Оспаривание сделок должника при банкротстве. Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц Можно ли признать банкротство недействительным

Процедура, при которой гражданин признаётся неплатёжеспособным, отличается большим количеством особенностей и нюансов. В последнее время высокую актуальность имеет вопрос о возможном оспаривании сделок, совершённых предполагаемым банкротом. Историй оспаривания сделок должника в банкротстве на практике много. Итак, какой же алгоритм действий необходимо соблюдать в этой ситуации и что нужно знать о процедуре, чтобы успешно её реализовать?

Законодательные основания

Процедуру банкротства физических лиц регламентирует закон 154, принятый 29 июня 2015 года. Необходимость принятия новых правил, которые регулируют финансовые отношения, предопределялась нередкими ситуациями невозможности исполнять обязательства, принятые на себя. Ввиду данного закона о банкротстве, оспаривание сделок должника даёт возможность соблюдения интересов кредитора. Сделки физического лица разрешается оспаривать только после официального признания гражданина банкротом по таким признакам, как:

• сумма его финансовые обязательств, невозможных к исполнению, превышает пятьсот тысяч рублей;
• невыполнение физическим лицом свыше трёх месяцев условий по возвращению долга;
• платежи по займам или кредитам были просрочены.

По каким объектам не нужно оспаривание?

По отдельности каждое из описанных выше условий не способно выступить причиной присваивания физическому лицу статуса банкрота. Под ним не подразумевается списание совокупности долгов, а определяется право первоочередной выдачи по накопившейся задолженности кредиторам. Происходит это после реализации имеющегося у должника имущества. Лишь после этого аннулируются финансовые обязательства, вне зависимости от того, какая сумма задолженности осталась. В судебной практике об оспаривании сделок должника при банкротстве отсутствует большое количество наглядных примеров, поскольку срок функционирования закона о банкротстве небольшой. Под реструктуризацию не попадают такие типы собственности, как:

• жильё - квартира, дом или участок земли, однако в том случае, когда эта недвижимая собственность - единственная;
• предметы домашнего обихода и личные вещи, к которым относятся одежда, обувь и т. п.;
• профессиональный инструмент, который требуется для осуществления работы, единственное исключение - стоимость его выше, чем сто МРОТ;
• постройки хозяйственного назначения при том условии, если они не включены в технический паспорт участка, квартиры или дома.

По данным объектам осуществлять оспаривание сделок должника при банкротстве не представляется возможным. Чтобы определить возможности реализации конкретного типа имущества, должен быть назначен финансовый поверенный, который следит за процессом аукционов, способен регулировать расценки на реализуемую недвижимость либо вещи в соответствии с конъюнктурой рынка. Оспаривание сделок является непосредственной обязанностью финансового управляющего. Осуществить оспаривание сделки должника при банкротстве физического лица на практике довольно проблематично, особенно в том случае, когда сделка была осуществлена больше года назад. Чтобы оспорить сделку, нужно доказать, что совершалась она с целью нанесения вреда кредиторам, а это весьма непросто. Последствия оспаривания сделок должника при банкротстве тоже сложно предугадать.

Критерии для сомнений

Под сомнение сделку способны поставить следующие критерии:

Передача имущества производилась между близкими родственниками;

Заниженная цена договора;

Сделка ухудшила материальное состояние должника;

Ко времени сделки должник уже был несостоятельным;

Переданное имущество не включается в перечень тех вещей, к которым не может быть обращено взыскание.

Почему знать дату важно?

Чтобы определить перспективы оспаривания сделок должника при банкротстве в том или ином случае, очень важно знать дату её совершения. Так, для физических лиц большое значение имеет такая дата, как 1 октября 2015 года. Как раз-таки в этот день произошло вступление в силу положения о банкротстве граждан.

Если сделки совершались гражданином, который не является индивидуальным предпринимателем, до первого октября 2015 года, то они не могут подвергаться процессу, что определяется нормами третьей главы ФЗ «О банкротстве». Оспаривание сделки должника в этом случае может быть нецелесообразно. Итак, если сделка совершается до этой даты и гражданин не был ИП, то оспаривать такую сделку в принципе не стоит. Если же сделки совершились должником за один год до то того, как было принято заявление об установлении банкротства, то они могут признаваться недействительными в том случае, если имеются существенные отличия цены сделки от среднерыночной.

Что можно оспорить?

Приведём некоторые виды сделок с возможностью их оспаривания:

Договоры купли-продажи;

Договоры дарения;

Уплата сборов и налогов;

Брачный договор, а также соглашение о разделе совместного имущества мужа и жены;

Банковские операции, включая также списание денежных средств банком с клиентского счёта в счёт погашения его задолженности перед банком либо другими лицами;

Действия по выполнению акта суда, включая определение об установлении мирового соглашения и непосредственно мировое соглашение;

Для индивидуальных предпринимателей - выплата заработной платы, включая премии.

В рамках процесса оспаривания сделок должника в деле о банкротстве не могут оспариваться сделки, совершённые с единственным жильём. На любые вопросы относительно данной темы ответит ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Каждая сделка, а также обстоятельства её совершения, в любом случае нуждаются в скрупулёзном анализе. Доверять подробное изучение возможности оспаривание сделки должника при банкротстве желательно специалистам.

Сроки давности

До начала процесса оспаривания сделки должника при банкротстве необходимо уточнить проверку времени ее совершения. Сроки давности по таким случаям оговариваются в законе 154. Также можно дополнительно применять нормативы десятой статьи ГК РФ. По договорам купли-продажи следующие сроки исковой давности:

Десять лет для сделок, совершённых после указанного выше срока.

В случае, если физическое лицо не имело статуса ИП, то в соответствии с третьей статьёй закона «О несостоятельности» не подлежат оспариванию те договоры, которые были оформлены до первого октября 2015 года. Однако возможно это только тогда, когда к определённой ситуации нельзя применить нормы десятой статьи ГК РФ. О том, можно ли применять данные правила по отношению к конкретной сделке, решение выносится финансовым поверенным либо судом. Если во время рассмотрения способности оспаривания появляются спорные ситуации, то каждая из сторон имеет право запустить дополнительный процесс в суде. Однако необходимо помнить, что при отрицательном решении совокупность расходов по выплатам госпошлины и проведению экспертизы будет возложена на истца.

Еще раз напомним, по договорам купли-продажи срок исковой давности при оформлении до 1 сентября 2013 г. составляет 3 года до оспаривания сделки должника при банкротстве, в ином случае - 10 лет.

Какие способы оспаривания сделок существуют?

На практике взаимоотношения кредиторов и должника предполагают несколько способов выхода из конфликтной ситуации. Нужно помнить, что статус банкрота присваивается физическому лицу одновременно с утратой им множества возможностей, например, получения льгот от государства, оформления кредита и т. п. Именно поэтому необходимо пробовать уладить финансовые проблемы, не начиная данную процедуру. У кредиторов есть право воспользоваться действующими механизмами, чтобы оспорить сделки.

Критерии договоров для оспаривания

Оформленные договоры при этом должны соответствовать условиям:

Не превышенный срок давности;

Отмечается ущемление кредитора при оформлении сделки;

Предмет договора купли-продажи не входит в число неприкосновенных.

По совместному имуществу сделки оспариваются исключительно в судебном порядке. Конфликтные ситуации преимущественно возникают из-за сложности установления единого собственника рассматриваемого объекта. Судебная практика оспаривания сделок должника при банкротстве может подтвердить эту статистику.

Досудебная претензия

Чтобы быстро решить конфликтную ситуацию, допускается оформление досудебной претензии, подающейся или на имя должника, или на его поверенного по финансам. Такая практика даёт возможность экономии времени и уменьшения расходов на разбирательство в суде. Судебная претензия составляется следующим образом:

Написание заявления с указанием сущности претензии;

Описание сделки, которую нужно отменить, а также причины такого решения.

Очень важно конкретизировать, что при заключении договора допущены ошибки, противоречащие действующему законодательству. Подаётся претензия или должнику, или финансовому поверенному.

В результате переговоров поверенный способен повлиять на порядок удовлетворения финансовых претензий в пользу их заявителя. Также прилагаются копии тех документов, которые подтверждают факт совершения сделки. Официальный ответ на досудебную претензию необходимо предоставить не позже, чем через месяц после её получения. Физическое лицо (должник) или его финансовый поверенный должны или предложить альтернативные возможности решения ситуации, или согласиться с требованиями. Затем предпринимаются действия, которые аннулируют незаконную сделку физического лица.

Подача иска в суд

В случае, когда не удаётся решить вопрос до суда, нужно направить документацию в районный суд. Нужно доказать, что сделка, совершённая ранее, причинила кредитору вред, и её необходимо отменить. Для этого следует приготовить те документы, которые подтверждают факт покупки (дарения, продажи), - акт о состоянии финансов должника во время совершения сделки, копию соглашения. Иск желательно подавать в рамках данного дела о банкротстве. Если кредитор не будет обозначен в официальных списках по долгам, то он не сможет быть претендентом на имущество должника после судебного решения. Для суда необходимы такие документы, как:

Исковое заявление, составляющееся с помощью квалифицированного юриста. В нём описываются причины отмены сделки, совершённой ранее.

Копия досудебной претензии. Официальный ответ должника обязательно должен быть приложен.

Документы, которые подтверждают претензии финансового характера к потенциальному банкроту - долговые расписки, договоры.

Копия квитанции об оплате госпошлины.

В течение месяца после подачи иска должно пройти первое заседание. При рассмотрении в рамках процесса банкротства оно может пройти в более ранние сроки.

Мировое соглашение

Зачастую возникают ситуации, в которых во время судебного разбирательства достигается договорённость сторон относительно иска. Чтобы зафиксировать данный факт официально, нужно оформить мировое соглашение. Вначале нужно подать ходатайство. Если суд даёт положительный ответ, то мировое соглашение относительно оспаривания сделок физического лица требует соблюдения таких требований, как:

Взаимное согласие на заключение примирения;

В соглашении описываются все обстоятельства и способы урегулирования;

Копия соглашения должна быть передана в суд с внесением в журнал заседания записи.

Суд выносит вердикт, основываясь на соглашении. При невыполнении условий одной из сторон судебное решение можно оспорить. Ответ на такие дела должен быть предоставлен не позже пятнадцати рабочих дней.

Готовясь к процедуре банкротства, должники догадываются о том, что их имущество будет продано, а вырученные деньги переданы кредиторам. Ввиду этого большинство из них предварительно переписывает собственность на друзей, продает ее, дарит родственникам. Но не все знают, что такие сделки незаконны.
Сегодня я расскажу об оспаривании сделок при процедуре банкротства и об имуществе, отчуждение которого вызывает подозрение.

✔
✔
✔

✔
✔
✔
✔

✔

○ Что такое оспаривание сделок?

Оспаривание сделок – это признание их недействительными через суд. То есть, юридически это может быть абсолютно грамотная сделка, но из-за того, что интересы третьих лиц не были учтены при ее заключении, она подлежит обжалованию. В делах о банкротстве речь идет о неучтенных интересах кредиторов.

Оспаривание сделки приводит к возвращению переданного имущества в собственность должника. Далее оно попадает в конкурсную массу и подлежит реализации.

○ Какие сделки можно оспорить?

Оспорить можно любые сделки, которые показались подозрительными управляющему.

✔ Сделки с недвижимостью.

Управляющий обязан оценивать финансовое состояние должника и проводить анализ его последних сделок. Одним из полномочий управляющего является направление запросов в различные государственные структуры с целью выяснить положение заемщика.

Так, можно проверять информацию в Росреестре. Сведения из ЕГРН, свидетельствующие о передаче имущества другому лицу, представляют интерес для управляющего. Дарение, купля-продажа имущества по заниженной цене, неравноценный обмен жилья могут быть оспорены.

Какие сделки вправе оспорить банкрот? Если управляющий выявил факт продажи или передачи единственного жилья, он не сможет обжаловать его. А в случае обжалования, суд примет сторону должника. Дело в том, что никто не может взыскать единственное жилье у гражданина, поэтому он может с ним поступать как угодно.

✔ Сделки с автотранспортом.

Передачу автомобиля легко выявить через отделы ГИБДД, поэтому управляющий тщательно проверяет каждую такую сделку.

✔ Сделки с землей.

Земля представляет большой интерес для кредиторов в силу своей высокой стоимости, а также из-за того, что эту сделку в принципе оспорить не сложно. Информацию об отчужденном участке можно получить из Росреестра. Как и в случае с единственным жильем, землю, на которой построена единственная недвижимость должника, не могут включить в конкурсную массу, поэтому она неинтересна кредиторам.

○ Сроки для оспаривая сделок.

Конечно, если вы продали квартиру или автомобиль десяток лет назад, то вряд ли ими кто-то заинтересуется. Существует срок, в пределах которого управляющий ищет информацию о подозрительной передаче имущества. Составляет он 3 года.

«Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка)»
(п. 2 ст. 61.2 Закона № 127-ФЗ).

В вышеуказанной норме речь идет о сделках, которыми были нарушены права кредиторов.

Если сделка кажется подозрительной из-за занижения стоимости проданного имущества, при этом права займодавцев нарушены не были, то срок для оспаривания составляет 1 год:

«Сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка)» (п. 1 ст. 61.2 Закона № 127-ФЗ).

Еще один специальный срок установлен для сделок, в результате которых были нарушены права кредиторов из-за предоставления преимущества одному из них:

«Сделка может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом»
(п. 2 ст. 127-ФЗ).

Но если кредитор, которому предоставлено преимущество, знал о наличии других кредиторов, период оспаривания увеличивается до 6 месяцев (п. 3 ст. 61.3 Закона № 127-ФЗ).

○ Основания для оспаривания.

Сделки признаются недействительными в следующих случаях.

✔ Заключение сделки с близким родственником.

На практике в договорах, заключенных с родственниками, легко найти нарушения. Зачастую, это заниженная цена или безвозмездная сделка (договор дарения). Естественно, если человек имеет финансовые проблемы, он не будет расставаться с имуществом задаром.

Так как усилия управляющего направлены на аккумулирование собственности должника, он, конечно, будет пытаться оспорить такую сделку.

✔ Должник отвечал признакам неплатежеспособности.

Подозрительные сделки, заключенные на протяжении 3 лет до заявления о несостоятельности, подлежат оспариванию, если должник при их заключении был неплатежеспособен или не имел достаточно имущества:

• Недостаточность имущества - превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника.
• Неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное»
  (абз. 33, 34 ст. 2 Закона № 127-ФЗ).

Подразумевается, что на момент сделки имел кредиты, не мог выплатить займы, имел задолженность по исполнительному документу. Кроме того, обязательным критерием для оспаривания сделки по этому основанию является то, что другая сторона сделки знала о сложном финансовом состоянии контрагента.

✔ Был принесен вред кредиторам.

Вред может иметь двоякую природу:

1. Подозрительная сделка.
2. Сделка, совершенная с преференцией, – предпочтение одного кредитора перед остальными.

В первом случае доказать вред можно только при совокупности двух критериев (п. 6 Постановления Пленума ВАС РФ № 63):

• Наличие признаков неплатежеспособности.
• Доказан один из следующих фактов (п. 2 ст. 61.2 Закона № 127-ФЗ):
• Стоимость оспариваемой сделки составляет 20% и более активов должника (10% - для кредитной организации).
• Должник изменил адрес проживания, не уведомив кредиторов, или скрыл имущество, или исказил документальную сторону сделки, документы бухучета.
• Должник продолжает контролировать переданное имущество, в том числе через нового собственника.

Сделка с преференцией считается таковой при наличии одного из следующих критериев:

• Сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки.
• Сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки.
• Сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами.
• Сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
  (п. 1 ст. 61.3 Закона № 127-ФЗ).

Речь о преференции может идти, когда, например, должник продал машину и отдал все деньги одному кредитору, в то время, когда у него существовало еще несколько первоочередных займодавцев.

✔ Имущество не входит в перечень неприкосновенности.

Кредиторы не могут претендовать на имущество, которое указано в ст. 446 ГПК РФ, поэтому следки с ним не могут стать предметом оспаривания.

«Взыскание по исполнительным документам не может быть обращено на следующее имущество, принадлежащее гражданину-должнику на праве собственности:

• Жилое помещение (его части), если для гражданина-должника и членов его семьи, совместно проживающих в принадлежащем помещении, оно является единственным пригодным для постоянного проживания помещением, за исключением указанного в настоящем абзаце имущества, если оно является предметом ипотеки и на него в соответствии с законодательством об ипотеке может быть обращено взыскание.
• Земельные участки, на которых расположены объекты, указанные в абзаце втором настоящей части, за исключением указанного в настоящем абзаце имущества, если оно является предметом ипотеки и на него в соответствии с законодательством об ипотеке может быть обращено взыскание.
• Предметы обычной домашней обстановки и обихода, вещи индивидуального пользования (одежда, обувь и другие), за исключением драгоценностей и других предметов роскоши;
• Имущество, необходимое для профессиональных занятий гражданина-должника, за исключением предметов, стоимость которых превышает сто установленных федеральным законом минимальных размеров оплаты труда;
• Используемые для целей, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, племенной, молочный и рабочий скот, олени, кролики, птица, пчелы, корма, необходимые для их содержания до выгона на пастбища (выезда на пасеку), а также хозяйственные строения и сооружения, необходимые для их содержания.
• Семена, необходимые для очередного посева.
• Продукты питания и деньги на общую сумму не менее установленной величины прожиточного минимума самого гражданина-должника и лиц, находящихся на его иждивении.
• Топливо, необходимое семье гражданина-должника для приготовления своей ежедневной пищи и отопления в течение отопительного сезона своего жилого помещения.
• Средства транспорта и другое необходимое гражданину-должнику в связи с его инвалидностью имущество.
• Призы, государственные награды, почетные и памятные знаки, которыми награжден гражданин-должник.

Указанное имущество можно продавать, не опасаясь того, что сделка будет оспорена.

Законодательством предусмотрена возможность оспаривания сделок предприятия, которое было признано банкротом. Согласно закону, такие сделки можно признать недействительными. Как происходит эта процедура, и кто за ней следит?

Понятие

Банкротство – это невозможность субъектом экономической деятельности (физическим, юридическим лицом или ИП) отвечать по своим имущественным и финансовым обязательствам перед другими субъектами.

Инициировать процедуру банкротства можно только в том случае, если:

• требования к юридическому лицу превышают 100 тысяч рублей ;
• требования к ИП превышают 10 тысяч рублей ;
• требования к физическому лицу превышают 10 тысяч рублей .

Заявление подаётся в арбитражный суд по месту нахождения должника.

Сделка – это действия граждан и юридических лиц для изменения, прекращения или установления гражданских прав и обязанностей.

Сделки могут быть:

• ничтожными;
• и оспоримыми.

Законодательство

1. О банкротстве непубличного общества говорится в
2. О банкротстве также говорится в
3. Конкретно об оспаривании сделок должника говорится в , которая была введена в действие в 2009 году .
4. О сделках говорится в

Основания

Чтобы инициировать процедуру банкротства любого субъекта хозяйственной деятельности, нужно иметь веские основания.

К ним относятся:

• долги юридического лица перед своими контрагентами должны быть не менее 100 тысяч рублей ;
• долги гражданина или ИП не должны быть меньше 10 тысяч рублей .

Другим основанием является невозможность к погашению этих долгов в течение 3-ёх месяцев с момента их возникновения.

Чтобы признать сделки должника недействительными, они должны соответствовать общим основаниям, перечисленным в Но есть ещё и дополнительные основания, которые перечислены в .

К таким основаниям относится:

• подозрительные сделки, то есть совершенные при «перевесе» обстоятельств или для причинения экономического вреда;
• сделки, из которых «вытекает» предпочтение конкретному кредитору;
• сделки, из которых видно, что вторая сторона заранее знала о неплатёжеспособности другой стороны.

Видео: практические аспекты

Как разрешить противоречие: оспоримая или ничтожная сделка

В гражданском законодательстве различают оспоримые и ничтожные сделки.

Оспримая сделка, как сказано в , это сделка, которая изначально не отвечает требованиям закона.

К ним можно отнести сделки:

• с юридическими лицами, которые совершены с выходом за пределы полномочий такого лица;
• с гражданином или предприятием, которое имеет ограниченные полномочия;
• с гражданином, которому уже исполнилось 14 , но ещё нет 18 лет ;
• с гражданином, который признан по суду ограниченно дееспособным;
• с гражданином, который не понимает своих действий и не может ими руководить;
• заключённые с обманом, под угрозой, а также под влиянием тяжёлых жизненных обстоятельств.

Оспоримая сделка признаётся недействительной по суду.

Ничтожная сделка – это сделка, которая заключалась с нарушением норм закона, и которая является изначально недействительной, а не признаётся таковой по суду.

К таким сделкам можно отнести:

• не соответствующие нормам действующего законодательства;
• противоречащие нормам нравственности и морали;
• сделки, которые были совершены лишь для вида, без создания правовых последствий;
• сделки, совершенные для прикрытия другой сделки;
• заключённые с полностью недееспособным гражданином;
• заключённые с лицом до 14 лет .

Сделка, которая совершается лицом за 1 год до инициирования процедуры банкротства и через год после вынесения судом такого решения, может быть признана судом недействительной в соответствии с ГК РФ.

Кто вправе оспорить

Заключение

Оспаривание сделок банкрота – процедура довольно распространённая.

Если же кредиторы хотят получить побольше средств в конкурсную массу для удовлетворения своих требований, то должник, наоборот, старается вывести и сохранить побольше своих активов.

Законодательно ещё не отрегулирован этот процесс ухода должника от выплат или же незаконного обогащения самих кредиторов за счёт средств должника.

Банкротство юридических лиц – довольно распространенное явление. Не менее распространенное явление – оспаривание сделок при банкротстве юр. лиц.

Начнем с того, что банкротство – это некая возможность, представленная должнику государством, избавиться от долгов с наименьшими потерями. Выражается это в том, что требования кредиторов удовлетворяются в том объеме, в каком позволяет имущество должника.

Например, если у юридического лица имеется задолженность в 1 миллион рублей, а на балансе компании числится имущество в 500 тысяч рублей, то задолженность будет погашена в размере стоимости имущества. Остальные долги будут "прощены".

Естественно, что некоторые владельцы бизнеса, хорошо понимая ситуацию, предпринимают попытки отчуждения части имущества. На такую меру есть и контрмера: оспаривание сделок при банкротстве юридических лиц.

Какую сделку можно аннулировать?

Говорить однозначно о том, что конкретную сделку суд посчитает недействительной, сложно. Все зависит от обстоятельств конкретного дела. А сам вопрос решается в рамках судебного разбирательства. Но можно отметить те моменты, которые дают большую вероятность осуществления оспаривания.

При совершении сделок, стороной которых выступает потенциальный банкрот, настораживает:

• их подозрительность, когда, например, сделка оформляется в ущерб компании, с экономической точки зрения;
• сделки, направленные на удовлетворение требований определенного кредитора;
• сделки, из которых усматривается, что одна имела представление о несостоятельности второй стороны.

То есть, любая нелогичность сделки, или, наоборот, – логичность, учитывая инициацию процедуры банкротства, может навести на мысль, сделку можно попытаться аннулировать.

Юридическая помощь по сделкам при банкротстве

Оперативная консультация по телефону или в офисе бюро

Адвокат по арбитражным делам - помощь специалиста по сделкам при банкротстве

Порядок аннулирования сделки

Лицом, которое вправе инициировать рассмотрение вопроса о недействительности сделки, является арбитражный управляющий. И тут нужно поговорить об одном нюансе. Дело в том, что заявить о банкротстве вправе, при определенных условиях, как само юридическое лицо, так и его кредиторы. А тот, кто подает заявление в суд, наделен правом предложения кандидатуры арбитражного управляющего.

Следовательно, чтобы наилучшим образом должнику обезопасить себя от возникновения вероятности оспаривания сделки, ему желательно самостоятельно инициировать процесс банкротства и просить о назначении "своего" управляющего, который не будет проявлять инициативы в вопросах оспаривания сделок.

Впрочем, кредиторы, собравшись вместе, могут принять решение о том, что ту или иную сделку необходимо оспорить. Данное решение передается управляющему, которому ничего не остается, кроме того, как подготавливать заявление в суд.

Заявление об оспаривании сделок подается в тот же суд, который рассматривает основной вопрос – о банкротстве.

К заявлению прилагаются следующие бумаги:

• документ, свидетельствующий, что договор заключался;
• решение, принятое кредиторами о необходимости оспаривания;
• документы, свидетельствующие о том, что существуют основания признать договор недействительным.

Сроки оспаривания зависят от оснований. В некоторых случаях, можно оспорить сделку, которая была оформлена за 3 года до банкротства, а в некоторых – которая была оформлена, спустя 6 месяцев, после вынесения решения о финансовой несостоятельности.

Что же касается последствий вопроса, который освещается в настоящей статье, то тут все просто: имущество возвращается должнику и тут же включается в конкурсную массу. А у контрагента по сделке, по сути, становится еще одним кредитором.

По закону. В делах по сделкам при банкротстве, вы имеете право на возмещение финансовых расходов и судебных издержек, а также компенсацию морального вреда, взыскав их в судебном порядке.

Порядок оспаривания сделок при банкротстве предусмотрен Главой III.1 Закона о несостоятельности (далее - Закон). Судебная практика, кроме того, руководствуется разъяснениями, данными ВАС РФ в Постановлении от 23 декабря 2010 года N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакциях 2012-2013 гг.). Наряду с этими основными актами применяются положения ГК РФ, касающиеся вопросов недействительности (ничтожности и оспоримости) сделок.

Какие действия и решения должника можно оспорить

В рамках процедуры банкротства, в отличие от общих правил признания сделок недействительными, у заинтересованных лиц существуют более широкие возможности для оспаривания действий и решений должника.

При наличии оснований оспорить можно:

• договоры, контракты и соглашения гражданско-правового характера;
• брачный договор и прочие соглашения, вытекающие из семейных правоотношений;
• действия, связанные с выполнением и (или) прекращением обязательств, исполнением решений судов и органов власти;
• банковские операции;
• различные виды и формы расчетов, перечислений/выплат денежных средств;
• погашение обязательств перед работниками, в том числе выплата зарплаты, премий и иных вознаграждений;
• совершение налоговых и подобных платежей;
• соглашения, приказы и другие решения, касающиеся выплат в рамках трудовых правоотношений;
• другие действия, решения, операции и сделки должника или за его счет.

Перечень не является закрытым, поэтому буквально каждое решение и действие должника либо за его счет может быть рассмотрено на предмет возможности и перспективы признания недействительным. Таким образом, в делах о несостоятельности понятие «сделка» трактуется предельно широко.

1. Подозрительные (ст. 61.2 Закона).
2. Сделки с предпочтением одному кредитору перед прочими (ст. 61.3 Закона).
3. Недействительные (оспоримые и ничтожные) сделки (параграф 2 Главы 9 ГК РФ).

Сделки первой и второй категории оспариваются по специальным основаниям. Третья категория - сделки, которые можно оспорить по общим основаниям гражданского законодательства.

Достаточно часто сделка может быть оспорена по целому комплексу оснований, которые относятся как к специальным, так и общим. В этом случае, чтобы избежать ошибок, многие инициаторы оспаривания заявляют все основания, которые только можно применить в конкретной ситуации. Суды воспринимают такой подход по-разному. Однако ВАС РФ, во избежание спорных ситуаций, допускает при вынесении судебного решения применение судом:

• всех заявленных истцом оснований;
• только некоторых из заявленных оснований, но достаточных для вывода о недействительности сделки;
• оснований, не заявленных истцом - на усмотрение суда с учетом доказательств и позиции истца.

Таким образом, ошибка в основаниях, которые первично заявляются в иске, не будет препятствием для разбирательства и принятия решения о недействительности сделки при соблюдении 3 условий:

1. Есть основание для признания сделки недействительной.
2. Наличие этого основания доказано.
3. Заявитель настаивает на заявленном требовании (недействительности сделки).

Хотя некорректное определение оснований для оспаривания (выбор неверной категории) не станет препятствием для рассмотрения вопроса по существу, ошибки чреваты неправильным анализом сделок на возможность применения ст. 61.2, ст. 61.3 и (или) общих норм ГК РФ. Отсюда - неверное формулирование правовой позиции, ошибки в сборе доказательств и их недостаточность. А это уже будет влиять на принятие судом того или иного решения по заявлению.

Поэтому в любом случае правильный анализ сделки и корректное определение исчерпывающего перечня оснований для этого - важная задача для лица, намеренного оспорить сделку.

​Их определение изложено в ст. 61.2 Закона. По признаку подозрительности оспаривается очень много сделок банкрота.

Подозрительная сделка - недействительная при неравноценности встречного исполнения обязательств. Неравноценность оценивается на основе сравнения оспариваемой сделки с похожими, совершаемыми кем бы то ни было в одинаковых обстоятельствах. О неравноценности, в частности, может свидетельствовать существенно заниженная цена (стоимость) проданного имущества.

Помимо «неравноценных» сделок к подозрительным относятся и «вредные» сделки. Они определяются согласно п. 2 ст. 61.2 Закона. Такие сделки недействительные при одновременном наличии трех условий:

• результат сделки нанес вред имущественным правам кредиторов;
• должник при заключении сделки преследовал цель причинения такого вреда;
• вторая сторона сделки при ее заключении знала о такой цели должника.

Вред кредитору должен быть доказан. Понятие такого вреда дано в п. 32 ст. 2 Закона: уменьшение размера (стоимости) активов должника, увеличение имущественных требований к нему или другие последствия, которые привели (могли привести) к утрате возможности полно или частично удовлетворить кредиторские требования за счет имущества должника.

Должник считается, пока не доказано иное, имевшим цель причинения вреда правам кредиторов, если есть два условия:

1. При совершении сделки или по ее итогам должник был/оказался неплатежеспособным либо в ситуации недостаточности имущества.
2. Сделка (достаточно одного признака):

• безвозмездная;
• заключена в пользу заинтересованного лица;
• направлена на выплату/выдел доли (пая) покидающему юридическое лицо участнику;
• предусматривает, что стоимость переданных активов или взятых обязательств равна 20% и более стоимости всех активов должника (для кредитных организаций - от 10%);
• сопряжена с тем, что должник до или после сделки меняет место жительства (нахождения), не уведомляя об этом кредиторов, скрывает активы, уничтожает (искажает) отчетность, учетные и (или), правоустанавливающие документы, допустил халатность, что привело к уничтожению (искажению) материалов бухотчетности;
• привела к тому, что переданное по сделке имущество остается в фактическом пользовании (владении) должника, его управлении - он дает указания, определяя судьбу такого имущества.

Вторая сторона оспариваемой сделки, в свою очередь, считается осведомленной о целях должника причинить вред правам кредиторов, если:

• она признана заинтересованным лицом;
• или она знала (не могла не знать) о нарушении сделкой интересов кредиторов;
• или она знала (не могла не знать) о неплатёжеспособности должника или недостаточности у него имущества на момент заключения сделки.

Анализ к какой именно - «неравноценной» или «вредной» - отнести конкретную сделку принципиально влияет на возможность обжалования:

1. «Неравноценные» сделки могут быть оспорены по признаку подозрительности только, если совершены в течение года до принятия заявления о банкротстве или после этого.
2. «Вредные» сделки имеют более длительный период охвата предшествующего банкротству периода. Они могут быть оспорены, если совершены в течение 3-летнего периода до принятия заявления о банкротстве или после этого.

При определении возможности обжалования следует учитывать и вторую крупную категорию сделок по основаниям обжалования - сделки «с предпочтением». Такие предшествующие банкротству сделки можно оспорить только, если они заключены в течение 1 месяца (общее правило) или 6 месяцев (в ряде случаев) до принятия заявления о несостоятельности.

Сделки «с предпочтением»

Сделка, совершенная с предпочтением одному кредитору по сравнению с другими в части удовлетворения их требований может быть признана недействительной, если она:

1. Совершалась для обеспечения уже имеющихся обязательств отдельного кредитора.
2. Привела (может привести) к смене очередности удовлетворения возникших до сделки требований кредитора.
3. Привела (может привести) к удовлетворению непросроченных на момент сделки требований одних кредиторов при наличии просроченных обязательств перед другими кредиторами.
4. Привела к оказанию (возможности оказания) отдельному кредитору большего предпочтения в удовлетворении его возникших до сделки требований, чем было бы, если расчеты с кредиторами осуществлялись в порядке очередности.

Общий срок охвата предшествующих банкротству сделок «с предпочтением» - 1 месяц до принятия заявления о несостоятельности. Более «старые» сделки оспорить нельзя, за исключением сделок, обозначенных выше в пунктах 2 и 3. Они не должны быть «старше» 6 месяцев.

При этом обязательное условие возможности их признать недействительными - кредитор или иное лицо, в адрес которого совершена сделка, знали о неплатежеспособности должника (недостаточности у него имущества) либо об обстоятельствах, позволяющих сделать вывод о наличии этих признаков. Правда, такая осведомленность признается как факт, пока не доказано иное.

В этом случае речь должна идти именно о сделках - договорах, соглашениях, контрактах и т.п. Используются общие основания недействительности (ничтожности и оспоримости) сделок, которые применяются как в арбитражных судах, так и судах общей юрисдикции, в том числе по делам, не связанным с банкротством.

К таким основаниям, в частности, относятся:

• незаконная сделка - нарушающая положения нормативно-правовых актов;
• сделка, противоречащая основам правопорядка или нравственности;
• мнимость или притворность сделки;
• сделки с недееспособным, ограниченно дееспособным, несовершеннолетним или малолетним, а также лицом, не способным понимать свои действия или руководить ими;
• сделка юрлица, противоречащая целям его деятельности;
• сделка с нарушением установленного порядка ее согласования;
• сделка под влиянием заблуждения, обмана, угрозы, насилия или неблагоприятных обстоятельств.

Какие сделки нельзя оспорить

В этом плане можно выделить две категории сделок:

1. Запрещенные (ограниченные) для оспаривания Законом о банкротстве.
2. Сделки, по которым истек срок исковой давности для оспаривания.

Запрещенные для оспаривания сделки - отдельные виды сделок с исчерпывающим перечнем:

• Сделки, заключенные на торгах при условии наличия хотя бы одной заявки для неограниченного круга участников. К таким сделкам неприменимы любые специальные основания недействительности.
• Обычные (типичные) для деятельности должника сделки, связанные с передачей имущества или принятием обязательств, которые по стоимости составляют не более 1% стоимости активов. В этом случае нельзя применить основания, указанные в ст. 61.3 и п. 1 ст. 61.2 Закона.
• Сделки по исполнению обязательств, где должник получил равноценное встречное исполнение сразу после заключения договора. Здесь неприменимы любые специальные основания недействительности, кроме указанного в п.2 ст. 61.2 Закона.
• Сделки по исполнению денежных обязательств по договору кредитования или обязанности по уплате обязательных платежей, если должник не имел к моменту исполнения других действующих аналогичных обязательств или обязанностей, а исполнение не отличалось по срокам и размеру платежей от определенного в кредитном договоре или установленного законодательством. В этом случае запрет на оспаривание касается только возможности применения ст. 61.3 Закона.

Исковая давность считается по-разному и зависит от применяемых оснований. Во-первых, нужно учитывать возможность оспаривания тех или иных сделок, совершенных за 3 года, 1 год, 6 месяцев и 1 месяц до принятия заявления о банкротстве. Во-вторых, принимается во внимание момент времени, когда лицо, оспаривающее сделку, узнало (должно было узнать) о появлении оснований для оспаривания, на которые оно ссылается.

Как оспорить сделки должника при банкротстве - зависит от оснований для признания сделки недействительной и особенностей конкретной сделки.

С чего начать

В первую очередь анализируется деятельность должника, предшествующая банкротству. Как правило, этим занимается арбитражный управляющий (АУ). Но и иные лица, особенно кредиторы, имеют на это право.

Анализу подлежат:

1. Заявление о банкротстве и приложения к нему. Иные, представленные должником документы.
2. Финансовое состояние должника, его имущественное положение, ход и результаты хозяйственной, инвестиционной и иной деятельности. АУ обычно уделяет особое внимание признакам несостоятельности, причинам их возникновения, а также признакам фиктивного и преднамеренного банкротства.
3. Финансовая отчетность, документы бухучета.
4. Данные о должнике по регистрационным и статистическим учетам.
5. Сделки (договоры, контракты), совершенные за 3 года до подачи заявления о банкротстве. Этот период времени соответствует сроку исковой давности, установленному для признания сделок недействительными в соответствии со ст.181 ГК РФ. Иногда период охвата бывает больше или меньше - он определяется индивидуально, исходя из обстоятельств дела и данных финансового анализа.
6. Все сделки и операции, повлекшие вывод (реализацию, уступку, переоформление и т.п.) активов, сделки с долями (акциями), а также крупные сделки.
7. Отдельные подозрительные операции, сделки, платежи, действия, решения и т.д. либо специально подготовленные выборки по категориям и (или) временным отрезкам.
8. Важные управленческие решения имущественного и организационного характера.

После первичного анализа, как правило, делается выборка сделок, действий, решений, операций должника, которые требуют повышенного внимания и всесторонней проверки. Отдельно анализируются сделки до банкротства и совершенные уже после принятия заявления. Далее делается вывод о возможности и целесообразности оспаривания в судебном порядке.

Заявления о признании сделок недействительными, поданные в рамках дела о банкротстве, рассматриваются в самостоятельных судебных заседаниях тем же судом, который ведет основное разбирательство.

Куда обращаться:

• В арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве должника, чью сделку нужно оспорить.
• В другой арбитражный суд, который далее передаст заявление (дело) по подсудности.
• В арбитражный суд, мировой суд или суд общей юрисдикции (в зависимости от ситуации) - если заявление подается должником до введения внешнего управления или конкурсного производства и при этом применяются общие основания недействительности сделки.
• В арбитражный суд, мировой суд или суд общей юрисдикции (в зависимости от ситуации) - если заявление подается любым лицом, кроме управляющего, и при этом применяются общие основания недействительности сделки.

В рамках арбитражного дела о банкротстве заявление готовится в форме иска и должно соответствовать общим требованиям, установленным ст. 125 АПК РФ. Копии заявления и приложений к нему направляются заказным письмом с уведомлением о вручении лицам, в отношении которых заключена оспариваемая сделка. Эти лица, а также лица, права и обязанности которых может затронуть судебное решение по сделке, становятся участниками заседания. Фактически участниками процесса могут быть заявитель, должник, вторая сторона сделки, лица, в отношении которых совершена эта сделка, кредиторы, представители участников, арбитражный управляющий - все зависит от текущего статуса участников и наличия заинтересованности в исходе процесса по рассмотрению недействительности сделки.

Кто может быть заявителем:

1. Внешний или конкурсный управляющий, действуя либо по своей инициативе и от имени должника, либо по решению собрания (комитета) кредиторов.
2. Конкурсный кредитор, но только при условии, что согласно реестру требований кредиторов размер задолженности перед ним - более 10% общей кредиторской задолженности, не считая долга перед кредитором, в отношении которого заключена оспариваемая сделка, и долга перед его аффилированными лицами.
3. Временная администрация - только по делам о банкротстве финансовых организаций.
4. Сторона оспариваемой сделки - только в случае применения общих оснований недействительности сделок (параграф 2 Главы 9 ГК РФ).

Несмотря на ограничения, вносить свои предложения об оспаривании сделок никому из заинтересованных лиц не запрещено. Просто действовать самостоятельно они могут далеко не всегда.

Отказ АУ в подаче иска или игнорирование им решения собрания кредиторов могут быть обжалованы в арбитражном суде. Более того, позиция ВАС РФ позволяет судам при рассмотрении жалоб на действия (бездействие) управляющих, связанные с оспариванием сделок, принимать решение о наделении лица, подавшего жалобу, правом самостоятельной подачи иска.

Резюмируя варианты для подачи иска кредитором, можно определить 3 способа:

1. Самостоятельная подача иска, если размер долга перед заявителем более 10% суммы всех кредиторских требований по реестру либо применяются основания недействительности сделки, предусмотренные ГК РФ.
2. Включение вопроса об обращении с иском в повестку дня собрания кредиторов и принятие решения на этот счет, с поручением его исполнения арбитражному управляющему в конкретный срок.
3. Выход с предложением о подаче иска к арбитражному управляющему и, соответственно, обращение в суд через него.

Как бы ни развивалась ситуация, всегда можно добиться реализации права на оспаривание сделок должника. Если не получается через собрание кредиторов, можно обратиться к управляющему. Если отказывает он, решение или бездействие обжалуются в суде, а суд вправе разрешить самостоятельную подачу иска.

К сожалению, иногда стороне, заинтересованной в оспаривании сделки, требуется проходить сложный, многоступенчатый процесс. Поэтому традиционно оценивается целесообразность и эффективность такого шага. Ведь главная цель - не оспорить сделку, а сохранить или вернуть имущество, денежные средства, которые могут быть направлены на погашение задолженности перед кредиторами.