору претензию, в которой указать, что согласия на данную услугу не давали, и потребовать немедленного возврата денег. Возвращают сразу.

Hа улице около хорошо одетой девушки останавливается джип, выбегают люди с кинокамеpами и вслух обсyждают достоинства кандидатки -- "Ну просто фотомодель, ну прямо Клаудия Шиффер какая-то...". Пpедлагают 1000$ за pекламнyю съемку. Когда снимают, пpосят снять шyбкy, кофточкy, кyлон и сеpежки (якобы бликyют). После садятся в машину и с шубкой, золотом и кофточкой уезжают.

…Заем средств, получение кредита, иные коммерческие операции лицом с использованием похищенного паспорта.

…Торговля ""поддельными"" (раскрашенными) домашними животными и птицами (они выдаются за экзотические либо редкие виды).

Торговля поддельными семенами или рассадой.

…В Интернете и СМИ публикуются чрезвычайно выгодные для возможных потребителей объявления (в основном о работе). Населению предлагается лишь перечислить незначительную сумму на некий ""расчетный счет" для заполнения анкет, прохождения медкомиссии, накладные расходы и т.п. Аналогия -- индивидуальные извещения о победе в конкурсе с предложением перечислить деньги на транспортировку приза победителю.

Аферисты от лица подставной фирмы объявляют набор на работу с очень выгодными условиями. Собрав деньги (взносы, сборы, на оплату проезда, и т.д.), скрываются. (О трудоустройстве за границу см. Работа за рубежом).

…Проникновение в квартиру (с целью хищения) под видом работников социальных или технических служб, Дедов Морозов и т.п.

…На непродолжительное время снимается приличная квартира. Подделывается в паспорте прописка (регистрация), после чего жилплощадь недорого сдается по конвейеру на длительные сроки неограниченному кругу лиц с уплатой ими аванса и обязательством ""владельца"" передать ключи ""послезавтра"". (Более подробно см. раздел "Недвижимость ").

…""Дешево"" продается угнанный автомобиль. Покупателю вручается ключ, и отбираются деньги. Продавец просит покупателя посидеть, и уходит за ""документами"". Навсегда.

…К водителю, сидящему за рулем автомобиля с открытым ветровым стеклом, подбегает мальчишка и плюет в лицо. Пока тот безуспешно гоняется за ""шалуном"", машину угоняют либо экспроприируют находящееся в салоне имущество. Еще ловчее работают "барсеточники". (См. Весна. Прилетели барсеточники).

…Под удар специально подставляется автомобиль, после чего путем грубого шантажа владельца заставляют расстаться с ним либо уплатить огромную сумму ""откупного"". См. Автоподства .

…Автомобиль блокируется со всех сторон другими машинами так, что выйти из него невозможно, как и продолжить движение. Похититель, не таясь, открывает отмычкой багажник и забирает все содержимое. ""На прощание"" прокалывается шина.

…В автомобиль садиться симпатичная девушка и просит довезти по указанному адресу. Просит остановиться в безлюдном месте, где машину и водителя блокируют бандиты.
Вариант: предлагает расплатиться "натурой" и просит сходить водителя за противозачаточными средствами. Пока водила ходит, дамочка смывается. (Смотри Минск: автокидалки)

…Некто сказал: ""Если ты хочешь стать по настоящему богатым человеком, создай новую религию"". Подавляющее большинство сект и других образований в России - гигантская машина по отъему денег. Религиозный фанатизм, в какой бы то форме не проявлялся, в первую очередь лишает людей естественного инстинкта собственника, разрушает психику. Опасайтесь лжепророков и целителей с большой дороги! (См. раздел Секты)

Опеpyполномоченные Деpлюк и Лyкашевич совместно с уволенным из милиции Дyдкиным, специально одевшим для совершения пpестyпления фоpменнyю одежду, под предлогом осмотра кваpтиpы, в которой проживали сyпpyги Б. зашли к последним якобы для обнаpyжения наркотических веществ. Обыск удался, пpестyпники положили в каpман около 5000$ (Также см. Ряженые стражи).

Был один наглец, вор-щипач. Заходит в трамвай и дышит пеpегаpом в лицо намеченной жертве, мало того он еще пирожок жyет и чавкает как поросенок. Человек естественно отворачивается, а жулик мгновенно вытаскивает y него деньги.

…Некто желает купить в антикварном магазине бинокль. Но нет с собою денег. Он оставляет продавцу ""под залог"" скрипку и просит бинокль некоторое время не продавать. Но вдруг случайный посетитель видит скрипку и уже без нее жить не может, просит продать. Продавец (как правило) спрашивает: ""А за сколько вы бы ее взяли?"" ""Больше 10 тысяч зеленых не дам!"" – отвечает посетитель и уходит за деньгами. Но тут появляется владелец скрипки, уплачивает деньги за бинокль и требует музыкальный инструмент. Продавец умоляет его ""на коленях"" уступить скрипку. Владелец, чуть не плача и сетуя на безденежье, соглашается -- за 5 тыс. долларов. Бедный продавец занимает $5 тысяч и приобретает у аферистов инструмент стоимостью в 218 рублей.

Один субъект явился в администрацию Тамбовской области и представился жypналистом АИФ (не предъявил ни командировочного yдостовеpения, ни просто yдостовеpения, только паспорт на имя Виногpадова Геннадия Ивановича). По pекомендации областного начальства он отпpавился в совхоз "Пpигоpодный", где пpедложил пеpедовикам совеpшить твоpческyю поездкy в Канадy, оpганизованнyю АИФ и финансиpyемyю Инкомбанком. Hазанимав денег, 9 pаботников совхоза отпpавились в Москвy. В пyти "экскypсовод" пpедложил свои yслyги по обменy pyблей на доллаpы по выгодному кypсy. Hа пеppоне столичного вокзала "Виноградов" вышел и был таков. Даже "до свидания" не сказал.

У бабки беpyт орден для изготовления копии, а возвращают подделку, подделывают даже тpещинки на эмали.

Интеллигентные бабyльки, котоpые ни за что не пpодадyт вам свое сокровище, зачастую клюют на объявления типа: "Для съемок фильма возьмем напрокат предметы пpикладного искусства и живописные полотна XIX века...". А липовые киношники подменят и каpтинy, и статyэткy и бронзовый подсвечник.

Есть люди, отслеживающие покyпателей в мyзеях, на выставках, вернисажах. Кто то востоpгается какой-либо вещью, а к немy подходит застенчивая женщина: y меня есть подобная, досталась от пpабабки, хочy пpодать, денег нет, живу в нищете... Hе исключено, что покyпатель захочет yзнать мнение экспеpта. Hе пpоблема -- находят пpиличного экспеpта и пpедлагают: "Мы не пpосим, чтобы ты говоpил, что это оpигинал. Скажи, что это очень похоже на него, а мы заплатим тебе вот столько". Он соглашается, посколькy вещь то действительно похожа.

Был один коммеpсант, котоpый скyпал очень качественные подделки. А потом этот коммеpс, взяв взаймы очень кpyпнyю сyммy, исчез. Кpедитоp надеялся веpнyть деньги, продав картины и ювелирные изделия, а там и на двадцать тысяч не набралось.

С большим успехом продают метеориты. Есть любители-yфологи, которые собирают останки пришельцев.

Достаточно почувствовать стиль работы аферистов, чтобы понять -- это серьезные люди, связываться с ними не стоит; переиграть их, вступив в контакт , не удастся. Вряд ли помогут и методы защиты.

В Барнауле на 4 года осужден профессиональный "кидала" Барнаул, 16 декабря 2003, 08:55 30-летний Алексей Сивков осужден сразу двумя районными судами города Барнаула за совершение ряда однотипных преступлений, которые в криминальной среде называются "заломом" денег, а в Уголовном Кодексе - мошенничество. Как сообщила старший прокурор кассационного отдела прокуратуры Алтайского края Валерия Горовая, весной 2003 года Сивков вместе с приятелем проделывал на улицах Барнаула нехитрую, но часто срабатывавшую мошенническую комбинацию. В качестве инструмента обмана жулики использовали так называемую куклу - сверток с несколькими денежными купюрами. Находя на улице одинокого прохожего, Сивков обгонял его и ронял перед человеком заранее приготовленный сверток из полиэтилена, в котором находились денежные банкноты. В это время его подельник, догоняя прохожего, поднимал деньги с земли и предлагал их поделить. В это время возвращался Сивков и требовал вернуть потерянное им, говоря при этом, что помнит свои купюры. Он требовал показать ему деньги, которые имеются у находившегося с ним в сговоре приятеля, а также у ничего не подозревавшего об этом сговоре прохожего. При пересчете денег большая их часть "заламывалась" - перегибалась через палец и оказывалась в ладони мошенника. Таким образом, только по трем, доказанным в Октябрьском районном суде фактам мошенничества, Сивков и его приятель присвоили более 5 тыс. рублей. По совокупности приговоров, Алексею Сивкову назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 4 года, отбывать которое он будет в исправительной колонии строгого режима, - сообщил помощник прокурора Алтайского края Валерий Зиястинов, сообщает "АМИТЕЛ".

Здравствуйте, зашел на сайт, очень понравился, жаль немного поздно. Вот моя история. Можете опубликовать чтоб другие не попадались. Шел как-то по продуктовому рынку затариваясь продуктами, и вижу, как перед мной падает пакетик набитый деньгами (а толчея на рынке сильная). В этот момент проходящий мужик хватает этот пакет и не оборачиваясь шепчет, прям как шпиён:-), что "идем к выходу и поделим". Выходим, идем делить в соседний двор. В этот момент подходят двое лиц кавказской национальности и говорят что потеряли деньги взятые в банке и просят вежливо показать купюры. Я протягиваю из кармана свои (хорошо что все почти купил и крупные деньги убрал) 450 рэ. Один берет их в руки и начинает сверять номера. Говорит что не их. Другой в этот момент спрашивает деньги у мужика - тот резко стартует с места - кавказцы за ним, один на бегу сует мне мои деньги и через 30 секунд я стою один и довольный, что пакетик взял не я. Доперла суть произошедшего до меня когда я решил купить пивца и обнаружил не 450, а 210 рублей. Жаль не денег (за уроки надо платить), а то что попался на удочку из-за неожиданного приступа жадности. P.S. Наверное они вели меня по базару (при покупках видны были мои деньги), я не думаю что они выбирают первого встречного. Сергей Б.

Портрет афериста

Ежедневно рождаются все новые и новые способы мошенничества. Зачастую все эти "новые способы" лишь разновидности "старых" и давно испытанных жульнических приемов, адаптированных к современности. И лишь отдельные виды афер в Интернете и смартфонами (сотовыми телефонами) можно отнести к совершенно новым приемам аферистов.

Если в процессе кражи преступнику достаточно, как правило, добиться доступа к чужому имуществу в отсутствие владельца, то бытовое мошенничество совершается непосредственно с его участием. При этом мошенники не применяют насилия - свои деньги и ценности люди отдают им добровольно.

Аферисту необходимо убедить жертву в том, что он не тот, кем является на самом деле, внушить веру в свои возможности и перспективы сотрудничества -- т.е. попросту "развести лоха", используя глупость, тщеславие и жадность своих жертв. Впрочем, встречаются настолько изощренные методы обмана, что попасться на них может осторожный и совершенно здравомыслящий человек. Так что стать жертвой мошенника может каждый из нас.

Мошенники неплохие психологи. Если нагло и откровенно залезть в чужой карман, то пострадавший, долго не раздумывая, побежит в ближайшее отделение полиции. А если хитро обвести вокруг пальца, посулив, пообещав при этом манну небесную, то не каждый обведенный вокруг пальца осмелится выставить напоказ свою глупость, дав этому делу огласку. Кроме того умные и ловкие проходимцы пользуются и тем, что обманутый даже вполне честный человек (коммерсант) далеко не всегда будет искать защиты у власти еще и по причине недоверия к этой самой власти.

Квалифицированный аферист планирует не только подготовку механизма мошенничества и пути ""отхода"", но и последующую жизнь и поведение.

На подготовку к ""акции"" уходит не меньше времени, чем у артистов цирка, репетирующих рискованные трюки. Аферист отрабатывает все, вплоть до мельчайших деталей. Но основой нередко являются и талантливые импровизации, способность убаюкать бдительность самого осторожного человека. Психологическая наука считает, что первое впечатление о человеке на 38 процентов зависит от тона голоса, 55% -- от визуальных ощущений. И только 7% – от того, что говорит наш новый собеседник. Словом, выводы, о которых говорят психологи, полностью соответствуют первой части пословицы -- встречают по одежке... Что в совершенстве и используется мошенниками.

Вообще-то процесс «развода лохов» – процесс нерациональный... Аферист никогда не будет спорить с потенциальной жертвой, он убеждает, причем обращаясь не к разуму "лоха", а прямо к подсознанию. И делает это на уровне не понятий, а символических образов...

Огромное напряжение аферисту редко удается скрыть полностью. Так или иначе, оно проявляется, и внимательному наблюдателю не составит труда уловить те или иные отклонения от нормы в его поведении. Следует иметь в виду: если человек блефует (обманывает), он бессознательно стремиться прикрыть рот или касается рукой точек лица; ложь выдает приподнятая бровь, искривление уголка рта, суженые зрачки, усиленное потоотделение, дрожащие руки (тело не умеет лгать). Но это в теории. На практике, увы, никакая “классификация” не поможет отличить честного человека от проходимца. А помогут лишь бдительность, собственная смекалка и ещё, пожалуй, интуиция (погляди ему в глаза, может быть и поймешь -- это мошенник).

Да и не всегда удается взглянуть жулику в глаза: как рассмотришь его в Интернете, который все чаще используют для обмана своего ближнего (и дальнего).

Кстати, криминологи утверждают, что основная часть имущественных преступлений совершается лицами в возрасте от 25 до 45 лет, образованными, но без ""специальных"" знаний. Чаще всего аферист -- это мужчина невысокого роста, неказистый, но страстный. Однако есть и исключения. Львиная доля афер почему-то совершается с октября по февраль.

На сайте собрано достаточно много способов афер и обмана, и уверен, что познакомившись с ними вы уже не станете легкой добычей мошенников. Надо сказать, что квалифицированными по статье 159 Уголовного кодекса «Мошенничество» могут быть далеко не все аферы. Ведь, как правило, аферисты легко находят прорехи в законодательстве и выстраивают свои схемы так, чтобы все, что они проворачивают, выглядело как выбор самой жертвы.

Еще несколько советов и справочной информации

1. В городах с населением свыше миллиона человек действует до 1,5 тыс. аферистов и воров; в городах от 500 тыс. до миллиона человек – 300. По подсчетам специалистов, в стране ежегодно совершается до 15 млн. краж; наказывается же в лучшем случае десятая часть воров.

2. Если к вам подойдут на улице с просьбой, например, проверить, не фальшивые ли им “всучили” доллары, отойдите в сторону, ничего не берите в руки: вы можете стать жертвой грубейшего шантажа.

3.Ни один добросовестный продавец, как и покупатель, не будет скрывать свои данные. У партнера необходимо выяснить и зафиксировать адрес, телефон, паспортные данные и лично убедиться в их подлинности. То же относится и к отдельным характеристикам реализуемой вещи, в том числе относящимся к её качеству.

4. Постарайтесь ни при каких условиях не передавать деньги, даже на ограниченный промежуток времени, до окончательного оформления права собственности или реальной передачи вам вещи.

5. Никогда ни при каких обстоятельствах не перечисляйте деньги на зазывные объявления (об учебе, работе, туристской и прочей поездке, лечении и т.п.), когда указаны лишь номер карты или р/с получателя, но не его адрес. Так или иначе, вас обязательно обманут.

Мошенничество в 2017 году не уступает лидирующие позиции среди преступлений против собственности. Практически ни одна сфера жизни гражданского общества не остается без внимания мошенников - магазины, мобильная связь, интернет и безопасность на дороге. Стать жертвой мошенничества можно даже не выходя из дома.

Широкое распространение различных видов мошенничества вызвано тем, что преступнику не нужно совершать хищение самостоятельно, за него фактически это сделает жертва - добровольно передаст свое имущество в распоряжение мошенника.

Объективной стороной мошенничества выступает обман и злоупотребление доверием жертвы к преступнику. Цель мошенничества - создать благоприятные условия для введения жертвы в заблуждение таким образом, чтобы скрыть факт хищения на неопределенное время. Даже краткосрочной растерянности жертвы достаточно, чтобы преступник успел распорядиться чужими денежными средствами. Объектом преступления выступают даже не сами материальные средства, а законный порядок их распределения между членами гражданского общества.

Ст. 159 УК РФ предусматривает уголовную ответственность вплоть до лишения свободы на срок до 10 лет в совокупности со штрафом и ограничением свободы. Но даже такое наказание, соразмерное тяжести преступления, не останавливает мошенников в реализации своих схем. Связано это с тем, что современные схемы мошенничества труднораскрываемы. Достижения высоких технологий позволяют совершенствовать и увеличивать число видов мошенничества. Наибольшую сложность для следствия представляет интернет-мошенничество. Связано это с тем, что мошенник в сети максимально обезличен и может находиться в любой точке мира, расстояние до жертвы не играет никакой роли.

Тем не менее, каждый факт мошенничества должен быть наказан в соответствии с УК РФ. Сегодня мы поговорим о том, какие существуют основные виды мошенничества в России, и как себя вести, чтобы не стать очередной жертвой преступников.

Мошенничество в банке

Мошенничеством в банковской сфере может заниматься как клиент конкретного банка, так и сам сотрудник. Существуют различные, не связанные между собой схемы вывода денег из кредитного учреждения незаконным путем.

Наиболее распространенным вариантом мошенничества со стороны клиентов банка является предоставление подложных документов для получения кредита. В ход идут даже поддельные паспорта. Суть такого вида мошенничества заключается в том, чтобы получить кредит с «плохой» кредитной историей и возможностью не возвращать его в последующем. В подобных схемах также могут принимать участие и сами работники банка, находящиеся в дружеских отношениях с преступниками.

С другой стороны схем банковских видов мошенничества находятся работники банка, которые обладают неограниченным количеством возможностей по незаконному обогащению. Банковские сотрудники оформляют кредиты на имя своих клиентов, списывают средства со счетов, допускают «технические» ошибки, в ходе которых получают недостачу в приходно-расходной кассе банка. Подобные преступления достаточно легко раскрыть, но не всегда легко заметить в объемах кассовых операций, проводимых банком ежедневно.

В интернете

Доступ к сети интернет получить может каждый гражданин. Для реализации схем мошенничества в сети наличия такого доступа вполне достаточно. В зависимости от уровня образования или навыков преступника, виды мошенничества в интернете различаются своей сложностью.

Наиболее простым вариантом является рассылка сообщений в социальных сетях о происшествии, которое случилось с родственниками получающих сообщения лиц. Злоумышленник описывает общими словами факт аварии и оставляет реквизиты, на которые просит перечислить деньги, чтобы немедленно помочь родственнику.

Более сложные схемы предусматривают создание групп в социальных сетях для сбора средств тяжелобольным людям. Пользователи сети не имеют возможность проверить подлинность документов больного или даже факт его существования. В итоге на выставленные счета начинают поступать деньги от неравнодушных людей, которыми пользуются мошенники по своему усмотрению.

Еще одним видом мошенничества является разработка вирусов-вымогателей, которые блокируют возможность использования персонального компьютера или получают доступ к личной информации, хранящейся в памяти компьютера. Угроза распространения такой информации или невозможность использования компьютера толкает пользователя на выплату требуемой злоумышленниками суммы. К сожалению, практически никогда это не решает проблемы.

По телефону

Мобильная связь - еще один источник повышенной опасности стать жертвой мошенничества. Каждый день миллионы пользователей сотовой связи получают рассылки с просьбой перезвонить на определенные номера, скачать контент из интернета или поучаствовать в интерактивной игре путем направления смс-сообщений.

К сожалению, не каждый пользователь способен отличить обман от реальной необходимости. В ходе мошенничества пользователь мобильного телефона добровольно подписывается на платные услуги и ежедневно теряет денежные средства со счета своего мобильного оператора. Отследить такие потери удается не сразу, и, как правило, гражданин неохотно пытается вернуть украденные средства, списывая это на свою невнимательность.

Не теряют своей актуальности и телефонные звонки мошенников. Пользователю сообщают о проведении специальных акций, представляются сотрудниками мобильного оператора и просят совершить определенные действия с мобильным телефоном. Результат один - гражданин теряет средства со своего мобильного счета.

Мобильные приложения, содержащие вирусы, подключение самим оператором дополнительных опций без согласия клиента - список видов телефонного мошенничества увеличивается с каждым днем.

В магазинах

Мошенничество в магазинах позволяет реализовать некондиционный товар или иным образом обогатиться за счет невнимательного клиента.

Существует целая политика торговых точек по введению в заблуждение своих клиентов. Сотрудники магазина проходят тренинги по «правильной» расстановке товаров или переклеиванию этикеток со сроками годности товара.

Основными видами мошенничества являются обман с ценниками и исправление сроков годности. В первом случае информация о цене товаров располагается в магазине таким образом, чтобы клиент тратил большое количество времени на ее поиски. В большинстве случаев покупатель просто берет товар и узнает его стоимость только на кассе. Иной вид аналогичного мошенничества - указание иной стоимости на ценнике. Оплата производится на кассе, расчет итоговой стоимости производится по штрих-кодам товаров, поэтому покупатель в общей массе покупок не всегда может заметить не соответствующую ценнику в магазине стоимость оплаченного продукта.

Особую опасность представляет изменение сроков годности продуктов. В большинстве случаев магазин не может реализовать продукцию в отведенные для этого сроки годности. Поэтому происходит переклеивание этикеток и обновление течения сроков. В первую очередь это касается собственной продукции магазина и товаров, реализуемых на развес. К сожалению, достоверно установить факт мошенничества можно только через экспертизу качества продукта, которую изначально должен оплатить покупатель по своей инициативе.

С деньгами

Мы все меньше носим наличные деньги в кошельках и все больше пользуемся банковскими картами. Тем не менее, гарантированно защитить свои деньги не можем.

В отношении наличных средств до сих пор практикуются схемы попрошайничества путем предоставления документов на прохождение необходимого дорогостоящего лечения. Доверчивая жертва не может проверить их подлинность и добровольно передает свои деньги мошеннику.

Способов мошенничества с банковскими картами и электронными счетами еще больше, чем с наличными. Установка считывающих устройств на банкоматы и терминалы, создание дубликатов страниц банков, компьютерные вирусы - все направлено на то, чтобы получить доступ к электронным счетам пользователя.

Автоподставы

Мошенничество на дорогах касается не только вашего материального благополучия, но и создает дополнительную опасность аварийных ситуаций. Суть автоподстав сводится к инсценировке автоаварий, где жертве отведена роль виновника происшествия. Под колеса автомобиля бросаются пешеходы, вас вовлекают в спланированные аварии.

Суть мошенничества - обман и запугивание жертвы. После того, как вас выставляют виновником случившегося, то предлагают вариант добровольного разрешения конфликта путем откупа. Испуганные водители предпочитают отдать последнее, лишь бы не нести ответственность за нанесение вреда чужому имуществу или здоровью.

Как не попасться на удочку мошенников?

В первую очередь шанс стать жертвой мошенничества зависит от доверчивости и образованности самой жертвы. Многие виды мошенничества рассчитаны на восприимчивых людей, не способных оперативно проанализировать сложившиеся обстоятельства.

Тем не менее, шанс быть вовлеченным в мошенничество есть у каждого. Основными предупредительными мерами являются:

• проверка всей поступающей информации;
• использование проверенных интернет-ресурсов;
• ознакомление с банковскими услугами по своевременному мониторингу историй операций по банковским картам и их оперативной блокировке;
• недоверие к неофициальным мероприятиям по сбору средств на лечение и реабилитацию;
• излишняя осторожность на дороге и использование дополнительных средств фиксации правонарушений.

Мошенничество стало неотъемлемой частью жизни. Важно правильно разграничивать его виды и уметь адекватно реагировать на ситуацию. Если же вы стали жертвой мошенничества, обратитесь за помощью к нашим квалифицированным юристам, чтобы минимизировать возможный ущерб.

— расскажите друзьям