Суд не нашел миллиарды Внешпромбанка . Сума и тюрьма семьи банкиров Маркус: муж стал банкротом, жену ждет колония Лариса маркус биография личная жизнь
9 октября у бывшего президента Внешпромбанка Ларисы Маркус появился повод вздохнуть с облегчением. Арбитражный суд Москвы отказался удовлетворить иск конкурсного управляющего банка в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ), предлагавшего включить в реестр требований к Маркус еще 113,5 млрд. рублей.
Поэтому Лариса Маркус пока может вздохнуть свободно. Если, конечно, можно так говорить о человеке, которого в мае 2017 года Хамовнический суд Москвы признал виновным в мошенничестве и растрате по предварительному сговору и в особо крупном размере, и приговорил к 9 годам колонии общего режима. Правда, затем в августе суд смягчил наказание, сократив срок заключения Маркус на полгода.
Скандал вокруг Внешпромбанка поставил ребром вопрос, способно ли государство эффективно защищать права клиентов банков. Ведь топ-менеджеры Внешпромбанка нанесли вкладчикам рекордный ущерб – сумма похищенного составила 113 млрд. 536 с лишним миллионов рублей. Как установило следствие, президент Внешпромбанка Лариса Маркус вместе со своим родным братом Георгием Беджамовым создали организованную преступную группу, занимавшуюся хищениями средств клиентов банка.
Георгий Беджамов фактически руководил Внешпромбанком через свою сестру Ларису, выступая в качестве мозгового центра организованной преступной группы.
Маркус и Беджамов вовлекли в преступный сговор вице-президента - директора департамента кредитования и депозитных операций Внешпромбанка Екатерину Глушакову. С мая 2009 по декабрь 2015 года организованная группа выводила деньги со счетов Внешпромбанка. Например, Маркус & Co по фальшивым документам оформляли заведомо невозвратные кредиты, без ведома вкладчиков списывали с их счетов значительные суммы денег, а также выдали несколько сотен кредитов на 286 фирм , зарегистрированных на подставных лиц.
Согласно обвинительному заключению, преступная группа Маркус-Беджамова нанесла физическим лицам суммарный ущерб на сумму около 12 млрд. рублей. Маркус и ее сообщникам также предъявили обвинение в растрате на сумму более 101 млрд. рублей, которые сообщники вывели со счетов банка через подставные фирмы. Например, следствие предоставило доказательства, что Маркус, Беджамов и Глушакова выдали кредиты на 877 млн. рублей коммерческим фирмам, где сами же являлись бенефициарами .
В декабре 2015 года сотрудники Следственного комитета РФ задержали Ларису Маркус. Что касается Беджамова, ему удалось бежать за границу. Вскоре после побега полиция Монако задержала его по запросу РФ, но затем ему удалось выйти на свободу и скрыться. На сегодняшний день брат Ларисы Маркус объявлен в международный розыск, СМИ предполагают, что он скрывается в Лондоне.
21 января 2016 года регулятор лишил Внешпромбанк лицензии, посчитав бессмысленной санацию финансовой структуры, поскольку «дыра» в капитале превышала 187 млрд. рублей.
Еще одна потенциальная линия дела – это связь Маркус с главой компании «Настюша» Игорем Пинкевичем, которого 20 августа суд арестовал по подозрению в хищении денег дольщиков ЖК «Царицыно». По версии обвинения, Пинкевич похити л при строительстве районов «Царицыно-1» и «Царицыно-2» 159 млн. рублей.
ЖК «Царицыно» превратились в самую настоящую трагедию для чуть ли не 6 тысяч дольщиков и их семей, после того, как «Настюша» полностью заморозила работы на стройке. Но настоящим потрясением для дольщиков стал тот факт, что они не могут рассчитывать на страховую компенсацию. Хотя стройплощадки стояли без движения, сам Игорь Пинкевич без проблем страховал ответственность «Московского комбината хлебопродуктов» (МКХ) как застройщика. Как можно страховать объект, работы на котором не ведутся?!
Дело в том, что риски «Царицыно» страховала компания «Балт-страхования», находившаяся под влиянием … Ларисы Маркус. Но вскоре после того, как стало понятно, что застройщик не в силах сдать «Царицыно», «Балт-страхование» очень своевременно обанкротилась (13.09.2016 Арбитражный суд Москвы признал компанию банкротом). Часть ДДУ «Балт-страхования» была перестрахована в другой компании – РИНКО.
Удивительно, но в ее руководстве оказались люди, до этого занимавшие руководящие посты в «Балт-страховании». РИНКО продолжила страховать риски «мертвой стройки» Пинкевича. Такой ход успокоил участников рынка, начавших беспокоиться, что проект «Царицыно» превратился в «черную дыру».
Когда весной 2017 года стало понятно, что банкротство МКХ – это вопрос решенный, РИНКО резко покинула рынок, заявив о передаче своего страхового портфеля, включая страховки дольщиков «Царицыно», новой компании – ООО «Проминстрах».
Возник закономерный вопрос – хватит ли новому страховику средств на выплату компенсации дольщикам «Царицыно»? Ведь в ходе передачи от РИНКО к «Проминстраху» страховой портфель похудел в разы.
Но главное, что справочная система по юридическим лицам и предпринимателям РФ Rusprofile , а также официальный сайт ООО «Проминстрах» сообщают, что одним из совладельцев компании является… все та же Лариса Маркус.
Как говорится, круг замкнулся.
Сегодня, несмотря на отказ Арбитражного суда, ряд вкладчиков Внешпромбанка сохраняют надежду вчинить гражданский иск против Маркус и ее сообщников, чтобы заставить вернуть похищенные деньги. Есть вероятность, что вскоре к ним добавятся и дольщики «Царицыно», хотя у них остается шанс на санацию ООО «Проминстрах»…
Деятельность
В 1980 году закончила Московский технологический институт пищевой промышленности.
Начала работать в 1975 году в Министерстве морского флота СССР.
В 1989 году переведена в создававшийся транспортными компаниями Морской акционерный банк на должность старшего экономиста отдела экспортных валютно-расчетных операций. Через пять лет стала членом правления.
«Компании»
«Новости»
Обвиняемая в хищении 114 млрд руб. экс-глава Внешпромбанка признала вину
Бывшая глава и совладелица Внешпромбанка Лариса Маркус призналась в хищении 114 млрд руб. и попросила суд рассмотреть дело без проведения следствия - в особом порядке. Рассмотрение дела по существу намечено на 2 мая
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус призналась в хищении 114 млрд рублей у банка
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по делу о хищении свыше 114 млрд рублей у банка. Она также просила рассмотреть ее дело в особом порядке, рассказала пресс-секретарь Хамовнического суда Москвы Ольга Мышелова, передает Интерфакс.
Глава Внешпромбанка признала вину в хищении 114 миллиардов рублей
Президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по уголовному делу о хищении из кредитной организации свыше 114 миллиардов рублей. Об этом во вторник, 18 апреля, сообщила «Интерфакс» пресс-секретарь Хамовнического суда Москвы Ольга Мышелова.
По ее словам, обвиняемая заявила ходатайство о рассмотрении ее дела в особом порядке, согласно которому суд не изучает доказательства по делу и показания свидетелей. Приговор выносится на основании признательных показаний фигуранта дела, которому назначается не более двух третей от максимального наказания.
ВТБ24 подал иск о признании банкротом мужа экс-президента Внешпромбанка Ларисы Маркус
Арбитражный суд Москвы принял к рассмотрению иск банка ВТБ24 о признании банкротом мужа экс-акционера, бывшего президента Внешпромбанка Ларисы Маркус - Лазаря Маркуса, следует из материалов суда.
Суд подтвердил долг бывшего президента Внешпромбанка Ларисы Маркус
Арбитражный суд Москвы признал обоснованным требование Внешпромбанка на сумму более 1 млрд руб. к своему бывшему президенту и совладельцу Ларисе Маркус в рамках дела о ее банкротстве. Госпожа Маркус обвиняется следственными органами в мошенническом хищении этой суммы путем выдачи заведомо невозвратных кредитов.
Экс-глава Внешпромбанка признала вину в хищении более 114 млрд рублей
Бывший президент Внешпромбанка Лариса Маркус признала вину по делу о хищении свыше 114 млрд руб. и попросила рассмотреть ее дело в особом порядке. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на пресс-секретаря Хамовнического суда Москвы Ольгу Мышелову.
Особый порядок рассмотрения дела предусматривает обязательное признание вины фигурантом, дачу показаний и принятие мер для возмещения ущерба. По словам госпожи Мышеловой, рассмотрение назначено на 2 мая.
Суд признал, что Лариса Маркус должна Внешпромбанку миллиард рублей
Арбитражный суд Москвы признал обоснованным требование Внешпромбанка на сумму более 1 миллиарда рублей к своему бывшему президенту и одной из совладелиц Ларисе Маркус в деле о ее банкротстве, передает корреспондент РИА Новости из зала суда.
Кредитор Внешпромбанка нашел в США недвижимость экс-главы банка
Панамский офшор Panabroker требует от Внешпромбанка $1,57 млн в счет возврата выданных в 2001 году кредитов. Истец указывает на недвижимость экс-президента банка Ларисы Маркус в США как на источник для погашения долгов
Зарегистрированная в Панаме компания Panabroker подала иск в суд Нью-Йорка с требованием вернуть выданные Внешпромбанку кредиты с набежавшими процентами. Ответчиками по иску Panabroker значатся сам банк и несколько компаний, зарегистрированных в Нью-Йорке, владелицей которых является бывший президент банка - Лариса Маркус.
Прокуратура подтвердила задержание экс-совладельца Внешпромбанка в Монако
Бывший совладелец Внешпромбанка Георгий Беджамов задержан на территории Монако, заявили «Интерфаксу» в Генпрокуратуре, тем самым подтвердив информацию о задержании бизнесмена, ранее распространенную журналом Forbes.
«В настоящее время решается вопрос о направлении запроса в соответствии с Венской конвенцией о выдаче от 1957 года», - цитирует агентство представителя надзорного ведомства.
Forbes узнал о задержании исчезнувшего совладельца Внешпромбанка в Европе
Бывшего совладельца Внешпромбанка Георгия Беджамова задержали в Европе, сообщает Forbes. По данным одного из источников издания, бежавший из России банкир был задержан в Монако
Сотрудники правоохранительных органов задержали в Монако бывшего совладельца Внешпромбанка и президента Федерации бобслея России Георгия Беджамова, пишет Forbes со ссылкой на двух кредиторов обанкротившегося банка. По их данным, банкира, который находился в Монако, задержали 21 апреля. Один из собеседников издания уточнил, что Беджамов был задержан в Монако.
Представитель Беджамова не ответил на запрос Forbes.
Позже источник РБК в правоохранительных органах подтвердил, что Беджамов был задержан в Монако по линии Интерпола. РБК ожидает ответ от пресс-службы МВД.
Адвокат Беджамова Сергей Бельчич сказал РБК, что достоверной информации о задержании у него нет.
Исчезнувшего совладельца Внешпромбанка объявили в международный розыск
Правоохранительные органы объявили совладельца обанкротившегося Внешпромбанка и руководителя российской Федерации бобслея и скелетона Георгия Беджамова в международный розыск. Об этом рассказал «Интерфаксу» источник, знакомый с ситуацией.
Кроме того, по словам пресс-секретаря Тверского суда Москвы Анастасии Дзюрко, сегодня было принято решение о заочном аресте банкира.
Беджамову избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на два месяца с момента задержания. Она отметила, что совладелец Внешпромбанка обвиняется по ч.4 ст.159 УК РФ (мошенничество группой лиц в крупном размере).
«По версии следствия, руководители кредитной организации с целью хищения денежных средств заключали кредитные договоры с подконтрольными им организациями, которые в дальнейшем денежные средства не возвратили», - пояснил агентству источник, знакомый с ситуацией.
Дыру в капитале Внешпромбанка оценили в рекордные 210 млрд руб.
Банк России сообщил о рекордной для российского банковского сектора дыре в капитале Внешпромбанка - более 200 млрд руб. Ранее размер «недостачи» оценивали менее чем в 190 млрд руб.
ЦБ повысил оценку размеров дыры в капитале лишенного лицензии Внешпромбанка. Сразу после отзыва лицензии (21 января 2016 года) сообщалось, что размер обязательств банка превысил его активы на 187,4 млрд руб. Согласно опубликованному 3 марта в «Вестнике Банка России» бухгалтерскому балансу, «недостача» оценивается уже примерно в 210,115 млрд руб., что является новым рекордом для лишенных лицензий банков.
«Увеличение размера дисбаланса между активами и обязательствами банка обусловлено в основном произошедшим приростом размера обязательств банка перед клиентами, в том числе за счет переоценки обязательств в иностранной валюте по причине роста курса иностранных валют», - отмечается в отчете временной администрации по управлению Внешпромбанком.
ЦБ закрыл Внешпромбанк за дыру в балансе в 187 млрд
Банк России объявил об отзыве лицензии с 21 января 2016 г. у ООО «Внешнеэкономический промышленный банк» («Внешпромбанк», Москва). Дыра в балансе банка составила около 187,4 млрд руб. Документы о выводе активов передаются правоохранительным органам.
Согласно данным отчетности по величине активов ООО «Внешпромбанк» на 01.01.2016 занимало 40-е место в банковской системе Российской Федерации.
ЦБ указал следующие причины отзыва: снижение достаточности капитала ниже 2%, снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, неоднократное нарушение в течение одного года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
Внешпромбанк: Причины краха одного из крупнейших российских банков
События вокруг Внешпромбанка (ВПБ) развивались стремительно. В середине декабря 2015 г. стало известно, что ВПБ на 1 декабря нарушил все нормативы достаточности капитала из-за того, что после проверки ЦБ ему пришлось доформировать резервы.
Банк утверждал, что уже на следующий день восстановил нормативы благодаря увеличению капитала за счет привлечения под 12% годовых субординированного депозита на 3 млрд руб. от группы «О1» Бориса Минца.
По данным ЦБ, в октябре 2015 г. участниками ВПБ были 19 физических и юридических лиц, крупнейший (примерно 14%) – ООО «Приоритет», бенефициаром которого значится фонд с Кюрасао. Но банк в отчетности в качестве мажоритарных владельцев всегда указывал основателя и бессменного президента Ларису Маркус (на октябрь у нее было более 8%, еще около 1% – у ее брата Георгия Беджамова), известного финансиста Александра Зурабова (около 8%), а также Николая Чилингарова, сына известного полярника, политика, члена совета директоров «Транснефти» Артура Чилингарова (менее 1%).
Совладелец Внешпромбанка Беджамов скрылся в Монако
Совладелец Внешпромбанка Георгий Беджамов, возглавляющий Федерацию бобслея и скелетона России, находится в Монако и может попросить политического убежища в одной из стран Европы, сообщили в понедельник источники Forbes.
Официальный представитель Федерации бобслея и скелетона России подтвердил изданию эту информацию. «Федерация больше недели фактически живет без президента, после новогодних праздников состоится внеочередное заседание исполкома федерации, на котором будет рассмотрен вопрос о назначении нового президента», - сообщил он.
Беджамов владеет 22,91% компании «Промстройпроект», которой принадлежит 3,2% акций Внешпромбанка.
Президента Внешпромбанка арестовали по делу о мошенничестве
Тверской суд Москвы арестовал президента и совладелицу Внешпромбанка Ларису Маркус по делу о мошенничестве, передает корреспондент «РИА Новости» из зала суда.
Как полагает следователь, Маркус грозит до 10 лет заключения по подозрению в тяжких преступлениях. Говоря о необходимости арестовать подозреваемую, следователь отмечал, что Маркус не проживает по месту прописки, а также подчеркивал, что еще не задержаны ее возможные подельники. Представитель СКР также выразил мнение, что президент банка может надавить на свидетелей.
Защита Маркус в свою очередь просила отпустить банкира под залог, размер которого она предложила определить суду, или отправить ее под домашний арест. Адвокаты отмечали, что у Маркус большие проблемы со здоровьем, ее нельзя помещать в СИЗО. На это следователь возразил, что сумма ущерба от действий Маркус «велика», но ее размер он не уточнил. Он также добавил, что медики не видят препятствий для пребывания Маркус в изоляторе.
Совладелицу Внешпромбанка задержали по подозрению в мошенничестве
Правоохранительные органы задержали президента Внешпромбанка Ларису Маркус. В конце прошлой недели ЦБ ввел в этот банк временную администрацию
О задержании Маркус сотрудниками Следственного комитета сообщил портал со ссылкой на два источника в правоохранительных органах. Эту информацию РБК подтвердили знакомый Маркус, родственник одного из акционеров и источник, близкий к ЦБ. Официальный представитель Следственного комитета Владимир Маркин не ответил на вопрос РБК. По сведениям одного из собеседников РБК, Ларису Маркус задержали еще в субботу.
По данным Finanz, в ближайшие дни Маркус будет избрана мера пресечения, ее подозревают в мошенничестве. Маркус принадлежит 7,5% акций банка, она участвует в руководстве банком с момента его создания в 1994 году. Маркус владеет Внешпромбанком вместе с семьей топ-менеджера «Роснефти» Артура Чилингарова, а также Александром Зурабовым, братом российского посла на Украине Михаила Зурабова. Последнему принадлежит 8,2% акций банка
Лариса Маркус: «Наша принципиальная позиция такова: независимо от того, какой клиент пришел к нам — физическое или юридическое лицо, — он должен получить от нас весь спектр банковских услуг»
Внешпромбанк — один из наглядных примеров того, как средний по величине активов, по размеру филиальной сети и другим показателям банк может вполне успешно конкурировать с другими банками. А также один из примеров того, что кредитной организации необязательно принимать на себя повышенные риски для того, чтобы выигрывать в конкурентной борьбе. О планах дальнейшего развития бизнеса, о преимуществах индивидуального подхода к клиентам по сравнению с формализованным рассказала в интервью НБЖ президент Внешпромбанка Лариса Маркус.
— Лариса Ивановна, каково ваше мнение о ситуации, которая сложилась на российском банковском рынке в последнее время — можно ли сказать, что последствия кризиса уже полностью преодолены, или они все еще оказывают влияние на деятельность российских банков?
Лариса Маркус: «Конкурентными преимуществами Внешпромбанка являются сплоченная команда менеджеров, гибкая стратегия и лояльность по отношению к клиентам»
На российском рынке бытует не всегда верное убеждение в том, что небольшим по размеру активов банкам очень сложно — если вообще возможно — конкурировать с «крупняком». История деятельности Внешпромбанка опровергает это. Несмотря на то что банк был создан в очень непростой период — в 1995 году, — он успешно преодолел все кризисы, и теперь в его планах -увеличение капитала, наращивание филиальной сети и превращение в банк федерального уровня. О принципах, которых Внешпром-банк придерживается в своей работе, о том, как ему удается избегать клиентской «текучки», рассказала в интервью НБЖ президент Внешпромбанка Лариса Маркус.
— Лариса Ивановна, в этом году Внешпромбанк отмечает свое 15-летие. Это означает, что создавался он в достаточно сложный для российского финансового рынка период. Как удалось провести его через всевозможные кризисы, некоторые из которых носили масштабный характер?
Лариса Маркус: «Если кризисы происходят – может, это кому-нибудь нужно?»
По размеру чистых активов ООО «Внешпромбанк» за 2011 год поднялся с 56 позиции в ТОП-100 отечественных банков до 51 места. Но предметом разговора с президентом банка Ларисой Маркус стала не только успешная стратегия развития организации, но и оценка общей экономической ситуации в стране и ее зависимость от внутренних и внешних факторов.
— Лариса Ивановна, можно ли сказать, что в последнее время амплитуда цикличности финансовых кризисов сокращается? Лихорадит финансовый рынок, не успели прийти в себя от одного кризиса – аналитики грозят новым, еще более глубоким…
Внешпромбанк предлагает до конца сентября открыть вклад «На волне успеха!»
ООО «Внешнеэкономический промышленный банк» образовано в 1995 году. Владельцы - Лариса Маркус (10,27%), возглавлявший ранее авиакомпанию «Аэрофлот» и банк «Менатеп» Александр Зурабов (11,07%), страховая компания «Проминстрах» (4,31%), ХК «ЗАО «Совтрансавто» (6,42%), ЗАО «Промстройпроект» (4,64%). Среди представителей Туманного Альбиона наиболее крупная доля принадлежит Давиду Флетчеру (8%), также в капитале участвуют Мария Бирн (7,5%), Элли Бронсон (9,6%), Мари Грехэм (9,6) и Даниэль Далей (7,3%). Ключевое направление деятельности соответствует наименованию банка и включает преимущественно банковское сопровождение международных экспортно-импортных операций торговых предприятий. Основными источниками фондирования выступают средства юридических лиц.
«Внешпромбанк» стал участником нового перестраховщика — «Промышленная перестраховочная компания»
Между тем, как рассказали ПРАЙМ-ТАСС участники рынка, еще одним участником перестраховщика стала президент «Внешпромбанка» Лариса Маркус
Внешпромбанк планирует увеличить уставный капитал на 5,2%
Акционеры банка также распределили общую номинальную стоимость долей в уставном капитале ООО «Внешпромбанк» следующим образом: ООО «Гилеан» - 7,75281%, ООО «В. В. С. XXI» - 4,5132%, холдинговая компания - ЗАО «Совтрансавто» - 4,6629%, ООО «Вульф» - 7,75281%, ООО «Фирма «Элико» - 7,75281%, ООО «Карион» - 5,07362%, ООО «Кимберлит» - 5,07362%, ООО «Мобильные переводы» - 5,06746%, ЗАО «Промстройпроект» - 3,77079%, ООО «Проминстрах» - 7,58995%, ООО «Промальянс» - 5,54157%, ООО «ПромФинанс» - 5,34831%, ООО «Фирма ЕДИНСТВО XXI» - 3,77528%, ООО «Бриз» - 4,7191%, ООО «Эстель» - 4,94382%, Татьяна Ким - 0,00562%, Лариса Маркус - 9,0032%, Александр Зурабов - 7,6531%.
29 ноября в Национальном банковском клубе отметили профессиональный праздник – Всероссийский День банкира.
Знаки под №1 и №2 «Почетный банкиры России» были вручены Виктору Геращенко и Алле Грязновой. Руководитель «Внешпромбанка» Лариса Маркус в связи с прошедшим юбилеем награждена юбилеем общественным орденом АРБ «За заслуги перед банковским сообществом II степени».
В состав Президиума Совета АРБ также вошли Гарегин Тосунян (АРБ), Владимир Голубков (Росбанк), Герман Греф (Сбербанк России), Павел Гурин (Райффайзенбанк), Михаил Задорнов (Банк «ВТБ 24»), Игорь Коган (Нордеа Банк), Андрей Костин (Банк «ВТБ»), Сергей Крюков (Российский банк развития), Лариса Маркус (Внешпромбанк), Борис Минц (Банк «Открытие»), Алексей Соколов (Банк Зенит), Дмитрий Соколов (НОМОС-банк), Владимир Столяренко (Еврофинанс Моснарбанк), Рушан Хвесюк (Альфа-Банк), Михаил Шишханов (Бинбанк), Ильдар Муслимов (ОАО «Уралсиб»), Владимир Никитенко (Банк Петрокоммерц), Николай Сидоров (Абсолют Банк), Илья Юров (Банк «ТРАСТ»).
Внешпромбанк раскрыл информацию о своих владельцах
Всего у Внешпромбанка 13 акционеров. 11 из них - это компании, которые владеют пакетами объемом менее 5-10%. Среди ключевых владельцев - Лариса Маркус, ей принадлежит 19,174% банка, в котором она занимает должность президента, и Александр Зурабов, контролирующий 15,827%. Маркус также вместе с Чилингаровым входит в состав акционеров «Промстройпроекта». Александр Зурабов, брат бывшего министра здравоохранения, российского посла на Украине Михаила Зурабова, был председателем совета директоров «Аэрофлота», а также различных банков, среди которых «Менатеп», «Русский Стандарт», Конверсбанк.
Осуждение бывшего директора Внешпромбанка Ларисы Маркус, укрывшей у вкладчиков 114 миллиардов рублей, вызвало много откликов в Сети. С одной стороны, сам факт уголовного наказания для банкирши, большая редкость для России. С другой, люди задаются вопросом: а не маловато ли дали за столь огромную сумму?
"5 августа 1995 года четверо крепких мужчин восточной внешности заняли столик в летнем кафе за памятником Юрию Долгорукому напротив мэрии Москвы. Мужчины кого-то ждали, нервничали, смотрели по сторонам. Встреча с партнерами началась с автоматной очереди - неожиданно появившиеся бойцы ореховской группировки во главе с Александром Пустоваловым по кличке Саша «Солдат» открыли прицельный огонь. В ходе разборки известный киллер убил троих из четырех человек за столиком, включая лидера ассирийской группировки Авдыша Беджамо (Алик Ассирийский), которая контролировала денежные потоки московских казино. Источник в правоохранительных органах говорит, что сын убитого Георгий тоже был им хорошо знаком и состоял на специальном учете. В год убийства отца он вместе с сестрой Ларисой Маркус организовал Внешпромбанк (ВПБ) с уставным капиталом 6 млн рублей."
Сегодня Беджамов скрывается в Лондоне и Монако и прекрасно себя чувствует. Скорее всего к нему присоединится и сестра Лариса - когда через пару лет выйдет с зоны по УДО.
Мало кто сомневается, что такая дама будет сидеть все девять лет...
Оригинал этого материала© "Ведомости" , 11.07.2016, Фото: РИА "Новости" , nbj.ru
Манхэттен - Юрмала - Унжа
Светлана Петрова, Елена Виноградова |
|
| Георгий Беджамов
|
Лариса Маркус
|
Тем не менее это имущество стоит миллиарды. Но и они могут утечь от вкладчиков ВПБ.
Нефтяной залог
В декабре 2015 г. группа российских и зарубежных компаний, связанных с топ-менеджерами и бенефициарами ВПБ, заложила недвижимость почти на 16 млрд руб. компании «Профитинвест» в обеспечение выплаты банком депозита «Роснефти». Об этом стало известно из семи исков, поданных «Профитинвестом» в Арбитражный суд Москвы к залогодателям: истец просил обратить взыскание на залоги. Полный список заложенной недвижимости не известен, но в материалах суда упоминаются объекты общей площадью 9874 кв. м, в том числе 2000 кв. м в ЖК Barkli Plaza на Пречистенской набережной, около 1700 кв. м в башнях «Города столиц» в «Москва-сити», более 860 кв. м в жилом комплексе «Северная корона» на Ходынке и др.Пять исков «Профитинвеста» суд уже удовлетворил, постановив взыскать залоги, реализовав на публичных торгах недвижимость по 13 адресам в Москве, Подмосковье и Калининграде. Как следует из опубликованных судебных решений, 9874 кв. м должно быть реализовано по общей начальной цене 4,8 млрд руб. - по стоимости, отраженной в договоре залога. Например, для 1 кв. м в Barkli Plaza стартовая цена составит в среднем 882 220 руб. На сайтах риэлторов квартиры в этом комплексе предлагают по цене от 1,1 млн руб. за 1 кв. м, а машино-места - от 440 000 за 1 кв. м.
По двум искам «Профитинвеста» решений пока нет, какой недвижимости они касаются, не известно.
Удачливый «Профитинвест», как считают другой кредитор банка и два человека, близких к ВПБ, представляет интересы «Роснефти». Но формальной связи нет. Разве что владельцем «Профитинвеста» до конца марта 2016 г. был Павел Ващенко, работавший в ГК «Регион», которую участники рынка связывают с топ-менеджерами «Роснефти». «Регион» с июня по декабрь 2015 г. получил от ВПБ облигации Дальневосточного морского пароходства (головная структура компании Fesco) на 5 млрд руб.
Почему «Профитинвест» получает залоги по депозиту «Роснефти», можно понять из судебных материалов. 24 сентября 2015 г. «Роснефть» разместила $200 млн в ВПБ, который обязался выплатить через год сумму депозита с процентами (по ставке трехмесячная LIBOR плюс 1,15% годовых). Но 4 декабря «Роснефть» уступила права требования к ВПБ Московскому кредитному банку (МКБ), который за это выплатил нефтяной компании $200,6 млн (13,59 млрд руб. по курсу ЦБ на 4 декабря). МКБ в тот же день переуступил права требования «Профитинвесту» за 13,6 млрд руб.
Через пять дней компании, подконтрольные аффилированным с банком людям, заложили «Профитинвесту» недвижимость, определив ее стоимость в сумме в 15,949 млрд руб. А 18 декабря ЦБ ввел в банк временную администрацию из-за падения капитала «для определения его объективного финансового положения», 22 декабря наложил мораторий на удовлетворение требований его кредиторов, а 21 января отозвал лицензию.
25 февраля временная администрация ВПБ сообщила «Профитинвесту» о включении его в третью очередь реестра кредиторов с требованиями 15,972 млрд руб. ($201 млн по курсу на день отзыва лицензии), обеспеченными залогом. Тем не менее 29 февраля «Профитинвест» начал подавать иски к компаниям-залогодателям.
Представитель «Роснефти» не ответил на запрос «Ведомостей». МКБ отказался предоставить комментарии.
«Оформление залогов в обеспечение депозита - не стандартная для банков практика. Наверное, у них был инсайд», - недоволен действиями «Роснефти» кредитор ВПБ.
По трем из пяти выигранных «Профитинвестом» исков конкурсный управляющий ВПБ подал апелляции о признании решений суда недействительными. Если спорная сделка была заключена менее чем за месяц до назначения временной администрации, конкурсному управляющему банком фактически будет достаточно доказать факт наличия у банка иных кредиторов, чьи требования не были удовлетворены на момент ее заключения, говорит юрист «Ильяшев и партнеры» Дмитрий Константинов. Если договор залога будет оспорен, то кредитор лишится залогового статуса и встанет в общую очередь, говорит он.
Отделения для своих
«Профитинвест» в марте подал иск еще и к управлению Росреестра по Москве - о признании незаконным отказа в государственной регистрации ипотеки на недвижимость в БЦ «Гранд Сетунь плаза». В качестве третьего лица выступает компания, иск о взыскании залога к которой «Профитинвест» уже выиграл, но в перечне недвижимости там «Гранд Сетунь плазы» нет. Следовательно, у аффилированных с ВПБ структур есть и другая недвижимость. По реестру «Ведомости» нашли еще 10 965 кв. м в Сочи, Москве, Южно-Сахалинске, Иванове, Иркутске и Калининграде - судя по базе ЕГРП, все объекты не заложены. По 85% адресов недвижимости - как заложенной «Профитинвесту», так и не заложенной - располагались подразделения ВПБ.По данным АСВ, на момент отзыва лицензии у ВПБ было 27 филиалов и 72 офиса, занимавших 15 710 кв. м в арендованных помещениях.
«Установлено, что большая часть арендовавшихся банком помещений принадлежала аффилированным с ним и его руководством лицам», - сообщил «Ведомостям» представитель АСВ. Например, зданием на Комсомольском проспекте, где размещался головной офис ВПБ, владело ЗАО «Промстройпроект». Оно принадлежит входившей в правление банка Веронике Челяби, миноритарию ВПБ Николаю Чилингарову, экс-президенту банка Ларисе Маркус , находящейся сейчас под арестом, и ее брату Георгию Беджамову (был задержан в Монако , но отпущен под залог). Маркус и Беджамова обвиняют в организации хищения средств банка через заведомо невозвратные кредиты подконтрольным организациям.
Согласно отчетности ВПБ за 2015 г. расходы банка на аренду составили 221,3 млн руб. Сейчас все договоры аренды расторгнуты за ненадобностью.
Среди конечных бенефициаров других компаний, распоряжавшихся недвижимостью, - миноритарий Внешпромбанка Наталья Биткаш, а среди директоров - бывшие члены правления ВПБ Сергей Рязанцев, Али Аджина, его сестра Анна и Челяби. «Все они много лет проработали в банке, поэтому я не верю, что они могли так самостоятельно действовать или выводить из банка активы по собственной инициативе», - замечает человек, близкий к банку. «Я был такой акционер, как свадебный генерал, - говорит Чилингаров. - Реально ничего не знаю».
С претензией на Манхэттен
Структурам Маркус могут принадлежать восемь апартаментов стоимостью $21 млн в кондоминиумах на Манхэттене, но как минимум на часть этого имущества уже есть претенденты, следует из дела, рассматриваемого судом Нью-Йорка. Швейцарская компания Panabroker требует $1,57 млн с восьми структур, учрежденных, как утверждает истец со ссылкой на госреестр, Маркус. Каждой компании - а у всех в названии есть аббревиатура LM - принадлежит по апартаменту, полученному с 2008 по 2015 г. от самой Маркус, указывает истец, прилагая документы о передаче недвижимости.Panabroker в иске утверждает, что в 2001 г. она согласилась участвовать в инвестиционной программе, предоставив ВПБ $1,5 млн на покупку нефтегазового оборудования и оборудования для производства удобрений под комиссию в 14% (в 2007 г. комиссия была снижена до 12%). На 1 января 2016 г. банк подтверждал, что получил эту сумму от Panabroker, однако не заплатил причитающиеся проценты, вскоре у него была отозвана лицензия, а Маркус арестована, говорится в иске. Истец указывает, что российские власти обвиняют Маркус в хищении денег банка и в том числе в приобретении на эти средства зарубежной недвижимости, и просит суд обратить взыскание на недвижимость компаний LM. В конце 2015 г. - 2016 г. все апартаменты были заложены, и истец считает этот залог незаконным. Заседание по делу назначено на 23 июля.
Чтобы удовлетворить претензии, хватит одного апартамента, выяснили «Ведомости». Судя по перечисленным в документах адресам, недвижимость находится в фешенебельных жилых комплексах, в том числе неподалеку от Центрального парка. Общая стоимость апартаментов, приписываемых Маркус, - около $21 млн, подсчитали по просьбе «Ведомостей» нью-йоркские риэлторы. Дешевого жилья на Манхэттене нет, 1 кв. м стоит в среднем $27 000, объясняет директор по работе с ключевыми клиентами департамента элитной недвижимости Knight Frank Елена Юргенева.
Пока исковое заявление основано на сообщениях СМИ об обвинениях Маркус, в будущем истцу нужно будет представить суду более существенные доказательства - например, вступивший в силу приговор российского суда, если такой будет вынесен, говорит руководитель группы в практике разрешения споров Goltsblat BLP Юрий Бабичев.
Победа Panabroker в американском суде скорее всего приведет к преимущественному удовлетворению ее требований к банку-банкроту в нарушение российского законодательства, считает Бабичев, АСВ, как конкурсный управляющий ВПБ, должно этому воспрепятствовать и защитить имущество, за счет которого могут быть удовлетворены требования кредиторов банка. Агентство может самостоятельно начать процесс по признанию российского банкротства в США и поиску, аресту и обращению взыскания на имущество лиц, причинивших вред ВПБ, объясняет он.
У владельцев ВПБ есть и другие заграничные компании. Например, в 2015 г. в Монако был учрежден крупнейший в княжестве элитный винный бутик Wine Palace, который возглавил Беджамов. Заведение открылось осенью на территории яхт-клуба в Монте-Карло. Во Франции Беджамов руководит компанией FOSH 26, зарегистрированной в Париже, рядом с площадью Шарля де Голля, а Маркус - компанией Boccador First, прописанной неподалеку от Елисейских Полей. Основной вид деятельности обеих компаний - аренда земли и другой недвижимости.
Прибалтийские нюансы
Нашлись у Маркус активы и поближе к России. По данным Земельной книги Латвии, в мае 2014 г. Маркус приобрела у фирмы Dzintaru panorama недвижимость в одном из самых престижных мест курорта Юрмала, рассказал «Ведомостям» владелец портала Kompromat.lv и одноименной газеты Леонид Якобсон: за земельный участок площадью 3403 кв. м у моря Маркус заплатила 1,85 млн евро (копия документов есть у «Ведомостей»).На эту недвижимость также нашлись претенденты: 24 февраля 2016 г. латвийская фирма Dzintaru 34 в суде Видземского предместья Риги потребовала с владельца участка 1,13 млн евро и через два дня суд арестовал имущество в качестве обеспечительной меры. Рассмотрение дела по существу начнется 30 марта 2017 г., другой информации суд не публикует.
«Скорее всего это попытка сделать актив недоступным для кредиторов ВПБ, для АСВ», - считает кредитор банка. По его мнению, конечная цель этого иска - захватить оформленную на Маркус недвижимость.
Кредиторы ВПБ и представители РФ, как заинтересованная третья сторона, могут попытаться отменить арест, но шансов добиться этого до начала судебного разбирательства мало, «если только не отменить сам суд», предупреждает управляющий партнер адвокатского бюро «Деловой фарватер» Роман Терехин: «Для этого надо доказать фиктивность суда и его содействие крупному мошенничеству путем ареста недвижимости, а это малореально, особенно с учетом сложных российско-латвийских отношений».
Компания Dzintaru 34, по данным СrediWeb.lv, была зарегистрирована в 2010 г., сфера деятельности - купля и продажа недвижимости. В ее правлении - Аджина и Иварс Рудзитис, в учредителях - Аджина, Алексей Чирков, Чилингаров, Наталья Рудзите, Андрей Болотов и его жена Майя Болотова - дочь президента «Транснефти» Николая Токарева .
Чирков - бывший член правления ВПБ. Болотов - председатель совета директоров Сахалинского морского пароходства, контрольный пакет которого находится в номинальном держании ВПБ. До краха банка Маркус, Беджамов и Болотов вместе заседали в совете директоров пароходства. Болотов в мае сменил Беджамова на посту председателя совета. Беджамов до июня был президентом Федерации бобслея России, в президиум которой входил Болотов.
Супруги Рудзитис - владельцы девелоперского холдинга Ordo Group, который, как указано на его сайте, «работает на международных рынках недвижимости». По данным сайта, активы холдинга превышают 100 млн евро, за последние пять лет он заключил сделок более чем на 7 млрд евро, а сейчас работает с проектами стоимостью свыше 2 млрд евро. Считается, что Наталья Рудзите и Ивар Рудзитис в Латвии представляют интересы состоятельных россиян, связанных с ВПБ, говорит Якобсон.
«Насколько мне известно, у них [с Маркус] были бизнес-проекты в недвижимости, в частности в строительстве», - сказал Чилингаров. Он не смог объяснить «Ведомостям», какие к Маркус претензии у Dzintaru 34: «Компания была давно зарегистрирована, и я, честно говоря, о ней уже забыл, поскольку никакого участия в ее деятельности никогда не принимал. Не знаю, для чего она нужна и чем занималась. Лариса Ивановна говорила - и делали... Надо поехать, наверное, разобраться, что происходит, и как-то выйти из компании».
Чилингаров утверждает, что никаких претензий к Маркус не предъявлял.
«Подозреваю, что присутствие Аджины и Чиркова в латвийской компании номинальное», - говорит знакомый Маркус. Чилингаров не смог это прокомментировать. Он говорит, что недавно узнал, что и на него были оформлены некие офшорные компании. «На них ничего нет, для чего они создавались, понятия не имею, я не знал про эти фирмы. Сейчас главное - их закрыть, придется это делать за свои деньги».
Ordo Group и Сахалинское пароходство не ответили на запросы.
«Сейчас конкурсный управляющий проводит правовой анализ данной ситуации с целью дальнейшего принятия решений», - сказал «Ведомостям» представитель АСВ.
Социальный экоотель
В Костромской области по дороге из города Кологрив в село Лисицыно в деревне Большая Чежма находится самый дорогой в районе гостиничный комплекс: сельскохозяйственный производственный кооператив (СПК) «Унжа» предлагает туристам посмотреть на диких гусей в заказнике «Кологривская пойма», погулять по реликтовой тайге в заповеднике «Кологривский лес», выловить рака или щуку, сходить на охоту, попариться в бане и скоротать вечер в гостиной с камином и спутниковым телевидением. Кооператив, образовавшийся из двух бывших совхозов, занимается не только приемом гостей. Как сказано на его сайте, приход новых инвесторов в 2010 г. позволил предприятию, располагающему 5500 га сельхозплощадей, совершить технологический прорыв в животноводстве и растениеводстве. А именно закупить племенных бычков мясной породы герефорд в Канаде и телок французской мясной породы лимузин, построить новые загоны, приобрести новую современную технику для растениеводства. Инвесторами, судя по составу совладельцев компаний, связанных с «Унжей», были Маркус с супругом Лазарем, Сергей Гладких, возглавляющий некоторые структуры Маркус и Беджамова, а также члены правления ВПБ Аджина, Владислав Ситников, Дмитрий Лицов и Сергей Рязанцев.Кредитовалось хозяйство в ВПБ: месяц назад банк подал к «Унжа-инвесту» два иска о взыскании 13,7 млн руб. Активы ООО по итогам 2014 г. составляли 11,4 млн.
«Унжа» - это ее, это хозяйки, - говорит Лицов, - это социальный проект [Маркус], там люди стали меньше пить». Подробнее зампред правления «Унжи» про «чужой проект» рассказывать не стал. У него есть собственные проекты, связь которых с ВПБ или его владельцами он категорически отрицает (см. ).
АСВ «по понятным причинам» не будет раскрывать планы по обжалованию сомнительных сделок и поиску выведенных из банка активов, говорит представитель АСВ.
Если в результате проверки обстоятельств банкротства либо в рамках расследования уголовного дела выяснится, что какой-либо из объектов недвижимости или иных активов приобретен третьими лицами за счет выведенных из банка средств, АСВ предпримет все возможные правовые действия для их возврата, обещает он.
В подготовке статьи участвовали Иван Васильев, Ольга Петрова
Кредиторы и должники
Реестр требований кредиторов Внешпромбанка был закрыт 18 мая. По предварительным данным АСВ, 11 493 заявителя предъявили требования на 254,9 млрд руб., из них 81,6 млрд руб. приходится на 10 227 кредиторов первой очереди (это физлица и АСВ, выплатившее страховое возмещение по вкладам физлиц на 44,4 млрд руб.). Конкурсным управляющим ВПБ подано 107 исковых заявлений по 275 кредитным договорам, по которым была допущена просрочка исполнения обязательств, на общую сумму 29,062 млрд руб.Самые большие требования к ЗАО «Торговый дом «Столото» Армена Саркисяна . Подано три иска о взыскании средств по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество. Общая сумма исков - 4,07 млрд руб.
Менеджеры-лендлорды
«В часе езды от Москвы по скоростному Новорижскому шоссе, в самом экологически чистом районе Подмосковья - Шаховском, расположился новый дачный поселок <...> на берегу красивейшего озера природного происхождения, на холме, окружен хвойными лесами» - так завлекает покупателей на своем сайте дачное некоммерческое партнерство (ДНП) «Ганновер-вилладж». Оно предлагает участки по 30 000–50 000 руб. за сотку плюс коммунальный взнос в 170 000 руб. - всего 35 га. С июля 2012 г. из 280 участков продано 56. Принадлежит ДНП бывшим членам правления Внешпромбанка Дмитрию Лицову и Али Аджине. На последнего с 2011 г. оформлена земля под участками. Еще недавно для их покупки можно было взять кредит Внешпромбанка, центральное отделение которого было указано в качестве московского офиса продаж поселка. Сотрудникам Внешпромбанка предлагали купить участки в «Ганновер-вилладж», а за информацией надо было обращаться к Лицову, вспоминает бывший сотрудник ВПБ. Кстати, банк выдавал кредиты под залог участков партнерства, слышал собеседник «Ведомостей».Судя по сайту, поселок должен превратиться в экологический курорт «Ганновер кантри клаб», включающий ресторан, экоотель с пляжем и расположенную по соседству на 77 га конеферму «Шаховская». Известное среди конников хозяйство разводит лошадей немецких спортивных пород. Гендиректор конефермы - Лицов, а хозяйка, по данным «СПАРК-Интерфакса», его мама - Наталия Лицова.
Лицов уверяет, что «Ганновер-вилладж» и конеферма не имеют отношения ни к Внешпромбанку, ни к Маркус, которая в годовом отчете банка за 2012 г. предстала в образе амазонки. «Она очень брезгливый человек, у нее нет ни одного животного и в жизни никогда не было», - опровергает Лицов интерес Маркус к конному хозяйству.
Лицов рассказывает, что в 2007–2008 гг. они вместе с Аджиной купили поле - не более чем за 2 млн руб., потом часть земли перевели под дачное строительство. Земля приобреталась на официально заработанные в банке деньги, подчеркивает он.
ВПБ и впрямь хорошо платил топ-менеджерам. В кризисном 2009 году член правления банка в среднем получал за месяц более 1,4 млн руб. - что сопоставимо с зарплатами, например, в ВТБ, втором банке страны. Всего правлению Внешпромбанка было выплачено вознаграждение, эквивалентное трети чистой прибыли банка за тот кризисный год. У ВТБ на зарплату пришлось лишь 1,4% чистой прибыли. Всего за 2009–2015 гг. правлению Внешпромбанка был выплачен почти 1 млрд руб.
«Если вы ищете миллионы, то это не здесь. Тем более миллиарды. Это мелкий бизнес» - так говорит Лицов про будущий курорт. Цены на стандартные участки в 10 соток пришлось снизить до 400 000 руб. Но все равно «не очень покупают», сетует он: дорого, ведь вокруг цены упали еще ниже. «Когда я говорю, что у меня есть лошадь, то сразу возникает у людей мысль: «О! Лошади - это миллионы какие-то». Сразу все начинают вспоминать Кадырова и еще кого-то». На самом деле на лошадях денег не заработаешь, это просто увлечение, говорит Лицов.
Еще у Лицова есть ресторанный бизнес. В марте прошлого года он вместе с матерью и братом Сергеем открыл в Поселке художников на Соколе ресторан «Дом8а». До этого у семьи были рестораны «Хим Бибитур» рядом с метро «Маяковская» и «Рыцарский клуб» на Воробьевых горах, но их пришлось закрыть. «Аренду не продлевали», - объяснил Лицов. Интересно, что новый ресторан зарегистрирован на чердаке дома 7 по Большому Златоустинскому переулку, над ночным клубом «Пропаганда». Чердак в собственности «Инвестрегионстроя», директор которого - Аджина, и в ипотеке у «Профитинвеста», который, как считают ряд кредиторов ВПБ, представляет интересы «Роснефти». «Профитинвест» подал иск к «Инвестрегионстрою» о взыскании заложенной недвижимости (список не раскрывается).
"5 августа 1995 года четверо крепких мужчин восточной внешности заняли столик в летнем кафе за памятником Юрию Долгорукому напротив мэрии Москвы. Мужчины кого-то ждали, нервничали, смотрели по сторонам. Встреча с партнерами началась с автоматной очереди - неожиданно появившиеся бойцы ореховской группировки во главе с Александром Пустоваловым по кличке Саша «Солдат» открыли прицельный огонь. В ходе разборки известный киллер убил троих из четырех человек за столиком, включая лидера ассирийской группировки Авдыша Беджамо (Алик Ассирийский), которая контролировала денежные потоки московских казино. Источник в правоохранительных органах говорит, что сын убитого Георгий тоже был им хорошо знаком и состоял на специальном учете. В год убийства отца он вместе с сестрой Ларисой Маркус организовал Внешпромбанк (ВПБ) с уставным капиталом 6 млн рублей."
Сегодня Беджамов скрывается в Лондоне и Монако и прекрасно себя чувствует. Скорее всего к нему присоединится и сестра Лариса - когда через пару лет выйдет с зоны по УДО.
Мало кто сомневается, что такая дама будет сидеть все девять лет...
