Договор о предоставлении банковской гарантии образец. Договор банковской гарантии: стороны, условия, образец. Качество и гарантийный срок товара

Стороны в договоре банковской гарантии

Договор о предоставлении банковской гарантии — это соглашение между банком и потенциальным исполнителем условий контракта, заключенного с третьим лицом. На основании этого документа банк берет на себя обязательство по перечислению такому третьему лицу денежных средств в определенном объеме в том случае, если потенциальный исполнитель не сможет самостоятельно выполнить условия сделки. При этом сумма выплаты не может превышать значение, указанное в договоре, даже в том случае, если фактический размер понесенных заказчиком убытков будет существенно больше установленного размера компенсации.

В соответствии с положениями п. 1 ст. 368 ГК РФ сторонами договора гарантии являются:

• гарант — банк, принимающий на себя обязательство по финансовому обеспечению интересов заказчика/кредитора, которые могут быть нарушены в том случае, если исполнитель не исполнит или исполнит не в полном объеме принятые на себя обязательства по заключенному договору;
• принципал — исполнитель условий контракта, по просьбе которого гарант принимает на себя такие обязательства (им может быть как физическое, так и юридическое лицо).

Бенефициар (заказчик/кредитор, финансовые интересы которого обеспечиваются предоставляемой гарантией) не является стороной договора, несмотря на то что такой договор заключается с целью защиты именно его финансовых интересов.

Соглашение является основанием для выдачи заказчику самой гарантии, составленной на бланке банковской организации.

Соглашение о банковской гарантии: образец

Проект соглашения о выдаче банковской гарантии составляется банком и корректируется в зависимости от условий обеспечиваемого обязательства, а также в каждой конкретной ситуации.

Представленный ниже образец договора банковской гарантии является условным, может быть дополнен или изменен сторонами. Он предназначен для ознакомления читателя с возможным содержанием и структурой документа.

ДОГОВОР № 12/а

о предоставлении банковской гарантии

Петрозаводск 15.01.2018

ПАО «Юнит-Б» (далее — «Гарант») в лице председателя правления Артемова Геннадия Петровича, действующего на основании устава, и АО «Медтехника» (далее — «Принципал») в лице генерального директора Чуваткина Алексея Михайловича, действующего на основании устава, заключили следующий договор (далее — «Договор»):

1. Предмет Договора
   • Гарант обязуется выдать Принципалу банковскую гарантию (далее — «Гарантия») в пользу ГБУЗ «Петрозаводская поликлиника» (далее — «Бенефициар»). Гарантия позволяет обеспечить выполнение Принципалом принятых им на себя обязательств по контракту на поставку тонометров механических в количестве 275 шт. Контракт будет заключен на основании протокола проведенного аукциона 1656/М/ЭА/1/Пр от 09.01.2018.
   • Условия гарантии

1.2.1. Сумма Гарантии — 548 520 (пятьсот сорок восемь тысяч пятьсот двадцать) рублей.

1.2.2. Размер вознаграждения, передаваемого Гаранту, — 53 000 (пятьдесят три тысячи) рублей. Перечисление в пользу Гаранта средств производится в течение 6 (шести) рабочих дней с момента заключения Договора на его банковский счет (р/с № 25849781547203159875).

1.2.3. Гарантия действует с 15.01.2018 по 16.04.2018.

1. Права и обязанности сторон

2.1. Гарант вправе:

2.1.1. Выставлять Принципалу требование по компенсации понесенных им затрат в порядке регресса.

Не знаете свои права?

2.1.2. Безакцептно списать средства, причитающиеся ему в качестве вознаграждения за предоставление Гарантии, со всех счетов, принадлежащих Принципалу, в день, следующий за датой перечисления платежа, установленной положениями настоящего Договора.

2.2. Гарант обязан соблюдать установленные законом и настоящим Договором условия предоставления Гарантии Принципалу.

2.3. Принципал обязан:

2.3.1. Возместить сумму расходов, понесенных Гарантом в результате исполнения им принятых на себя обязательств, в течение 9 (девяти) рабочих дней после того, как им будет выставлено соответствующее требование.

2.3.2. Выплатить Гаранту неустойку, размер которой составляет 0,1 (ноль целых одну десятую) процента от суммы, уплаченной Гарантом Бенефициару, за каждый день просрочки, при несоблюдении срока исполнения требования, возможность предъявления которого предоставлена п. 2.3.1 Договора.

2.3.3. По заявлению Гаранта передавать ему отчетность, содержащую сведения о финансовом состоянии Принципала, а также о стадии выполнения заключенного контракта.

1. Прочие условия

3.1. Договор вступает в силу 15.01.2018 и действует до 16.04.2018.

Реквизиты и подписи сторон

Гарант: ПАО «Юнит-Б», ИНН 1254879021, КПП 256987415, юридический адрес: Петрозаводск, ул. Есенина, д. 15

Председатель правления Артемов Геннадий Петрович

Принципал: АО «Медтехника», ИНН 5214897510, КПП 256954710, юридический адрес: Петрозаводск, ул. Ст. Разина, д. 5

Генеральный директор Чуваткин Алексей Михайлович

Итак, сторонами договора банковской гарантии являются гарант (банковская организация) и принципал (потенциальный исполнитель контракта, заключаемого с третьим лицом). Бенефициар (потенциальный заказчик) в процедуре заключения такого договора не участвует и готовый документ не подписывает — ему передается лишь сама банковская гарантия, напечатанная на официальном бланке кредитного учреждения.

Типового образца, по которому может быть составлен такой договор, не существует. Как правило, банковские организации разрабатывают его проект самостоятельно и впоследствии лишь вносят в него некоторые корректировки, учитывая обстоятельства каждой конкретной ситуации.

г. ______________

"___"__________ ____ г.

Именуем__ в дальнейшем "Гарант", в лице _____________, действующ___ на основании ________________, с одной стороны, и ___________, именуем___ в дальнейшем "Принципал", в лице _____________, действующ___ на основании ______________, с другой стороны, заключили настоящий Договор банковской гарантии о следующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Гарант обязуется уплатить в порядке и размере, установленных настоящим Договором, кредитору Принципала ________ (в дальнейшем именуемому "Бенефициар") денежную сумму (далее - Банковская гарантия) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом своих обязанностей перед Бенефициаром по обязательству, предусмотренному договором N ___ от "___"__________ ____ г. (далее - Основной договор), заключенному между Принципалом и Бенефициаром.

1.2. Принципал обязуется уплатить Гаранту за предоставляемую Банковскую гарантию вознаграждение в размере, в порядке и в сроки, установленные настоящим Договором.

1.3. Недействительность Основного договора не влечет недействительность Банковской гарантии.

1.4. Ненадлежащим исполнением обязательств Принципалом перед Бенефициаром являются:

__________________________________________________;

__________________________________________________.

В иных случаях Банковская гарантия не выплачивается.

1.5. Банковская гарантия не выплачивается Бенефициару в случае виновных действий Принципала и/или Бенефициара, направленных на получение Банковской гарантии.

1.6. Банковская гарантия не выплачивается Бенефициару в случае возмещения его убытков страховыми выплатами по Основному договору.

1.7. Банковская гарантия может выплачиваться частично - в сумме, не превышающей размер убытков Бенефициара.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Гарант гарантирует обязательства Принципала по возврату денежной суммы по Основному договору в срок, указанный в этом договоре, но не позднее _______________.

2.2. Гарант не гарантирует обязательства Принципала по другим сделкам, не являющимся предметом настоящего Договора.

2.3. Гарант гарантирует обязательства Принципала в сумме ______ (______________) рублей.

2.4. Независимо от совокупной суммы обязательств Принципала по Основному договору или любых иных обязательств Принципала перед Бенефициаром, возникших до или в период действия гарантии, общий размер возмещения не может превышать суммы, указанной в п. 2.3 настоящего Договора.

2.5. Банковская гарантия выплачивается Гарантом в течение __________ после поступления от Бенефициара письменных требований об уплате возмещения.

2.6. Банковская гарантия выплачивается лишь в случае представления Бенефициаром документов, бесспорно свидетельствующих о невыплате ему соответствующих денежных средств должником (Принципалом). Таковыми документами являются:

_____________________________________________________________________

____________________________________________________________________.

2.7. Банковская гарантия выплачивается лишь в объеме обязательств Принципала перед Бенефициаром, не погашенных на дату поступления письменного требования от Бенефициара, с учетом установленных п. 2.4 настоящего Договора ограничений.

2.8. Банковская гарантия выплачивается Гарантом лишь в случае, если требования об уплате поступили в пределах срока, указанного в п. 3.1 настоящего Договора.

2.9. Принципал обязан уплатить Гаранту в качестве вознаграждения сумму _______ (____________) рублей.

2.10. Вознаграждение Гаранту выплачивается Принципалом путем перевода средств на корреспондентский счет Гаранта.

2.11. Обязательства Принципала по выплате вознаграждения считаются выполненными в день поступления денежных средств на корреспондентский счет Гаранта.

2.12. Гарантия вступает в силу в день поступления денежных средств, указанных в п. 2.9 настоящего Договора, на корреспондентский счет Гаранта. Банковская гарантия предоставляется по письменному требованию Принципала Бенефициару на следующий рабочий день после поступления денежных средств, указанных в п. 2.9 настоящего Договора.

2.13. Гарант вправе не принять исполнение от Принципала обязательств по настоящему Договору в следующих случаях:

Если средства, указанные в п. 2.9 настоящего Договора, поступят на корреспондентский счет Гаранта по истечении ___ дней после подписания настоящего Договора;

Если средства, указанные в п. 2.9 настоящего Договора, поступят со счета Принципала, не указанного в официальных реквизитах Принципала в настоящем Договоре;

Если вознаграждение, причитающееся Гаранту, будет отправлено лицом, не являющимся стороной по настоящему Договору;

Если средства, направленные в качестве вознаграждения Гаранту, поступят хотя и в установленные сроки, но в размере меньшем, чем это обусловлено настоящим Договором.

2.14. В случае наступления обстоятельств, указанных в п. 2.13 настоящего Договора, гарантия считается не предоставленной.

2.15. Принципал обязан письменно информировать своих кредиторов о содержании настоящего Договора, а также об объеме обязательств, взятых на себя Гарантом на момент предоставления данной информации.

2.16. В пределах срока действия гарантии и до получения письменного требования Бенефициара о погашении долга Гарант вправе в одностороннем порядке отозвать гарантию в следующих случаях:

В случае принятия на себя Принципалом обязательств, явно несоразмерных его возможностям;

В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о фиктивном характере заключаемых Принципалом сделок, в отношении которых выдана Банковская гарантия;

В случае совершения Принципалом незаконных действий.

2.17. Уведомление об отзыве Банковской гарантии направляется Принципалу по адресу, указанному в настоящем Договоре.

3. СРОК ДЕЙСТВИЯ ГАРАНТИИ

3.1. Гарантия, предоставляемая Гарантом, действует с момента поступления вознаграждения, предусмотренного п. 2.9 настоящего Договора, на корреспондентский счет Гаранта до _____________.

4. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ

4.1. Обязательства Гаранта прекращаются:

Уплатой Бенефициару суммарного возмещения в размере, указанном в п. 2.3 настоящего Договора;

По окончании срока действия гарантии, предусмотренного п. 3.1 настоящего Договора;

Вследствие отказа Бенефициара от своих прав по Банковской гарантии и возвращения ее Гаранту;

Вследствие отказа Бенефициара от своих прав по Банковской гарантии путем письменного заявления об освобождении Гаранта от его обязательств.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРИНЦИПАЛА

5.1. Гарант вправе в порядке регресса взыскать с Принципала в полном объеме суммы, уплаченные им Бенефициару в соответствии со своими обязательствами.

5.2. Гарант не вправе требовать от Принципала возмещения сумм, уплаченных Бенефициару не в соответствии с условиями настоящего Договора или за нарушение обязательства Гаранта перед Бенефициаром.

6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

6.1. Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации по вопросам, не урегулированным настоящим Договором.

6.2. Настоящий Договор составлен в трех экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для Гаранта, Принципала и Бенефициара.

6.3. Возникающие споры стороны разрешают путем переговоров. В случае если стороны не придут к согласию путем переговоров, споры подлежат передаче на рассмотрение в суд в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

6.4. Настоящий договор вступает в силу с момент его подписания сторонами и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по нему.

7. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

7.1. Гарант: ________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

7.2. Принципал: _____________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

Гарант: Принципал: ________________/________________ ______________/_____________ (подпись) (Ф.И.О) (подпись) (Ф.И.О.) М.П. М.П.

Похожие документы

Банковская гарантия считается одним из наиболее надежных и эффективных способов обеспечения надлежащего выполнения обязательств для кредитора.

Договор банковской гарантии представляет собой обязательство банка или иного кредитного учреждения, а также страховой организации (гаранта) дать по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму при представлении бенефициаром письменного требования о ее уплате (ст. 368 ГК РФ).

Таким образом, договор банковской гарантии (поручительства) обеспечивает надлежащее исполнение принципалом обязательства (например, договора поставки). В случае ненадлежащего выполнения принципалом обязательства (например, несвоевременной оплаты товара), бенефициар представляет требование об уплате суммы гарантии в письменной форме с приложением указанных в образце договора банковской гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать, в чем состоит нарушение принципалом основного обязательства (например – несвоевременная оплата товара). После этого гарант выплачивает бенефициару сумму, на которую выдано банковское обеспечение, или отказывает в ее оплате.

Основания для отказа в исполнении договора банковской гарантии:

• требование не соответствует условиям сделки;
• приложенные к требованию документы не соответствуют условиям сделки;
• требование и (или) документы представлены гаранту по окончании определенного в договоре срока (ст. 376 ГК РФ).

Когда нужен договор о предоставлении банковской гарантии

Договор поручительства обычно выдается для обеспечения:

• Исполнения договора (контракта). Цель данного соглашения – компенсация ущерба, понесенного бенефициаром в результате неисполнения договора (контракта) принципалом.
• Заключения контракта в случае выигрыша тендера принципалом. Цель – компенсация расходов бенефициара на проведение нового тендера.
• Возврата платежей. Цель – компенсация предварительной оплаты бенефициаром и не возвращенной принципалом денежной суммы. Это условие договора банковской гарантии может применяться в отношении любого контракта, предполагающего предварительную оплату.
• Надлежащего технического обслуживания смонтированного принципалом оборудования в обусловленный сторонами период времени.
• Своевременного вывоза импортных товаров или оборудования, которые были временно ввезены в РФ для участия в выставке, на период строительства и т.д. и не подлежат обложению пошлинами.
• Приобретения ценных бумаг. Цель – обеспечение выплаты гарантом стоимости акций акционерам, продающим свои акции, если лицо, приобретшее такие акции, не оплатило стоимость акций прежним акционерам.

Стороны договора банковский гарантии

Сторонами соглашения являются гарант, принципал и бенефициар.

Гарант – это лицо, которое выдает письменный документ, содержащий обязательство выплатить денежную сумму в случае представления бенефициаром письменного требования об оплате. Гарантом могут быть только банки, иные кредитные учреждения и страховые организации.

Принципал – это лицо, являющееся должником по обязательству, исполнение которого обеспечивается договором о предоставлении банковской гарантии.

Бенефициар – лицо, в пользу которого выдается обеспечение. Принципалами и бенефициарами могут быть как юридические, так и физические лица.

Одним из основных признаков договора банковской гарантии является его независимость от обязательства, в обеспечение которого она выдана (ст. 370 ГК РФ). Независимость заключается в том, что она:

• не прекращается с прекращением основного обязательства и не изменяется с его изменением;
• не становится недействительной при недействительности основного обеспечиваемого обязательства;
• устанавливает, что обязательство гаранта по уплате денег должно быть исполнено при повторном требовании бенефициара даже в случаях, когда обязательство, обеспеченное банковской гарантией, полностью или в части уже исполнено, прекратилось по иным основаниям либо недействительно (п. 2 ст. 376 ГК).

Существенные условия договора банковской гарантии:

• срок действия;
• сумма обеспечения и валюта, в которой она выплачивается;
• обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии;
• иные условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (п. 1 ст. 432 ГК РФ).

Дополнительные условия договора банковской гарантии:

• указание бенефициара;
• возможность или невозможность регрессного требования гаранта к принципалу в случае выплаты им денег бенефициару (п. 1 ст. 379 ГК РФ);
• возможность отзыва гарантом выдаваемой гарантии (ст. 371 ГК РФ);
• документы, при представлении которых гарантом должна производиться выплата.

Форма договора о предоставлении банковской гарантии между гарантом и принципалом подчиняется общим нормам о форме сделок. Поскольку гарантами могут выступать только банки, кредитные учреждения и страховые организации, являющиеся юридическими лицами, все их соглашения с принципалами должны совершаться в простой письменной форме (ст. 161 ГК РФ). Нарушение простой письменной формы не влечет недействительности соглашения между гарантом и принципалом.

По общему правилу, банковская гарантия вступает в силу с момента ее выдачи. Однако стороны могут предусмотреть, что она вступает в силу также с определенной даты, с момента выдачи бенефициаром кредита принципалу либо с момента получения письменного согласия бенефициара на принятие гарантии и наступления других обстоятельств.

Обязанности гаранта перед бенефициаром прекращаются по следующим основаниям (п. 1 ст. 378 ГК РФ):

• уплата бенефициару суммы, на которую выдана гарантия;
• окончание определенного в гарантии срока, на который она выдана;
• отказ бенефициара от своих прав по гарантии и возвращение ее гаранту;
• по соглашению гаранта с бенефициаром о прекращении этого обязательства.

Особенность прекращения договора банковской гарантии, по сравнению с общим порядком прекращения обязательств, состоит в том, что гарант должен без промедления уведомить принципала о прекращении гарантии. Несоблюдение гарантом данного требования может быть учтено при определении арбитражным судом обоснованности регрессных требований гаранта к принципалу (ст. 379 ГК РФ).

Досрочное расторжение договора банковской гарантии возможно по соглашению сторон. Чтобы прекратить сделку, принципал (исполнитель) может обратиться к бенефициару (заказчику). Последний должен отправить в банк уведомление о том, что он отказывается от прав по гарантии.

Остальные документы – в разделе «Договоры обеспечения исполнения обязательств ».

Договор о предоставлении банковской гарантии

Именуемое(ый, ая) в дальнейшем , в лице , действующего(ей) на основании ,

Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , зарегистрированный(ая) в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей под №,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

Предмет договора

1.1.

Обязуется оплатить денежную сумму, указанную в п. 1.2 Договора, по представлении (далее по тексту ) письменного требования (далее - по тексту - Требование) в случае неисполнения обязательств по № от г. (далее по тексту - Основное обязательство). Договор заключается с целью обеспечения исполнения Основного обязательства.

1.2.

1.3.

Выплата Суммы гарантии осуществляется после получения Требования в письменной форме с обязательным приложением следующих документов: .

В Требовании должно быть указано, в чем состоит нарушение Основного обязательства.

1.4.

Принадлежащее по Договору право требования к может быть передано другому лицу.

Передача прав по Договору другому лицу допускается лишь при условии одновременной уступки тому же лицу прав по Основному обязательству.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу с г. и действует до г.

Права и обязанности сторон

3.1.

Обязуется:

3.1.2.

По получении Требования без промедления уведомить об этом и передать ему копии Требования со всеми относящимися к нему документами.

3.1.3.

Рассмотреть Требование с приложенными к нему документами, указанными в п. 1.3 Договора, в течение дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж.

3.1.4.

В случае приостановления платежа сообщить и о причинах и сроке приостановления платежа незамедлительно.

3.2.

Обязуется:

3.2.1.

За выдачу Гарантии оплатить вознаграждение в размере и порядке, предусмотренном Договором.

3.2.2.

Предоставить по Гарантии дополнительное обеспечение в виде:

3.2.2.1.

Размещения денежных средств на депозите у .

3.2.2.2.

3.3.

3.3.1.

Требовать от возмещения сумм, уплаченных не в соответствии с условиями Гарантии или за нарушение обязательств перед .

3.3.3.

Отказать в удовлетворении Требования, если это Требование либо приложенные к нему документы не соответствуют п.п. 1.3 , 2.1 Договора.

Должен немедленно уведомить об отказе удовлетворить его Требование.

3.3.4.

Приостановить платеж на срок до семи дней, если он имеет разумные основания полагать, что:

Какой-либо из представленных ему документов является недостоверным;

Обстоятельство, на случай возникновения которого независимая гарантия обеспечивала интересы , не возникло;

Основное обязательство , обеспеченное независимой гарантией, недействительно;

Исполнение по Основному обязательству принято без каких-либо возражений.

3.4.

Вознаграждение и порядок расчетов

4.1.

За выдачу Гарантии оплачивает вознаграждение в размере () процентов от Суммы гарантии.

4.2.

Оплата по Договору осуществляется в порядке, предусмотренном Графиком платежей (Приложение № к Договору), являющимся неотъемлемой частью Договора.

4.3.

Почтово-телеграфные и иные расходы , связанные с исполнением Договора не входят в стоимость вознаграждения и возмещаются . оплачивает вышеуказанные расходы в течение банковских дней со дня .

4.4.

Способ оплаты по Договору: перечисление денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на расчетный счет . При этом обязанности в части оплаты по Договору считаются исполненными со дня списания денежных средств банком со счета .

Ответственность сторон

5.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с Договором и законодательством России.

5.2.

Неустойка по Договору выплачивается только на основании обоснованного письменного требования Сторон.

5.3.

Ответственность :

5.3.1.

В случае нарушения срока, указанного в п. 3.1.4 Договора обязуется оплатить пени в размере за каждый день просрочки, но не более .

5.4.

Ответственность :

5.4.1.

При нарушении сроков оплаты, установленных Договором выплачивает пени в размере процентов от вознаграждения за каждый день просрочки платежа, но не более процентов.

Основания и порядок расторжения договора

6.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным Договором и законодательством.

6.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

Банковская гарантия является одним из самых эффективных и надежных методов обеспечения надлежащего исполнения обязательств для бенефициара (кредитора).

Договор банковской гарантии являет собой обязательство банка или другого кредитного учреждения, а также гаранта (страховой организации) дать по просьбе принципала (другого лица) письменное обязательство оплатить бенефициару (кредитору принципала) соответственно с условиями обязательства, даваемого гарантом, деньги при представлении бенефициаром письменного требования о ее оплате (статья 368 Гражданского Кодекса РФ).

Поэтому предоставление банковской гарантии позволяет провести надлежащее исполнение принципалом обязательства (к примеру, договора поставки). При ненадлежащем исполнении принципалом обязательства (к примеру, несвоевременной оплаты товара), бенефициар дает требование об уплате суммы гарантии в письменной форме с приложением документов, которые указаны в образце договора банковской гарантии. Бенефициар в требовании или в приложении к нему обязан указать, что именно нарушил принципал по основному обязательству (например – несвоевременная оплата товара). Гарант после этого оплачивает бенефициару сумму, на которую банковская гарантия выдана или в ее оплате отказывает.

Основания отказа в удовлетворении требования бенефициара оплатить сумму гарантии:

• Документы или требование представлены гаранту по завершении срока, определённого в договоре (статья 376 Гражданского Кодекса РФ).
• Документы, которые приложены к требованию, условиям договора не соответствуют;
• Требование условиям договора не соответствует.

Договор о предоставлении банковской гарантии можно выдавать в обеспечение какого-либо обязательства принципала, однако зачастую выдается для обеспечения:

• Заключения контракта при выигрыше тендера принципалом. Цель – компенсировать расходы бенефициара на то, чтобы провести новый тендер;
• Исполнения контракта (договора). Цель этого соглашения – компенсировать ущерб, который был понесет бенефициаром ввиду невыполнения контракта (договора) принципалом;
• Надлежащего технического обслуживания оборудования, смонтированного принципалом, в период времени, который обусловлен сторонами;
• Возврата платежей. Цель – компенсировать предварительную оплату бенефициаром и денежную сумму, не возвращенную принципалом. Данный вид гарантии может использоваться по отношению к любому виду контракта, который содержит условие о предварительной оплате;
• Покупки ценных бумаг. Цель – обеспечить выплату гарантом стоимости акций акционерам, которые продают собственные акции, когда лицо, которое приобрело эти акции, не оплатило прежним акционерам стоимость акций;
• Своевременного вывоза оборудования или импортных товаров, которые были ввезены временно в Российскую Федерацию на период строительства, для принятия участия в выставке и так далее и не облагаются налогами.

Стороны договора банковской гарантии : бенефициар, гарант, принципал.

Гарант – это лицо, выдающее письменный документ, который содержит обязательство оплатить денежную сумму при представлении письменного требования об оплате бенефициаром. Гарантом могут выступать лишь страховые организации, банки, другие кредитные учреждения.

Принципал – это лицо, которое является должником по обязательству, его исполнение обеспечивается банковской гарантией.

Бенефициар - это лицо, в пользу которого к выдается банковская гарантия, как в пользу кредитора принципала. Бенефициарами и принципалами могут быть как физические, так и юридические лица.

Один из главных признаков договора банковской гарантии – его независимость от обязательства, для обеспечение которого она выдается (статья 370 Гражданского Кодекса РФ). Независимость состоит в том, что она:

• Устанавливает, что обязательство гаранта по выплате денег должно быть выполнено при повторном требовании бенефициара даже, когда обязательство, которое обеспечено банковской гарантией, в части или полностью уже выполнено, прекратилось по другим основаниям или недействительно (пункт 2 статьи 376 Гражданского Кодекса);
• Не становится при недействительности главного обеспечиваемого обязательства недействительной;
• С прекращением главного обязательства не прекращается и с его изменением не изменяется.

Условия договора

Существенные условия договора банковской гарантии :

• Валюта, в которой гарантия выплачивается и сумма гарантии;
• Срок действия;
• Другие условия, по отношению к которым по заявлению какой-либо стороны необходимо достичь соглашения (пункт 1 статьи 432 Гражданского Кодекса РФ).

Дополнительные условия договора банковской гарантии :

• Указание бенефициара;
• Ссылка на главное обязательство, для обеспечения которого она выдается;
• Невозможность или возможность регрессного требования гаранта к принципалу при выплате им денег бенефициару (пункт 1 статьи 379 Гражданского Кодекса РФ);
• Объем и порядок выплаты вознаграждения, которое подлежит выплате гаранту принципалом (пункт 2 статьи 369 Гражданского Кодекса РФ);
• Документы, при представлении которых гарант должен производить выплату;
• Возможность отзыва выдаваемой гарантии гарантом (статья 371 Гражданского Кодекса РФ);
• Невозможность или возможность истребовать гарантом от принципала возмещение сумм, которые уплачены бенефициару не соответственно с условиями гарантии или за нарушение обязательств перед бенефициаром со стороны гаранта (пункт 2 статьи 369 Гражданского Кодекса РФ);
• И так далее.

Форма договора о предоставлении банковской гарантии меж принципалом и гарантом подчиняется общим правилам о форме сделок. Так как гарантами могут быть только страховые организации, которые являются юридическими лицами, банки, кредитные учреждения, все их соглашения с принципалами необходимо совершать в письменной простой форме (статья 161 Гражданского Кодекса РФ). Нарушение письменной простой формы за собой не влечет недействительности соглашения между принципалом и гарантом и влияет на дальнейшую юридическую судьбу банковской гарантии. Она является действительной даже тогда, когда она выдается на основе устной просьбы принципала, так как выдача банковской гарантии является односторонней сделкой, которая порождает у гаранта одностороннее обязательство.

Банковская гарантия по общему правилу вступает в силу от момента ее выдачи. Но стороны могут предусматривать, что она в силу вступает также с определенной даты, от момента выдачи кредита принципалу бенефициаром, или от момента получения письменного согласия бенефициара на принятие гарантии и наступление прочих обстоятельств.

Прекращение обязательств перед бенефициаром гаранта состоится по таким основаниям (пункт 1 статьи 378 Гражданского Кодекса РФ):

• Окончание срока, определенного в гарантии на который она выдана;
• Уплата бенефициару суммы, на которую выдается гарантия;
• Отказ бенефициара от собственных прав по гарантии при помощи письменного заявления об освобождении гаранта от его обязательств.
• Отказ бенефициара от собственных прав по гарантии и ее возвращение гаранту;

Образец договора банковской гарантии

Скачать образец договора банковской гарантии

Обеспечение банковского учреждения способствует четкому исполнению условий договорного соглашения и минимизирует финансовые риски . Оно необходимо при сотрудничестве с объектами государства, а также с коммерческими крупными организациями.

Предоставляется путем перевода определенной суммы заказчику, которая должна храниться на его счете, пока будут исполняться условия договора. Обеспечением еще может быть банковская гарантия .

Суть и механизм документа

Договорное соглашение, по которому предоставляется банковское гарантирование, является наиболее востребованным средством в сфере финансов . Оно обеспечивает осуществление соответствующих выплат.

Компания, предоставляющая кредит, должна приложить к нему гарантию, подтверждая состоятельность стороны, исполняющей договорные обязательства.

В сущности, для государственных контрактов гарантирование от банковского учреждения считается вспомогательным способом защиты от недобросовестных организаций либо физических лиц. Подобный документ придает убежденности в реализации трудовой деятельности либо предоставлении услуг, не нарушая установленные сроки, защищая в полной мере потребности заказчика.

Юридические лица любой масштабности на сегодняшний день часто сотрудничают с компаниями, находящимися в государственной собственности. Ведь они, как правило, занимаются крупными заказами, наиболее выгодными для исполнителя, а также вовремя и исправно оплачивает обязательства контракта.

Также государство вносит своевременно и бесперебойно оплату за предоставленную работу. В связи с перечисленными положительными моментами государственные учреждения пользуются популярностью и авторитетом .

В свою очередь, объекты, принадлежащие государству, обеспечивают защиту, связанную с возможными финансовыми потерями, в виде банковского гарантирования . Для этого выбранный после проведения конкурса исполнитель должен представить необходимые документы вместе с гарантией финансового учреждения. С победителем тендера заключается контракт с указанием пунктов :

• внесение залоговой суммы;
• страхование от невыполненных обязанностей;
• заключение договора банковской гарантии.

Основные положения и существенные условия

При оформлении договорного соглашения о поручительстве финансовой организации, у получателя должна быть уверенность в легитимности данной компании и присутствии ее в государственном реестре.

Кроме этого, следует убедиться в компетентности сотрудника банковского учреждения , подписывающего указанный документ. В контракте необходимо указать на срочность бумаги и невозможность отказаться от исполнения собственных обязательств.

Гарантирующие бумаги могут быть условными и безусловными . Вторые означают возмещение поручителем полной суммы по указанному документу, если потребует бенефициар.

Первый вариант договора требует подтверждения получателем невыполненных обязательств принципала, в соответствии с контрактом. Финансовое учреждение предоставляет денежную сумму, указанную в договорном соглашении. Данный контракт представляет ряд существенных условий , состоящих из следующих разделов:

1. Оценка обеспечения, проводимая по согласию обоих участников . Показатели оценки либо стоимости зависят от периода действия и суммы гарантии. Размер максимальной стоимости составляет 30% от величины займа;
2. Сроки реализации . Согласовывают обе стороны. Время на исполнения обязательств дается примерно от 3 до 15 дней с момента заключения договора.
3. Хранение денежных средств . Обычно остаются в банковском учреждении. Чаще при неисполнении условий договора сумму получает заказчик. Исполнитель тоже имеет право на хранение денег у себя.

Согласно Ф3 №44 , условиями контракта предоставления обеспечения финансовой организацией являются:

• подробное наименование банка, выдающего гарантию;
• названия обеих сторон соглашения;
• сумма по контракту;
• период, на который выдается.

Нормативная база

Договор банковской гарантии регулируется нормативными правовыми источниками, указанными в:

• статье 368 Гражданского кодекса Российской Федерации о понимании и формах независимого гарантирования;
• Письме Минэкономразвития России № Д28и-3462 от 18 ноября 2015 года;
• Определении Верховного суда от 18 июня 2015 года №07-ЭС15-5332 ;
• Путеводителе на договорной основе в области закупок, в соответствии с открытым конкурсом 2.3.7.2.3;
• Федеральных законах № , 214, .

Сбор сопутствующих документов

В пакет документов для разных кредитных организаций входят бумаги, в соответствии с запросом от каждой из них. Перечень обязательной документации, которая потребуется любому банковскому учреждению, состоит из:

• заявления на получение банковского обеспечения, составленного в соответствии с бланком организации;
• сведений о физическом лице, получающем данный документ, заполненных по форме анкеты;
• копий бумаг учредительного характера, доказывающих права главы компании либо других представителей, компетентных выполнять конкретные действия для данного юридического лица;
• последних финансовых отчетов и пояснений к ним;
• плана будущего договора;
• оригинала поручительства финансовой организации и соглашения о его предоставлении.

Подлинный документ отдается заказчику на хранение . В свою очередь, письменное согласие банка на его выдачу, вместе с актом о приеме-передаче, а также скопированным экземпляром контракта на гарантию направляется поставщику .

На основании данного договора предоставляется банковская гарантия. После получения оплаты за комиссионный сбор, указанный в соглашении, финансовая компания может подтвердить выдачу данного поручительства.

Заключая контракт банковского гарантирования, оба его участника договариваются обо всех условиях, обязанностях и правах каждой стороны.

Процесс составления договора разделяют на этапы :

1. Со стороны принципала, то есть исполнителя, направляется гаранту либо получателю заявление в письменной форме, с просьбой предоставить гарантию от финансовой организации.
2. Банковское учреждение после изучения заявки решает, удовлетворить ее или отклонить.
3. Исполнителю необходимо также подготовить и направить в кредитную организацию соответствующие документы о финансовом положении компании, подтверждающие положительную кредитную историю, отсутствие долгов.
4. Получив положительный ответ от банка, принципал подписывает с ним контракт, с подробным указанием нюансов соглашения, размера обеспечения кредитного учреждения, обязанностей и прав участников договора.
5. Получатель оплачивает комиссию за составление и предоставление гарантии.
6. Исполнителю выдают бумагу, в которой прописаны сроки действия, как и в какой момент производится оплата, необходимые сопутствующие документы.
7. Бенефициар получает контракт.

На последней странице документа требуется отразить реквизиты кредитной организации и исполняющей стороны, вместе с подписями участников и печатями.

Гражданский кодекс Российской Федерации — основной правовой документ , который регулирует взаимодействие заказчика по отношению к исполнителю.

Сроки действия

По Федеральному закону № 44 гарантийное обеспечение может быть действительно один и более месяцев дольше периода выполнения контрактных обязательств . Устанавливая период действия договора, следует учитывать сроки годности поставляемой продукции, если они существуют.

Действие банковской гарантии начинается со дня ее выдачи, при отсутствии других условий. Обычно любой банк уведомляет клиентов, на какой срок представляет гарантию, равный, к примеру, от одного месяца до трех лет , когда заемщиком выполняются дополнительные требования, выставленные кредитной организацией.

Итак, договор банковской гарантии обеспечивает удобное и надежное исполнение обязательств каждой заинтересованной стороны. В настоящее время он наиболее актуален ввиду нарастающего числа недобросовестных партнеров.

Что такое банковская гарантия и как ее получить? Ответ на вопрос — на видео.