Образец обращения в банк о предоставлении информации. Как написать заявление в банк (МФО) на предоставление копий документов по кредиту? Образец заявления на получение выписки по кредиту
В ходе ведения экономической деятельности предприятие сталкивается с необходимостью осуществления переписки с различными контрагентами – начиная от простых клиентов и заканчивая крупными деловыми партнерами.
Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:
ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .
Это быстро и БЕСПЛАТНО !
Одной из разновидностей деловой документации является письмо-запрос о предоставлении каких-либо данных и ответ на него, составленный согласно нижеуказанным правилам.
В каких случаях нужно
Приведем перечень наиболее часто встречающихся случаев, когда составление ответа является необходимым:
|
Поступление запроса от |
Комментарий |
| Государственного ведомства | Например, от ФНС о предоставлении отчетности |
| Поставщика товаров или материалов | Если поставщик попросил приобретателя уточнить список товаров или материалов, на которые оформляется заказ |
| Покупателя | К примеру, если покупатель направил запрос о возможности/невозможности доставки товара к нему в определенную дату или время |
| Судебного органа | При запрашивании судебной инстанцией доказательной базы |
| Иного физического или юридического лица | К примеру, при истребовании физическим лицом информации о возможности устроиться в организацию на определенную вакансию |
Какие возможны виды
Условно письмо-ответ на запрос можно подразделить на 2 основные разновидности:
Основное отличие этих разновидностей писем – в их содержании.
Так, если письмо содержит положительный ответ, в его тексте будет содержаться максимально полный и исчерпывающий ответ на поставленный в запросе вопрос (с указанием ссылок на правовые акты, при необходимости).
В конечном счете, у обратившегося контрагента не должно оставаться каких-либо вопросов, если ответ действительно был дан по существу и в полной мере.
Отрицательный же ответ более краткий, но и он должен содержать мотивированную формулировку, включающую не только причины отказа, но и перечень оснований. Также в отрицательном письме должны содержаться условия, при соблюдении которых организация, сделавшая запрос, сможет все-таки получить нужные сведения.
Как правильно составить и его образец
Перед составлением ответа следует проинформировать заявителя любым удобным способом о получении запроса по указанным в нем (запросе) контактам – телефону, электронной почте или иным образом.
Оформление производится:
- либо на фирменном бланке организации, предусмотренном для ответов на запросы;
- либо в свободной форме.
Фирменный бланк, как правило, уже содержит в “шапке” наименование организации, дающей ответ, ее юридический адрес, телефон руководителя и поля для простановки исходящего номера документа и даты его составления.
При свободной форме все поля придется формировать самостоятельно, а именно:- “Шапка”.
Слева вверху необходимо написать полное название предприятия, дающего ответ, с указанием организационно-правовой формы, адрес нахождения, контактный телефон, дату и номер исходящего документа, а также его наименование – “Ответ на письмо-запрос (номер письма) от (дата регистрации запроса)”.
В правом же верхнем углу ставится должность и ФИО должностного лица, кому направляется ответ, и наименование организации, куда он направляется.
- Обращение к должностному лицу.
По центру пишется обращение к лицу, которому направляется ответ. Например, “Уважаемая Марина Сергеевна”.
- “Тело” письма.
- Перечень приложений.
Если в ответе на запрос требуется предоставить заявителю копии каких-либо документов, следует указать их перечень.
- Подпись, расшифровка подписи директора организации, давшей ответ.
Положительно
Положительная формулировка ответа должна содержать:
- реквизиты самого запроса (дата и номер его регистрации);
- пару слов о запросе (основная суть);
- непосредственно сам ответ.
К примеру, при запросе покупателем расценок на товары можно ответить следующим образом:
“В ответ на Ваш запрос от 18 ноября 2017 года № 05-03/273 о предоставлении прайс-листа на новую коллекцию обуви “ MaxStyle ”, направляем в Ваш адрес актуальный прайс-лист (см. приложение на 5 листах)”.
Отрицательно
При отрицательном ответе текст формулировки должен содержать:
- как и при положительном ответе – реквизиты и краткую суть сделанного запроса;
- причину, на основании которой отклоняется просьба;
- обоснование причины (со ссылкой на федеральные или локальные нормативные акты).
Способы доставки
Ответ лучше направлять способом, указанным заявителем в запросе.
Если способ не указан, ответ можно отправить по факсу или электронной почте.
В случае, если в письме-ответе содержится крайне ценная информация или оригиналы каких-либо документов, предпочтительнее воспользоваться услугами Почты России, отправив заказное письмо с описью вложения.
Будет ли ответ
На письмо-ответ организация или гражданин, сделавший запрос, могут не отвечать, так как в письме-ответе не содержится каких-либо требований, просьб или запросов. Хотя ничто не мешает заявителю отблагодарить организацию, давшую ответ, письменно или по телефону за предоставленную информацию.
Особенности
Существуют особенности заполнения и отправки официальных ответов на запросы в специфических ситуациях.
На английском
Если организация взаимодействует с иностранными партнерами, возможно, что потребуется вести деловую переписку на английском языке.
В этом случае потребуются стандартные фразы-клише:
О предоставлении документов
Запрос о предоставлении документов должен содержать:
- перечень испрашиваемой документации с указанием количества нужных экземпляров;
- сведения об оплате за предоставление копий (если оплата требуется);
- адрес заявителя, куда будет направлена документация;
- ссылку на нормативный акт, содержащий право (или обязанность) лица, которому направляется запрос, выдавать какие-либо документы.
Формулировка ответа стандартная – если заявитель имеет право получить бумаги, организация направит положительный ответ, в противном случае – отрицательный.
В ходе расследования уголовного дела нередко возникает необходимость истребовать из банка информацию (без проведения выемки), которая в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 относится к банковской тайне.
Закон допускает нам это делать. В соответствии с ч. 2 ст. 26 названного закона, «справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица … при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве». Таким образом, по запросу следователя может быть получена информация о приходе и расходе денег на расчетный счет организации или индивидуального предпринимателя и после анализа таких документов уже сделать вывод о том, является ли целесообразным проведение выемки.
При этом мы не можем получить какую-либо более полную информацию по запросу, а исключительно, как указано в законе — справки по операциям. При этом, запрос следователя должен быть надлежащим образом оформлен, в противном случае банк может отказать в предоставлении банковской выписки. Ну и конечно же, как я уже писал ранее в посте , все процессуальные документы следователя должны составляться на основе законов с точными ссылками. Если же необходимость в направлении запроса в банк возникла, то вот примерный образец его составления:
Запрос в банк, образец:
В связи с возникшей необходимостью при расследовании уголовного дела № 111111, возбужденного 01.01.2001 по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту мошенничества в отношении Ивановой М.М., на основании ч. 2 ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1, и п. 6 ч. 2 ст. 38 УПК РФ, прошу сообщить, имеет ли в Вашей организации расчетные счета общество с ограниченной ответственностью «Рожки да ножки», ИНН 111111111 и если да, то прошу предоставить выписку о движении денежных средств по всем расчетным счетам данной организации с 01.01.2001 по 01.01.2002.
Следователь И.И. Иванов
«Согласен»
Руководитель следственного органа –
начальник отдела С.С. Сидоров
Не забываем, что согласие руководителя следственного органа является обязательным в ходе составления запроса в банк, а также на запрос в банк надо поставить гербовую печать.
Скорее всего, все согласятся, что конфиденциальность банковской информации - вещь незыблемая. Банкиры убедили практически все население в том, что запросить информацию - есть шаг, подрывающий экономику не только конкретного филиала, но и всей банковской системы.
И на удивление, почти все стесняются нарушить так горячо любимую деньгами тишину. Люди даже не спрашивают данные о своих счетах. Но это в корне неверно.
Единственное, что можно добиться от служащих, это фразы о том, что необходимо подать письменный запрос о предоставлении информации без каких либо образцов. После составления таких запросов в свободной форме, можно максимум добиться письменного отказа без разъяснения причин. Просто данные не могут быть предоставлены.
Прямо под этой статьей можно бесплатно скачать ознакомительные образцы. Если в них что-то покажется непонятным, поможет эта публикация. На вопросы, не вошедшие в нее, можно получить полную консультация юристконсультов. Итак.
Что необходимо знать о банковской информации
Клиент банковского учреждения однозначно имеет законное право потребовать от него любые данные, касающиеся его счетов. Причем это можно сделать когда угодно.
Банкиры не лукавят, когда утверждают, что письмо-запрос пишется в свободном стиле. Это действительно так. Установленных для этого форм нет. Но есть общие правила составления . И их необходимо выдерживать.
Но об этом позже.
Для чего спрашиваются отчеты о текущих балансах? Просто для того, чтобы разъяснить всем надоевшую ситуацию.
Имеется в виду случаи, когда после продолжительного пользования кредитными деньгами, оказывается что заемщик уже не заемщик, а крупный должник. Чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо выработать привычку регулярно запрашивать отчеты. Для этого и пишется письмо-запрос.
Что необходимо писать в запросах к банкам
Общую форму данных запросов можно сопоставить с официальными письмами в деловой переписке. Они имеют свою «шапку». В ней указывается полное название отделения (филиала) банка-кредитора. Ниже необходимо указать данные о запрашивающем лице.
Этих данных должно быть достаточно для идентификации. Это означает, что кроме Фамилии Имени Отчества, нужно указать адрес проживания (госрегистрации) и самые полные паспортные данные, включая кем и когда он был выдан. Это связано с тем, что информация в отношении посторонних лиц, таки является конфиденциальной.
После этого, не указывая никаких названий, переходим к сути требования. Не нужно указывать никаких причин, просто требуем предоставить данные о том-то по такому-то договору от такого-то числа.
