Главная » Сделки с авто » Расторжение госконтракта в одностороннем порядке. Как расторгнуть контракт по соглашению сторон: пошаговая инструкция. В каких случаях допускается

Расторжение госконтракта в одностороннем порядке. Как расторгнуть контракт по соглашению сторон: пошаговая инструкция. В каких случаях допускается

Активное развитие бизнеса практически невозможно без финансовой поддержки предпринимателей банками. Одним из наиболее надёжных партнёров и кредиторов малого бизнеса является Сбербанк. А банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта давно стала одним из удобнейших финансовых инструментов, нацеленных на помощь бизнесменам в заключении подписании выгодных контрактов. Данная услуга позволяет предпринимателям гарантировать собственную платёжеспособность, и представать перед возможными партнёрами в максимально выгодном свете. Результатом заключения такого договора с финансовым учреждением станет получение возможности развиваться, участвовать в тендерах и просто получать боле высокую прибыль.

Получение гарантий является отличным способом подкрепить собственные намерения и стать более привлекательным партнёром. Но, прежде чем обращаться в банк и подавать заявление, необходимо разобраться, что собой представляет данная услуга в 2019 году.

Собственно, выяснить, что такое банковские гарантии, предельно просто, поскольку само название данного инструмента чётко указывает на его сущность. Эта услуга представляет собой гарантированную оплату кредитным заведением всех потерь и убытков, которые были понесены организацией в результате невыполнения бизнесменом взятых на себя обязательств. При этом убытки возмещаются в том объёме, который прописан в заключённом ранее договоре, и лишь в тех случаях, при наступлении которых банк взял на себя обязательства оплатить потери.

Виды гарантий Сбербанка

Учитывая строго целевой характер данной услуги, Сбербанк предусмотрел несколько видов гарантийных договоров:

на исполнение обязательств – наиболее распространённый и популярный вариант, связанный с банальным финансовым обеспечением невыполненных бизнесменом действий или не предоставленных услуг (особо актуально для юридических лиц);
тендерная – крайне востребованный вариант, необходимый для участия в разнообразных конкурсах госзаказах и тендерах;
таможенная – требуется в ситуациях, когда предприниматель рассчитывает отсрочить внесение таможенных платежей;
на возврат аванса – из названия видно, то она предусматривает возврат авансовых платежей, если исполнитель не справился с возложенными на него функциями;
налоговая – позволяет своевременно получать компенсации и возмещения от ФНС, не дожидаясь проведения проверки, что позволяет получить дополнительные средства для ведения бизнеса.

Все перечисленные виды банковских гарантий Сбербанка нацелены на упрощение ведения личного дела и увеличения финансового оборота, что должно привести к росту прибыли.

Условия выдачи банковской гарантии Сбербанка

Каждый желающие получить помощь банка обязан соответствовать нескольким простым условиям, предъявляемым соискателям гарантий. Сбербанк установил следующие требования:

доход предприятия не может превышать 400 миллионов, поскольку данная услуга предоставляется лишь малому и среднему бизнесу;
время действия договора составляет от года до двух лет;
минимальная сумма не может оказаться меньше 50 тысяч;
обязателен залог или поручительство;
минимальная процентная ставка составляет 11,73% годовых;
срок возврата денег в случае наступления гарантийного случая равняется трём месяцам;
за предоставленную помощь кредитное учреждение требует платы, составляющей 5, 8 или 14 тысяч, в зависимости от условий заключенного договора;
просрочка платежа приводит к начислению пени, равных 0,1% в сутки от общей суммы задолженности.

Учитывая перечисленные требования и условия, необходимо крайне ответственно относиться к выполнению своих обязанностей, чтобы позднее не пришлось писать гневные отзывы и комментарии.

Сбербанк банковская гарантия: стоимость услуги

Зная, сколько стоит помощь банка, необходимо присмотреться к особенностям её получения. В целом она предельно проста и не вызовет у соискателей сложностей.

Чтобы получить поддержку, потребуется собрать документы, посетить ближайшее отделение, написать соответствующее заявление и дождаться решения, после чего останется заключить договор.

При этом, чтобы не терять времени, необходимо заранее подготовить пакет бумаг, необходимых для оформления заявки. В него входит:

анкета заёмщика, содержащая информацию о предпринимателе и его бизнесе (не стоит искать её образец, поскольку гораздо удобнее заполнить её при подаче заявления);
правоустанавливающие бумаги, включающие в себя все важнейшие сведения о бизнесе (ЕГРИП, устав и др.);
бухгалтерский отчёт за 5 последних отчётных периодов;
бизнес-план, содержащий основные аспекты развития фирмы и указывающий важнейшие факторы роста бизнеса;
договор, которому требуются финансовые гарантии;
бумаги, связанные с залогом;
само заявление.

Стоит отметить, что полный перечень всех необходимых документов можно уточнить у операторов поддержки. Телефон контактного центра 88005555777 .

Дополнительно стоит отметить, что использование услуг Сбербанка гарантирует отсутствие проблем, связанных с поиском обеспечения банковской гарантии при отзыве лицензии у банка.

При заключении деловых сделок всегда есть вероятность того, что фирма не сможет исполнить перед партнерами финансовые обязательства. Банковская гарантия от Сбербанка может существенно снизить подобные риски. Эта услуга должна оказывать компаниям содействие в получении выгодных контрактов и участии в тендерах. Кроме того, с ее помощью можно гарантировать обязательства компании перед налоговой инспекцией и таможней по налогам и пошлинам.

Получившее банковскую гарантию предприятие, подтверждает таким способом свою платежеспособность за счет документально подтвержденного поручительства банка, а не за счет своих или заемных средств. Такая гарантия, по сути, является обещанием банка выплатить партнерам фирмы неустойку, в том случае, если обязательства ею не будут выполнены.

Разновидности банковской гарантии

Сбербанк разработал для малого бизнеса специальный продукт «Бизнес-гарантия». Данный пакет включает в себя следующие услуги:

Гарантия на исполнение обязательств. Данная разновидность гарантии выдается фирме, которая выиграла торги на получение госзаказа. Одним из требований таких торгов является предоставление фирмой-победителем гарантии выплаты банком заказчику определенной суммы в счет неустоек, в случае невыполнения фирмой условия договора;
Тендерная гарантия. Подобная гарантия позволяет избежать риска в случае отзыва участником торгов своей заявки на участие по истечении срока ее подачи либо победитель тендерных торгов откажется заключать контракт или выполнит его ненадлежащим образом. Таким способом заказчик не только страхует себя, но и отсеивает недобросовестных подрядчиков;
Таможенная гарантия представляет собой обязательство Сбербанка пред таможней, обеспечивающее оплату предприятием таможенных платежей. Подобную гарантию может выдавать только тот банк, который внесен в специальный реестр банковских учреждений. Сбербанк России состоит в этом реестре с 2008 года;
Гарантия возврата авансовых платежей. Предприятие, заключившее контракт с подрядчиком, может оплатить до одной трети от суммы договора в виде авансовых платежей. Однако для того чтобы застраховаться от нецелевого использования этих средств исполнителем, заказчик перед выплатой аванса требует гарантию его возврата. Если аванс используется не по назначению, Сбербанк возвращает его заказчику;
Гарантия в пользу государственной налоговой инспекции. Данный вид гарантии выдается для обеспечения уплаты компанией налогов. Она также может выдаваться только банками, внесенными в специальный реестр.

Что надо сделать для получения банковской гарантии

Для того чтобы получить банковские гарантии в Сбербанке, фирма должна представить в Сбербанк следующие документы:

заявление на получение услуги, написанное на фирменном бланке в произвольной форме, с указанием цели, суммы, срока гарантии и составе ее обеспечения;
анкета предприятия;
регистрационные документы и устав предприятия;
бухгалтерские отчеты за пять последних отчетных периодов и расшифровка к ним;
бизнес-план на срок предоставления услуги;
документация по сделке, обеспечиваемой гарантией;
документы об имеющемся обеспечении гарантии.

Условия и стоимость банковской гарантии Сбербанка

Услуга «Бизнес-Гарантия» входит в продуктовый ряд кредитных инструментов для малого бизнеса, поэтому основное ее ограничение связано с размером выручки компании. Она не должна превысить 400 миллионов рублей в год. Помимо этого, компания должна являться резидентом РФ. Возраст предпринимателя не должен превышать 70 лет, а стаж ведения предприятием хозяйственной деятельности должен составлять:

при сезонном характере работ - более 12 месяцев;
для остальных - более 6 месяцев.

Услуга предоставляется сроком от месяца до двух лет. Если стаж работы малого предприятия превышает два года, а также, если заемщик устойчив в финансовом плане или полностью обеспечен депозитными сертификатами и векселями Сбербанка – срок увеличивается до 36 месяцев.

Сумма гарантии, то есть та сумма, которую банк выплатит партнерам фирмы в качестве неустойки, также имеет ограничения. Она не должна быть меньше 50 тысяч рублей. Максимальный же размер этой суммы зависит от финансового состояния предприятия-заемщика.

В стоимость банковской гарантии Сбербанк включает вознаграждение за выдачу гарантии и неустойку за отвлечение денег, когда произойдет гарантийный случай. Размер этих показателей определяется для каждого заемщика индивидуально, но и здесь имеются некоторые ограничения. Вознаграждение за выдачу гарантии составляет от 2,66 процента, но:

не менее 27 тысяч рублей – если предоставлен залог имущества;
не менее 15 тысяч рублей – если предоставлен залог депозитных сертификатов и векселей;
не менее 17,5 тысяч рублей – с привлечением поручителя:
не менее 20 тысяч рублей – без использования залога или привлечения поручителей.

В случае неисполнения компанией договорных обязательств, ставка за отвлечение денег Сбербанка составляет 11,73 или более процентов годовых.

Платеж по гарантии возмещается заемщиком в трехмесячный срок. В случае если гарантия давалась под залог депозитных сертификатов и векселей, срок возмещения составляет три дня. Если платеж был возмещен несвоевременно, предусмотрена неустойка, составляющая 0,1 процента от суммы платежа, исчисляемая за день просрочки.

Под обеспечение гарантийных обязательств может использоваться:

недвижимость;
оборудование;
транспорт;
материальные запасы;
сельскохозяйственные животные;
векселя, выданные Сбербанком или депозитные сертификаты Сбербанка;
поручительство владельцев предприятия;
гарантии, выданные другими банками.

Предоставить гарантии банк может и без всякого обеспечения, но только на сумму до 4 миллионов рублей. Индивидуальным предпринимателям, также без залога, банк может выдать гарантии исполнения обязательств, а также тендерные гарантии на сумму 8 миллионов рублей.

Финансовое обеспечение исполнения обязательств по коммерческим сделкам — основная задача банковской гарантии. Использование такой формы обеспечения контракта позволяет не изымать крупные суммы денег из оборота компании на период исполнения договора, а обратиться к банку, который гарантирует выполнение ваших обязательств. Публичное акционерное общество Сбербанк является одним из самых стабильных и надежных партнеров в вопросе получения обеспечений. Разберемся во всех аспектах такого взаимодействия, в том числе, как рассчитывается банковская гарантия Сбербанк, стоимость оказания таких услуг.

Получение

Чтобы оформить банковскую гарантию, обращайтесь в отделение банка, которое занимается кредитованием юридических лиц, либо оформите заявку напрямую с сайта банка . При оформлении заявки вы сразу увидите весь список отделений, которые занимаются кредитованием юридических лиц.

Что важно знать, обращаясь в ПАО Сбербанк — банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта, которую он предоставляет, бывает двух видов:

«Бизнес-гарантия за один день» позволяет получить обеспечение в течение суток при предоставлении минимального пакета документов, без залогов и поручительств и без открытия расчетного счета. В этом случае банк готов предоставить сумму от 50 000 до 15 млн. рублей, но только индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой не более 400 млн. рублей. После обращения в отделение банка, заявление будет рассмотрено в течение восьми рабочих часов.

«Бизнес-гарантия» позволяет получить сумму от 50 000 рублей. Максимум ограничен финансовым состоянием заемщика. «Бизнес-гарантия» выдается также только субъектам малого предпринимательства. На заявление отвечают в течение 3-х дней.

Банковская гарантия Сбербанк, условия

Первое условие, на которое следует обратить внимание при получении «Бизнес-гарантии за один день», — годовая выручка. Она не должна превышать 400 млн. рублей за прошедший год. Это обязательное требование для всех субъектов малого предпринимательства.

Срок хозяйственной деятельностью не должен быть меньше трех месяцев для продукта «Бизнес-Гарантия за один день» и не менее шести месяцев для «Бизнес-гарантии».

Для индивидуальных предпринимателей также установлен максимальный возраст — 70 лет на дату окончания кредитования.

Что нужно для получения

Необходимо предоставить следуюшие документы для оформления банковской гарантии в Сбербанке:

анкету-заявление;
проект контракта;
финансовую отчетность;
выписку из ЕГРЮЛ;
Устав;
копию паспорта генерального директора;
протокол о назначении на должность единоличного исполнительного органа;
протокол одобрения крупной сделки либо справку об отсутствии необходимости такого одобрения.

Банковская гарантия Сбербанк, стоимость

Стоимость услуг зависит от вида обеспечения, условий предоставления и финансового состояния заемщика.

При получении поручительства за один день вознаграждение за выдачу начинается от 1,7% от суммы контракта, но не менее 6500 руб. Для второго продукта вознаграждение возрастает до 2,66%, но не менее 15 000 рублей — сумма зависит от вашего залога.

Любой предприниматель, особенно начинающий, может столкнуться со следующей ситуацией: предстоит выгодный контракт, а финансов для его обеспечения нет. Самый оптимальный выход – воспользоваться банковской гарантией. Это финансовый инструмент, обеспечивающий сведение финансовых рисков к минимуму во время проведения торгов, заключения сделок и любой другой экономической деятельности, где участвует заказчик и исполнитель.

Гарантийное обязательство банка – это официальное обещание выплатить средства, обеспечивающие обещания по сделке. С этой целью для ИП и юридических лиц разработана программа «Бизнес-Гарантия». У нее есть ряд преимуществ:

нет необходимости предоставлять залоговое имущество в качестве обеспечения для суммы до 4 млн. руб. ;
максимальная сумма по контракту до 8 млн руб. ;
предусматривается экспресс-оценка с минимальным объемом документов;
нет необходимости в обязательном страховании залогового имущества.

Для предпринимателей разработано эксклюзивное предложение – предоставление подобной услуги за 1 день при ставке 5,3% до 2 лет.

Условия на которых выдается Бизнес-Гарантия

Какие виды гарантий предоставляет Сбербанк для малого бизнеса

Предложение «Бизнес-Гарантия» предоставляет следующие виды обеспечений для юридических лиц.

Гарантия на исполнение обязательств

Она предусматривает выполнение всех обязательств, касающиеся заключения договоров (в том числе и госконтракты). Выдается компании-победительнице торгов до подписания сделки с заказчиком. Официальный документ обеспечивает заказчику полную уверенность, что при нарушении компанией-победительницей условий заключенного контракта (не соответствие качеству, сроки) банк оперативно покроет все финансовые затраты по штрафным санкциям.

Тендерная

Очередное обеспечение, которое предоставляет банк, оформляется участником торгов в пользу организатора тренда, позволяя последнему отсеять всех неблагонадежных участников еще до начала мероприятия. Оно устраняет риски, связанные с возможным отзывом компании-участницы своего подтверждение на участие, а также отказ победителя тендера на дальнейшее заключение контракта с заказчиком или неполное его исполнение.

Таможенная

Разрешение на выдачу подобных обязательств имеет ограниченное число, и лидер банковской системы в их числе. Преимущество этого предложения для компании – отсрочка оплаты таможенных пошлин на год.

На возврат авансового платежа

В бизнесе распространена практика, когда после завершения сделки заказчик может заплатить исполнителю аванс за предоставляемые услуги или поставляемый товар. Допускаемый аванс – до 30% от общей суммы заключенного контракта и является подтверждением серьезности намерений заказчика. Чтобы обезопасить заказчика в этом случае, исполнитель может предоставить ему гарантийное обязательство от банка. Документ будет выступать страховкой того, что предоставленный аванс будет использован по назначению. В обратном случае, кредитная организация обязана оплатить авансовый платеж заказчику. Этот документ будет огромным плюсом для самого исполнителя: у него появляется шанс получить предоплату на проведение работ или поставку товара согласно контракту без привлечения заемных средств. Это еще и возможность снизить финансовые риски, особенно в случае с дорогими сделками.

В пользу налоговых органов

Обязательство, которую выдает банк в пользу налоговых органов, обеспечивает полную оплату налогов в бюджет. В свою очередь, компания-плательщик НДС, предоставляя подобное обязательство, без задержек получает на свой расчетный счет всю сумму НДС, заявленную в налоговой декларации и необходимую для возмещения. Эта процедура возможно еще до проведения проверки компании ФНС. Выдача подобного обязательства разрешена не всем банкам РФ, но Сбербанк находится в этом списке.

Помимо перечисленных, банковское учреждение может предложить еще ряд гарантийных обязательств: на обеспечение исполнения контракта, по экспортно-импортным контрактам, а также остальные виды обязательств, предусмотренных законодательством РФ.

Какие документы необходимы

Бизнес-гарантия за 1 день!

Заключение

Банковская гарантия – документ, которому доверяет большинство. При этом немаловажную роль играет репутация финансового учреждения, выступающего гарантом. Репутация лидера финансовых услуг в РФ является неоспоримым преимуществом в глазах кредиторов и значительно повышает их доверие к представителям малого бизнеса.

Процедура проверки подлинности зависит от банковской гарантии и различается для гарантии, предоставляемой по 44-ФЗ и по 223-ФЗ.

Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ

Существует 4 основных способа подтверждения легитимности выдаваемого обеспечения контракта от банка.

На сайте Минфина

В Едином Реестре банковских гарантий

Другие проверки

Проверить соответствие текста гарантии требованиям законодательства, в том числе убедиться, что в тексте отсутствует условие о представлении заказчиком банку копии судебных актов, подтверждающих неисполнение обязательств, которые обеспечиваются гарантией;
проконтролировать, что в тексте гарантии присутствуют такие необходимые пункты, как условие ее безотзывности, сумма обеспечения и другие данные, указанные в 45 статье 44-ФЗ, часть 2 и 3.

Проверка подлинности Заказчиком

Закон № 44-ФЗ не прописывает обязанности Заказчика проверять подлинность гарантии или ее наличие в реестре банковских гарантий. Но он обязан рассмотреть ее в течение трех дней с момента ее поступления (ч.5 ст.45 44-ФЗ) и вынести решение об отказе или принятии банковской гарантии согласно оснований, указанных в ч.6 ст.45 Закона 44-ФЗ. Из этого следует, что Заказчик должен проверить ее на наличие в Федеральном Реестре.

Как проверить банковскую гарантию на закрытый аукцион

Отметим, что банковские гарантии по закрытым аукционам и конкурсам не вносятся в публичный открытый Реестр, и поэтому Заказчик или поставщик должны подавать письменный запрос в бумажном виде в Казначейство.
Требования о включении информации о банковских гарантиях в закрытый реестр для обеспечения заявок или исполнения госконтрактов, которые содержат сведения, составляющие государственную тайну, прописаны в ч.8.1. ст.45 Закона 44-ФЗ.