Самые распространенные схемы мошенничества. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса

Схемы обмана, мошенничества в интернете постоянно совершенствуются. И если обычную финансовую пирамиду многие уже, наученные горьким опытом, могут распознать, как только с них начинают требовать деньги и приводить новых людей, то вот догадаться, что за обычным магазином товаров скрывается та же самая пирамида очень сложно. И это оборачивается в потери огромных сумм, как это стало с клиентами белорусского интернет-магазина «Маргаритка Маргаритка». Желание сэкономить иногда может сыграть очень злую шутку…

Погоня за выгодной покупкой

В 2013 году в Вконтакте образовалась группа по продаже товаров, столь похожая на сотни других таких же групп в этой соцсети.

В начале деятельности магазина «Маргаритка Маргаритка» в нем были представлены только недорогие товары для детей – подгузники, детское питание, разнообразные игрушки, детские велосипеды и коляски. Позже, по мере роста количества покупателей и спроса, продажи были переориентированы на более дорогую технику. Купить можно было все, начиная от бытовой техники и заканчивая ноутбуками и последними моделями айфона.

На первый взгляд, группа ничем не отличалась от аналогов в соцсетях. Вот только здесь предлагались товары со скидкой в 50-70%. Причем скидка была реальной, а не надуманной. Товары и на самом деле стоили вполовину дешевле, чем в других магазинах. Объяснялась столь низкая цена тем, что магазин работает напрямую с поставщиками, не делает наценок и имеет возможность приобретать товары гораздо дешевле за счет опта. За счет низкой стоимости, проведения постоянных акций и частых подарков количество желающих приобрести здесь товары только росло.

Неудивительно, что количество клиентов «Маргаритки» стремительно увеличивалось, тем более, что обещались бонусы и тем, кто приведет новых покупателей. Очень многие делали заказы на огромные суммы и советовали магазин друзьям, будучи уверены, что здесь действительно можно сэкономить и что цены такие низкие за счет прямых поставок товаров.

Вот только позже один из магазинов, в котором закупались товары ИП Антоновой Ольгой Александровой, на которую оформлена «Маргаритка», опубликовал заявление о том, что приобретаемые у него товары продавались значительно ниже той стоимости, за которую они были куплены.

Схема работы пирамиды

Магазин «Маргаритка Маргаритка» изначально был задуман как финансовая пирамида, рассчитанная ни на мимолетную прибыль в пару десятков тысяч рублей, полученных с нескольких кинутых клиентов, а на огромные барыши. Организатором выступила 25-летняя девушка Екатерина, которая уже была осуждена на 4 года с отсрочкой 2 года в ноябре 2015 года за аналогичную деятельность. Тогда в милицию с заявлением обратилось 93 человека. Теперь же дело было оформлено на ее мать Антонову Ольгу Александрову, а количество потерпевших исчисляется сотнями.

Для того, чтобы привлечь как можно больше покупателей, товары им предлагались вполовину дешевле реальной стоимости. Вдобавок, в группе постоянно проводились различные розыгрыши дорогих подарков, таких как ноутбуки, смартфоны, планшеты. Работа магазина осуществлялась по принципу пирамиды. Деньги от следующих покупателей шли на то, чтобы приобрести и доставить товар предыдущим клиентам. Для покупателей действовало 2 правила: 100% оплата и необходимость ждать посылку 2-4 месяца. При этом товар покупался или непосредственно в Беларуси, или же в РФ, поэтому по факту доставка никак не могла осуществляться дольше месяца.

Первые клиенты действительно получали заказываемые ими товары, причем хорошего качества, оставляли положительные отзывы, рекомендовали магазин друзьям. Большинство, видя, что магазин действительно продает изделия в 2 раза дешевле и не обманывает, раз за разом постепенно увеличивали стоимость последующих товаров.

Понравилось Видео?! Подпишитесь на наш канал!

2 млн долларов за пару лет

Всему есть предел, и финансовая пирамида под названием «Маргаритка Маргаритка» тоже перестала действовать. С августа 2016 года люди прекратили получать заказанные товары, несмотря на ожидание в несколько месяцев. Сумма ущерба составила 2 млн долларов. О том, сколько людей было кинуто и на какие суммы, можно исходить из опроса в группе, которую организовали потерпевшие:

*Суммы указаны в белорусских рублях. 1 млн бел. рублей это около 50$.

Количество пострадавших превысило более 1,5 тысячи людей, при этом многие потеряли не одну сотню, а то и тысячу долларов. И нет уверенности, что удастся вернуть потерянные средства.

Пока «Маргаритка» действовала, всех все устраивало. Никто не задумывался о том, почему товары стоят на 50-70% дешевле, чем в других магазинах. Никто не хотел даже попытаться сопоставить факт, как магазин может не только продавать в 2 раза дешевле, но еще и давать подарки, равные половине стоимости покупки, а то и более. Так, при покупке на сумму в 20 млн белорусских рублей (1030$) выдавался в качестве бонуса бесплатный телевизор, а при покупке двух айфонов стоимость по 500$ каждый, два таких же гаджета шли в подарок.

Все это казалось само собой разумеющимся, и многие лишь видели выгоду, но не видели опасность. Поэтому, если у вас нет желания, стать жертвой очередной «маргаритки», не спешите делать заказ в магазинах или группах в соцсетях, которые обещают вам нереальные скидки и подарки. Подумайте сами, как магазин может предлагать вам товары по цене в 2 раза дешевле, чем они стоят. Может, перед вами очередная финансовая пирамида?

Треугольник – это не только геометрическая фигура, но и одна из мошеннических схем. Мы дали схеме такое название из-за ее структуры. После детального ознакомления с принципом действия преступников, вы сможете предусмотреть попытку обмана и не стать их очередной жертвой.

Существуют несколько способов выманивания денег, которые чаще всего применяются мошенниками.

1.Денежный или классический вариант.

Простая, но действенная схема, которая применяется тогда, когда вы изъявляете о своем желании купить WM. Мошенник соглашается продать WM, заманивая вас очень выгодными условиями. После того, как согласие получено, он присылает не свои реквизиты, а третьего лица, к которому преступник обратился как покупатель. Вы оплачиваете этому лицу деньги, ожидая получить от него WM. После этого пользователь, ничего не подозревая, переводит WM мошеннику, считая его покупателем, совершившим оплату. Таким образом, за ваш счет преступник приобрел WM, а вы остались ни с чем.

2.Товарный способ обмана.

В качестве приманки мошенник использует несуществующий товар, который он якобы продает на аукционе по очень доступной цене. Вы связываетесь с таким «продавцом» и оплачиваете деньги за товар. Но на самом деле переводите их на счет третьего лица, реквизиты которого предоставил вам мошенник. Это лицо является реальным продавцом WM, к которому обратился преступник в качестве покупателя. Поступление денег с вашего счета он воспринимает как плату за WM и делает перевод на счет обманщика. Конечно, продавец WM не пострадал, а вот вы не увидите ни товара, ни денег.

3. Подмена кошелька.

Этот способ часто позволяет преступникам добиться успеха и заработать деньги обманным путем. Заключается он в том, что мошенник привлекает к себе жертву вымышленным товаром, который он реализует на аукционе по выгодной покупателю цене. Когда вы объявляете о своем желании купить этот товар, мошенник обращается к третьему лицу, которое является поставщиком каких либо услуг, стоимость которых ниже чем цена его несуществующего товара. Это лицо сообщает мошеннику номер своего кошелька, рассчитывая получить от него плату за услуги. Именно этот, а не свой кошелек указывает вам преступник. Когда поставщик услуг получает деньги, с ним связывается мошенник и сообщает, что совершил ошибку и отправил на его счет слишком большую сумму. Он просит вернуть ошибочно отправленные деньги, но при этом указывает номер своего кошелька. Это и делает честный поставщик услуг. Результат этого способа такой же, как и предыдущих. Вы без денег и без товара, мошенник получил желаемое, а третье лицо даже не догадывается о невольном соучастии в афере.

Выводы.

Чтобы уберечь свои деньги и не стать жертвой преступной схемы, надо вести переговоры в такой способ, который позволит знать всю необходимую информацию о вашем контрагенте. Совершая перевод, делайте примечания, за что производите оплату. Чтобы не стать участником аферы в качестве третьего лица, возвращайте назад переводы с несоответствующими вашим услугам примечаниями. Если занимаетесь обменом, соблюдайте все требования системы WebMoney, чтобы не создать себе лишних неприятностей.

Эта статья - срез основных видов мошенничества на территории РФ в настоящее время.
В России существуют тысячи видов мошенничества. Это и мелкие аферы, и серьезные дела, в которых замешаны миллионы рублей. Зарабатывают нечестными путями многие, но не все из них попадаются. Есть такие мошеннические схемы, которые сложно или почти невозможно раскрыть. Зачастую, это аферы на небольшие суммы, но как раз выгоднее всего воровать незаметно, по чуть-чуть. Поэтому самые успешные мошенники выбирают именно такие схемы.
Аферы с материнским капиталом
Россия поддерживает семьи и стимулирует рождаемость, предоставляя государственную помощь родителям или усыновителям детей. Претендовать на материнский капитал могут семьи при рождении/усыновлении второго и последующих детей. При этом родители получают сертификат на материнский капитал (в 2014 г. размер финпомощи составляет 429 408 руб.), но деньги могут использовать только после того, как ребенку исполнится 3 года, да и то лишь на улучшение жилищных условий, образование детей, а также формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин. Естественно, находятся тысячи людей, готовых идти на аферы, лишь бы получить на руки живые деньги.
Следует сказать, что обналичивать материнский капитал в 2014 г. запрещено законом (раньше такая возможность была). Поэтому большинство мошенников играют именно на этом – они предлагают выкупить у новоиспеченных родителей сертификат за существенно меньшие деньги, но наличными. Бывали даже случаи, когда люди продавали сертификаты за ничтожные 6 тыс. руб., лишь бы получить деньги на руки и не ждать 3 года. Отметим, что за обналичивание материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность. Конечно, никакие 6 тыс. или даже 100 тыс. руб. не стоят того, чтобы сесть в тюрьму. Но найти мошенника и наказать, после проведения аферы, сложно, поэтому нести наказание приходится самим родителям.
Часто мошенничеством с материнским капиталом занимаются не только профессиональные аферисты, но и сами «родители». Так, например, существует схема, при которой две матери, родившие первого ребенка, кооперируются, делают фиктивные документы на детей, чтобы, по документам, одна из них имела двоих детей и получила материнский капитал. Затем сертификат обналичивается незаконным способом, а деньги делятся пополам.
Есть еще одна схема. Ею успешно пользуются жители отдаленных небольших населенных пунктов. Документы на ребенка делаются полностью фиктивные, то есть ребенок не был рожден, но женщине выписывается документ о том, что якобы роды прошли дома или в соседнем городе/деревне. В итоге ребенка нет – деньги есть.
Ускорители и решалы
Сегодня Россия погрязла в бюрократии, причем каждый чиновник считает своим долгом брать взятки за предоставление любой ничтожной справки, да еще и растягивать на максимально длительный срок выдачу такой справки. Естественно, это делается в большинстве случаев специально, для того чтобы стимулировать взяточничество и в сговоре с «ускорителями» получать дополнительный доход. «Ускорители» – это люди, имеющие достаточно связей, чтобы за вознаграждение ускорять выдачу справок и других документов, самой разной важности. Но достаточно частыми являются случаи, когда «ускорители» берут задаток (или даже полную сумму) за свою помощь, а потом исчезают в неизвестном направлении.
Существуют также так называемые «решалы» – люди, которые могут решить любые бюрократические проблемы. Например, они предлагают помощь в получении земельных участков в желаемом месте или регионе, оформлении и растаможке привезенного из-за границы автомобиля. Также «решалы» появляются тогда, когда у вас возникают проблемы с законом: вы виновны в ДТП, вас обвиняют (даже если незаконно) в совершении мелкого правонарушения, вам грозит крупный штраф и т.п. Они тут как тут, готовы помочь вам. Правда, часто после получения задатка «решалы» исчезают так же, как и «ускорители».
Иногда наглость «ускорителей» и «решал» удивляет – они сами звонят вам после того, как решить вашу бюрократическую проблему обычным путем не удалось, и предлагают помощь. Это подтверждает тот факт, что чиновники работают «в сцепке» с этими мошенниками.
Мошенничество с посылками
В последнее время участились случаи, когда мошенники нечестным путем получают чужие посылки на Почте России. Зачастую участвуют в таких аферах сами сотрудники почты, которые выбирают посылки поценнее (если указана высокая страховая стоимость или можно каким-то образом узнать о содержимом) и при помощи друзей забирают посылку. Мошенник делает фальшивую доверенность, узнает от сотрудника Почты России номер посылки, печатает собственное извещение и приходит со всем этим в отделение. Зачастую, правда, доверенность оформлена на правильном бланке, но нет печати (которую намного сложнее подделать). Если сотрудник почты на это внимания не обратит или согласится отдать посылку с нарушением, то мошенник получает чужую ценную вещь.
Такое мошенничество практически невозможно раскрыть, ведь настоящий владелец посылки может и не узнать, что она уже пришла и забрана кем-то. Он вполне может решить, что посылка потерялась где-то по дороге или еще не дошла – повседневная работа нашей Почты России делает такие предположения вполне реальными. А спустя месяцы после аферы, найти мошенника уже невозможно. Да и заниматься этим милиция не будет, поскольку цена вопроса слишком маленькая.
«Помогу поступить в ВУЗ»
Обширным полем для деятельности мошенников и аферистов является период поступления абитуриентов в российские ВУЗы. Они просиживают в холлах университетов, приемных отделениях, высматривая доверчивых жертв. Мошенники представляются преподавателями данного ВУЗа, работниками кафедры или членами приемной комиссии, выспрашивают у родителей и абитуриентов о том, куда те собираются поступать, имеют ли связи и проч. А затем предлагают за вознаграждение (в среднем около 100-300 тыс. руб.) помочь с поступлением, да еще на бюджет. Конечно, многие родители готовы приплатить, причем достаточно серьезно, чтобы быть уверенными в поступлении чада. Кроме того, некоторые даже обещают вернуть деньги, если не удастся посодействовать. Конечно, никто ничего возвращать не собирается. Равно как и помогать поступить. Да и найти потом мошенника и привлечь к ответственности почти нереально. Даже если вы найдете его, то наказать по закону сложно, ведь вы сами отдали ему деньги, никто вас не заставлял. А то, что вы доверчивый простофиля, так кто ж вам доктор.
Фальшивые документы
В России огромное число мошенников проворачивают аферы по продаже фальшивых документов, причем зачастую далеко не лучшего качества. Естественно, рано или поздно подделка выявляется, предъявителя арестовывают, но продавшие документ к тому времени уже скрываются. Самым большим спросом пользуются поддельные паспорта (их покупают многие мошенники, например, чтобы потом взять кредит в банке), удостоверения госструктур (например, Госдумы, различных министерств и ведомств) и силовых структур (полиции, ФСБ, частной охраны и т.п.), дипломы и другие документы в сфере образования (например, фальшивые документы о получении степени, защите диссертации).
Тут следует отметить, что распознать фальшивый документ плохого качества не составляет труда. Поэтому большинство людей, купивших поддельные документы с рук, рано или поздно попадаются. Причем за такое нарушение закона можно запросто сесть в тюрьму. А качественные подделки попадаются крайне редко, и они, обычно, куплены у постоянных поставщиков – знакомых, занимающихся подделкой. Только в этом случае мошенники с документами уделяют особое внимание качеству, ведь покупатель может их сдать, если попадется.
В странах постсоветского пространства работают целые проработанные схемы использования фальшивых документов. Например, мошенник делает для заказчика поддельный паспорт, в качестве оплаты же просит 50-75% от первого мошенничества с получением кредита в банке. Все последующие махинации в кредитовании заказчик проворачивает сам, оставляя себе всю прибыль. Кстати, здесь тоже есть подвох: значительное число таких «горе-мошенников» попадаются уже при втором-третьем обращении в банк за кредитом.
«Посредники» при кредитовании
Не так давно стал популярным еще один вид мошенничества: российская компания или организация находит заемщиков-должников и предлагает «выкупить» их кредит. Якобы заемщик должен перечислить 20-35% от суммы своего кредита этой компании, а она погасит остальное. Но после перечисления средств, мошенническая компания делает лишь несколько платежей и отказывается от своих обязательств. В итоге заемщик лишается денег, которые мог бы отдать на погашение кредита, а сам кредит остается на его шее. Но таким мошенничеством занимаются преимущественно компании, которые могут убедить заемщика в серьезности своих намерений. К тому же, в большинстве случаев наказать, а иногда и попросту найти, компанию-мошенника непросто. Но иногда это все же удается. Одной из таких организаций является компания «ДревПром», против которой уже сегодня возбуждено уголовное дело.

Особенно подвержены обману пожилые, говорит статистика. Во-первых, у них, как правило, больше сбережений, чем у молодых, что и привлекает аферистов; а во-вторых, с возрастом мы становимся более доверчивыми — вопреки мнению, будто жизнь нас чему-то учит.

Но это не значит, что если вы ещё не на пенсии, можно расслабиться и не бояться мошенников — жертвой обмана может стать каждый, тем более сейчас, когда путь в каждый дом для обманщиков в буквальном смысле открыт. Мобильные телефоны, электронная почта, аська — всё новые и новые средства связи делают нас всё более уязвимыми для обмана. Так что начеку надо быть всегда. Вот 10 самых распространённых мошеннических схем, проверенных временем и действующих везде, где есть люди и деньги.

1. Работа на дому. З/п высокая!

Волна безработицы, захлестнувшая весь цивилизованный мир, не могла не стать поводом для разработки новых «разводок». Точнее, сама схема-то стара как мир, но вот интерес к ней разгорелся по-новому. И всё из-за кризиса.

«Работа на дому. Образование среднее, высокая з/п» — такие объявления можно десятками увидеть на улице, в метро, в Интернете, даже в газетах. Казалось бы, стоит насторожиться: за что будут платить эту самую «высокую з/п» человеку без образования и особых навыков? Но люди верят: верят и звонят по указанным телефонам. Далее их просят заплатить, скажем, 1000 рублей, а взамен предлагают комплект для обучения нового сотрудника. На поверку этот комплект оказывается пачкой бумаг (в лучшем случае — диском), с указанием того, как «развести» ещё парочку собратьев по несчастью.

Или такой вариант: вам предлагают работу по вычитке или вёрстке текста. Чтобы получить постоянную работу, вам надо выполнить пробное задание, которое (внимание!) вам вышлют за символическую сумму — рублей за 300. Мол, «извините, нас уже часто обманывали и не выполняли никаких заданий, вот мы и просим оставить такой залог». Ну что может быть трогательнее обманщиков, оправдывающихся своей тяжёлой жизнью? На этом и зарабатывают.

2. Вы стали 1000-м посетителем

Вам приходит письмо, например, из Испании — или любой другой далёкой страны, — но обязательно на английском. В нём вас поздравляют с тем, что однажды, зайдя на такой-то сайт, вы автоматически стали участником розыгрыша призов — и выиграли! Приз — крупная сумма денег или автомобиль. Чтобы получить его, вам надо всего лишь перевести на определённый счёт некую сумму денег, чтобы оплатить доставку приза в Россию. Естественно, уходят деньги безвозвратно и бесследно. Известны случаи, когда люди теряли несколько тысяч долларов в надежде на то, что вот теперь им наконец вышлют их выигрыш.

3. Стань землевладельцем

Начинается афера с того, что обманщик покупает какое-нибудь заросшее поле и рассекает его на мелкие участки. Каждый кусочек продаётся отдельной жертве за непомерные деньги. Тут играет роль талант и обаяние самого обманщика: его задача — убедить жертву в том, что вскоре здесь проложат шоссе или построят парк аттракционов и земля подорожает раз в десять. В ход идут поддельные строительные планы и документы. Естественно, никакого строительства на самом деле не планируется, и мошенники исчезают, оставляя своих жертв на ничего не стоящем клочке земли.

4. Пирамиды

Классическая финансовая пирамида предполагает вовлечение от сотни до нескольких тысяч «вкладчиков», каждый из которых вносит относительно небольшую сумму денег. Обещанные гигантские дивиденды выплачиваются за счёт новоприбывших жертв.

Согласно более продвинутой схеме, участникам пирамиды предлагается самостоятельно привлекать в «дело» своих друзей и знакомых. За каждого обращённого выплачивается определённая такса (причём собирается она с тех же обращённых). Вашим друзьям предлагают проделать то же самое — и так до бесконечности, пока пирамида не будет разоблачена или её создатели не решат свернуть лавочку.

5. Инновационный бизнес

Эта разводка рассчитана на людей с деньгами и свободными взглядами. Мошенники выискивают тех, кто готов рисковать и мечтает о собственном деле, и просят проинвестировать их бизнес. В качестве бизнес-плана потенциальному инвестору предлагается какая-нибудь «супер-идея», чаще всего с использованием революционных технологий или какого-нибудь личного изобретения. Жертве обещают золотые горы и отдачу в первые же полгода после вложения, но, как только так называемый бизнесмен получает деньги, он, естественно, испаряется.

6. Работа на телефоне

Очередная афера из разряда «работа на дому». Самым привлекательным выглядит обещание того, что «вы сможете зарабатывать, не отрываясь от своих привычных дел». Якобы, одного часа в день хватит для того, чтобы отбить свой недельный заработок на основной работе. Естественно, никаких особых навыков опять же не требуется. Вам надо только заплатить за сертификат сотрудника и специальный телефонный номер. Финал этой истории предсказуем.

7. Прощай, автомобиль

Основные жертвы таких афер — частные продавцы автомобилей. В кризисный период, когда цены начали падать не по дням, а по часам, люди не сильно заботятся о выгоде продажи и стараются побыстрей отделаться от имущества — пока его цена не упала до нуля. Этим и пользуются псевдо-покупатели, предлагающие продавцу более высокую цену, но... при условии того, что оплата будет в виде банковского чека или расписки на третье лицо. К тому времени как продавец обнаруживает, что чек поддельный, а расписка оформлена на «мёртвую душу», покупатель уже успевает перегнать машину за границу или перепродать.

8. Время вкладывать в акции

С началом кризиса стоимость акций многих суперкомпаний упала на 50, а то и на 80%. Поэтому многие аналитики стали хором призывать широкую публику скупать ценные бумаги, пока они так дёшевы. Мол, года через 3, когда кризис окончится, акции подорожают в разы и их держатели смогут изрядно заработать.

Шквал таких рекомендаций не мог не сыграть на руку мошенникам. Псевдо-брокеры обзванивают начинающих или потенциальных инвесторов и предлагают купить столько-то акций некой компании. Она якобы скоро должна подняться за счёт смены менеджмента или перехода на новое эффективное производство. Тем более, сами сотрудники этой компании уже начали скупать её же ценные бумаги, что является прямым доказательством её скорого роста. Только поспешите — акций осталось совсем немного.

Потратив около 20 тысяч долларов, инвесторы вскоре обнаруживают, что вложились в фирму-пустышку. Как правило, это какая-нибудь однодневка, зарегистрированная за несколько дней до начала аферы и существующая только на бумаге. Или компания с долгой, но не самой удачной историей. Ясное дело, продать такие акции невозможно.

9. Вам письмо

Эта схема называется фишинг. Чтобы организовать такую операцию, мошеннику нужен компьютер и клиентская база какого-нибудь банка. К счастью любителей лёгкой наживы, эти базы можно приобрести на любом радиорынке.

Итак, вам приходит электронное письмо якобы из отдела безопасности вашего банка. Вас извещают, что ваши сбережения, возможно, были атакованы мошенниками, поэтому банку надо провести полную ревизию ваших финансовых операций. Для этого требуется самая малость — ваши паспортные данные и коды доступа к банковскому счёту. Как только мошенники получают эти данные, они могут делать с вашими деньгами что угодно. Запомните: ни один банк никогда не попросит у вас персональные данные и тем более пин-код вашей карты.

10. Делаем ставки, господа

Ещё одна категория наиболее частых жертв мошенников — азартные игроки. Причём речь не о завсегдатаях казино и любителях игровых автоматах, которые, фактически, обманывают сами себя. Наживаются мошенники на любителях скачек и других спортивных соревнований.

Например, вы хотите сделать ставку на лошадь или борца, и некий услужливый и осведомлённый человек предлагает продать вам «секрет» — кто лучше подготовлен к соревнованию, кто хромает на одну ногу и т.п. Прожженные игроки на такое не ловятся, но вот новички — постоянно.

Ещё одна схема: вас просят поставить деньги на такую-то лошадь. Мол она выиграет, мошенник это знает точно. Взамен просит 50% от выигрыша, а в случае неудачи обещает возместить ущерб. Конечно, ставка не выигрывает, а мошенник испаряется сразу поле внесения платы.

По материалам The Guardian

Известные нам мошенники (да будут они прокляты!) не теряют времени и не упускают возможности придумывать новые схемы. Если еще полгода назад популярным разводом был принцип через Приватбанк, то сейчас – через Ощадбанк. Но и это не все. Если раньше мошенники под видом клиентов звонили продавцу, хотели что-то купить и предлагали перевести деньги за товар, и таким образом путем манипуляций по телефону заставляли продавца перечислять им деньги, то сейчас, перенеся данную схему на Ощадбанк, они стали часто выдавать себя за продавцов и создавать липовые сайты, как, напр., www.myipad.org

Таким образом, хочу выделить несколько схем:

1. Мошенник типа продает товар по заниженной привлекательной цене, товар, который пользуется спросом: телефон, фотоаппарат и принадлежности, предметы одежды и т.д. Просит предоплату в размере от 400 до 1400 грн, а порой и больше, если повезет, после чего выключает свой телефон и удаляет аккаунт на доске объявлений. Тут все немного проще, поскольку Вы перечислили деньги на его карту и знаете его ФИО, и тут вряд ли данные вымышленные, ведь карта-таки заведена на реального персонажа. Потому, идете в милицию писать заявление о мошенничестве и параллельно подаете в суд! По моему предположению, моб.тел. в конце концов мошенник включит для дальнейших лже-операций, ведь если он на одного клиента будет по одной карте использовать, то их не настачится. Так что, если Вы пострадали, то вполне можете выждать время и самому написать ублюдку хотя бы в смс с угрозой, что вы подали заявление в милицию и подаете в суд, и если он не вернет обратно деньги, то суд заставит выплатить краденные у вас деньги, и за моральный ущерб. А если нечем, то имущество опишут!

2. Мошенники создают липовый сайт по продаже товаров, опять же, популярных, напр. мобильных телефонов и др. техники. Вы оставляете заявочку, перезваниваете по номеру, указанному на сайте, вам отвечает милый парень (или девушка, не исключено) и сообщает, что товар доставят, но только они работают по предоплате. И вот это должно настораживать! Ведь суммы немаленькие, и лучше уж перестраховаться и поискать иное место покупки, когда сможете расплачиваться наличкой, чем вестись на заманухи по типу Черных пятниц, распродаж и огромнейших скидок. Такого не бывает, ну а если бывает, то уж надо проверять компанию. Конечно, сайт может быть новым и нигде еще не быть описанным, как, напр, этот: www.myipad.org И после того, как нескольких человек кинули на этом сайте, он перестал работать. Пострадавшие написали нам и потому я решила добавить информацию в статью. Снова же, сайт отключается на время, тем более, если домен куплен. Либо он может быть выставлен на продажу, и это можно проверить. Но мне кажется, сайт все же будет включен с течением недлительного времени, чтоб искать очередных жертв.

3. Продавец меняет товар на липовый или поломанный. Снова же, по жалобам пострадавших, которые покупали одежду, выслали оплату на карточку, а мошенник выслал вместо одежды тряпку. Еще один вариант, когда наложенным платежем вы, как продавец, таки убеждаете отправить товар, ведь уже знаете о . Но и тут вас могут обмануть. К примеру, высылаете мелкий, но дорогой товар, типа моб.телефона. Мошенник-клиент идет на почту, платит за товар, проверяет его при тетушке на кассе, и когда она отвлечется или даже при ней аферист аккуратно меняет ваш телефон на старый поломанный, и говорит – нет, не подходит. Ему возвращают деньги, а вам по почте возвращается ваша посылка, только уже не с вашим телефоном (((Мне сложно сказать, как защититься в данном случае, лично я бы просто не покупала такой телефон с другого города, я люблю приобретать товар либо в магазине либо по доставке и расплачиваться наличкой. Разве что, вы можете вбить в поиск данные покупателя и удостовериться, что это мошенник (если это так), ведь где-то должен был засветиться.

4. Еще один вариант, когда создаются типа классные фирмы, которые парят технику, к примеру, по ценам, немного ниже рыночных. Вы кидаетесь, покупаете, кстати, за наличку и по доставке, оформляете гарантию, но техника оказывается полным г…, вы звоните, чтоб оформить возврат денег или замену товара, но фирма либо морозится, либо исчезает в небытии. Так что тут мой совет – осуществляйте покупки в проверенных магазинах, сайтах. Читайте отзывы на форумах, в интернете. Ну наверняка, такая компания, как “Розетка” вряд ли будет вас дурить) Мы там скупаемся.

5. Сайты-дублеры иными словами фишинговые, т.е. те, которые выдают себя за ту же, к примеру, “Розетку”, вы решаетесь что-то купить, ну и дальше итог ясен. Например, мошеннический сайт myipad.org – это клон другого кидаловского сайта applestore.org.ua

Кстати, сайты-дублеры есть и банковские, и если вы мало помните интерфейс (дизайн) сайта вашего банка, вводите в поиске и вам выдает имя то же, что и у банка, но непонятный домен в общем (все, что после имени), а вы не обращаете внимания на это, то своими же руками вписываете пароли, логины и т.д. на сей мошеннический сайт-дублер и мошенники завладевают средствами на вашем счету ((

Так что, попасться на уловки мошенников не так уж и сложно. Именно потому, прежде чем осуществлять сделки купли-продажи, не потрудитесь погуглить о покупателе-продавце или сайте о продаже. И даже если ничего не нагуглите, это еще не гарантия совестливости, качества товара и порядочности человека. Не забывайте, мошенники умеют шифроваться. Но наша задача из вычислить, уличить и в конце-концов засадить!!! Подключайтесь к обсуждению, пишите данные мошенников, которые вам известны, пишите пропозиции о том, как поймать мошенников, не ленитесь подавать заявление в милицию и обращаться в прессу. И не поленитесь почитать еще полезные статьи в рубрике , ведь тот, кто ведает – предупрежден, а значит – вооружен против этой мерзкой чумы аферистов.

Публикую ниже данные известных и актуальных мошенников!

Этот подонок кинул много людей, в частности через сайт myipad.org по продаже техники и на доске OLX. Если у вас есть друзья в банке, можете узнать адрес и телефоны этого ЧМО:

5168 7572 5946 9619 , тел. 099-944-94-60 Чмых Андрей Дмитриевич

этот ничтожный сайт использует еще такие карточки:

Конотопчик В.А. 5211 5373 0436 5286,
Лузан С.С. 5168 7555 0373 3426,
Бешетя И. В. 5168 7554 0704 9820

еще один ублюдок, кидающий через объявления на большие суммы:

0687683170 Капейко Максим Александрович

а эти уроды типа выгодно продают коляску, просят предоплаты большие и кидают мам:

Ковалева Евгения и Сафонов Виталий 6762 4626 1934 8334

мошенница, которая берет предоплату за одежду и исчезает:

Кашкевич Е. В. 5211 5374 3662 9971

типа продавец, отправляет липовый товар по почте:

Карточка Приватбанка 5211 5373 5464 5942 Соколенко (Климчук) Ольга. Посылки отправляет от Напалкова Оксана, Киевская область, Броварской район с Семиполки, ул.Киевское шоссе 97

Мошенник со стандартной схемой – говорит, что переведет деньги, просит идти к банкомату и смотреть остаток на счету.

+380567335045
+380964554506
+380443321447
Радионов Алексей Сергеевич

Телефон мошенника “безграмотного чудовища”, который в связке с хакерами с помощью троянских вирусов крадут пароли с компа и пытаются украсть деньги с Webmoney, пишут смс хозяину и умоляют сообщить пароль под предлогом, словно они случайно деньги перечислили. Код который приходит на телефон после введения логина и пароля (мошенниками, который они украли). Никогда не сообщайте ничего ни на какие мольбы и угрозы!!! Подробнее о данной схеме в отдельной статье!