Главная » Страхование » Международный рейтинг страховых компаний. Страховая группа Ингосстрах. Особенности составления рейтинга

Международный рейтинг страховых компаний. Страховая группа Ингосстрах. Особенности составления рейтинга

Коротко: На страховом рынке РФ ведут деятельность несколько сотен брендов. Из них можно выделить несколько безусловных лидеров, в 2016 году прочно занимавших свои позиции в соответствующем сегменте бизнеса.

Подробно

Из числа самых крупных российских страховых компаний можно выделить порядка 7 брендов, занимающих безоговорочно лидирующие позиции. Какие это бренды, и каковы их основные финансовые показатели?

Для некоторых конкретных услуг особенно важно не только обратить внимание на расходы на страхование автомобилей. В текущем тесте на автострахование 25 поставщиков были опробованы на тарифы, прозрачность условий страхования и удобство пользования сайтом и обслуживание клиентов. В 14 лет более половины компаний по страхованию автомобилей преуспевают. Но ни одна компания не дает тестерам очень хорошую оценку. Остальные одиннадцать страховщиков удовлетворительны в соответствии с расследованием.

Какие водители автомобилей стоят по цене и производительности

В тесте на страхование автомобиля различные страховщики могут набирать очки в отдельных областях. В то же время опрос обслуживания клиентов показывает, что водители должны связаться со своим поставщиком услуг по телефону или по электронной почте, если у них есть вопросы или проблемы со страхованием.

Крупнейшие страховые бренды России: топ-7 компаний

«СОГАЗ».
«Росгосстрах».
«Ингосстрах».
«РЕСО-Гарантия».
«АльфаСтрахование».
«Сбербанк Страхование Жизни».
«ВТБ Страхование».

Рассмотрим ключевые факты о них, а также важнейшие показатели деятельности данных корпораций (во всех случаях, если не указано иное — за период с января по сентябрь 2016 года).

Индивидуальное сравнение помогает найти лучшее страхование автомобиля

Три четверти вопросов были решены по телефону, и только 57% ответили правильно по электронной почте. Поскольку в текущем испытании на автомобиль не указаны тарифы, которые являются особенно недорогими, рекомендуется сравнение личного автострахования, в котором сравнивается большое количество предложений. Это также показывает, насколько более доступными страховщики являются, чем средние. В случае изменения водители должны, однако, соблюдать период уведомления, который не дошел до страховщика по большинству контрактов, к которым еще не пришел страховщик еще на год.

«СОГАЗ»: факты и показатели деятельности в 2016 году

Официальное наименование хозяйствующего субъекта: АО «СОГАЗ».

Регион регистрации бизнеса: г. Москва.

Основные собственники:

ООО «Инвестиционная компания АБРОС» (владеет 32,3% акций);
ЗАО «Газпромбанк — управление активами» (осуществляет доверительное управление 19,04% акций);
ОАО «Газпром-Газораспределение» (владеет 16,22% акций);
ООО «Кордекс» (является собственником 12,50% ценных бумаг);
ООО «Акцепт» (12,47% акций).

Ключевые показатели деятельности:

Это самые справедливые страховщики автомобилей

Исключение составляет: если поставщик увеличивает цены или страховая компания сообщает о возмещении ущерба, у клиентов есть специальное право на прекращение. Наконец, были получены результаты для 26 страховщиков услуг. Предложение продукта Соотношение цена / качество Обслуживание клиентов Обслуживание клиентов Консультации клиентов Расчеты с претензиями. Девять из 26 рейтинговых страховых компаний оценены как выше среднего среди своих клиентов и, таким образом, получают качественную оценку очень хорошо.

Объем страховых премий: 123,76 млрд. рублей без учета ОМС;
Количество подписанных страховых соглашений: порядка 2 834 800;
Число действующих договоров (актуально на 01.10.2016 года): около 3 180 600;
Общий объем выплат по контрактам (без учета договоров на страхование жизни): 51,10 млрд.
Чистая прибыль: 28,25 млрд.

Прочие факты:

Тест-тест на страхование автомобиля - справедливость

Среди очень хороших компаний по страхованию автомобилей. Потому что это единственная страховка, которая является единственной, которая очень хорошо работает во всех шести областях. Все остальные хорошие, по крайней мере, в одной области «только». Концепция страхования автострахования в последний раз была проверена финансовым тестом. В связи с этим 160 тарифов были рассмотрены 73 страховщиками. Цены на 20-летнего, 40-летнего и 70-летнего страхователя были специально запрошены для оценки различных ставок страхования.

Число филиалов в России: 79;
Количество подразделений в 40 регионах РФ: более 670.

В начале 2017 года АО «СОГАЗ», «АльфаСтрахование» и «Ингосстрах» объявили о подписании совместного соглашения с ФГУП «Космическая связь» на сумму 41 млрд. рублей. Предмет договора — покрытие убытков в случае неудачных запусков космических аппаратов коммуникационного назначения. Доля АО «СОГАЗ» в проекте — 30%.

Следующие признаки должны были быть продемонстрированы в областях частичного и полного страхования. Мартербиты и фольклорное столкновение с животными всех видов более высокие страховые суммы не возражают против грубой халатности. После изучения всех страховых ставок следующие поставщики, среди прочего, оказываются чрезвычайно выгодными страховщиками в области автострахования.

Если, например, вы думаете о заключении страхования ответственности, страховые пакеты следующих страховщиков могут быть очень интересными. Если есть страхователи, которые являются частью сектора страхования частичной ответственности и могут рассмотреть изменения, они могут сделать это выгодно следующими страховыми компаниями.

«Росгосстрах»

Официальное название: Публичное акционерное общество СК «Росгосстрах»

Основные собственники:

ПАО «РГС Холдинг» (владеет 50,46% акций);
«РГС-Активы» (10,5%);
«Управление сбережениями» (6,7%).

По неофициальным данным, основным бенефициаром компании является ее президент Данил Хачатуров.

Страхование автомобилей с тарифами на мастерские дешевле в тесте

Если у вас есть всеобъемлющая страховка и она хочет оптимизировать свою текущую страховую защиту или хочет реализовать потенциал сбережений, следует настоятельно рекомендовать следующие страховые компании. Страховщики вознаграждают своих клиентов, когда они выбирают тариф за обслуживание. Недостатком является то, что в случае повреждения автомобиля выбор мастерской связан с партнером по контракту. Преимущество, однако, состоит в том, что застрахованный может рассчитывать на 20% скидку на страхование своих автомобилей.

Результаты деятельности:

Объем премий: 93.05 млрд. без ОМС;
Количество заключенных соглашений: порядка 16 678 000;
Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 21 865 500.

Прочие факты:

Число офисов в России: более 3000;
Количество сотрудников - 100 000 человек, агентов — 65 000 человек.

По сообщениям крупнейших СМИ («Интерфакс, Lenta.Ru), обнародованным в декабре 2016 года, ПАО СК «Росгосстрах» в 2017 году планирует объединить свои активы с группой «Открытие» (совокупный объем ее активов — 3,7 трлн. рублей). На данный момент «Росгосстрах» является миноритарием Банка «Открытие».

Лучшие ставки для новичков

Частично экстремальное снижение цен находит, прежде всего, новичков. В некоторых страховых компаниях молодые водители покрываются не только страхованием гражданской ответственности, но и полисом страхования частичной ответственности за ежегодный взнос не более 914 евро.

Взносы на страхование автомобиля также зависят от типа транспортного средства. Для этой цели соответствующие типы делятся на так называемые классы классов. Класс может меняться каждый год. Таким образом, страховой взнос за автострахование также может увеличиться. Тест показывает, что при смене страхования обычно можно найти более дешевые тарифы.

«Ингосстрах»

Официальное наименование: Страховое публичное акционерное общество (СПАО) «Ингосстрах».

Регион регистрации: г. Москва.

Основные владельцы:

ООО «Гранит» (16,29% акций);
ООО «Бекар-сервис» (16,03%);
ООО «Инвестиционная инициатива» (15,86%);
ООО «Новый капитал» (15,86%);
ООО «Софт-Карат» (15,68%);
Олег Владимирович Дерипаска (10%).
ООО «Вега» (6,75%).

Ключевые показатели:

На победителе тестирования клиенты платят ежегодный взнос не менее 600 евро, но самая дорогая компания по страхованию автомобилей также требует почти 700 евро больше. Сравнивая страховку, вы можете сэкономить тех, кто много путешествует со своей машиной.

После повышения цены застрахованные лица имеют возможность изменения страхования автомобиля. Страховые компании дают им срок в один месяц, чтобы найти новый тариф. Очень хороший уровень взносов можно найти в тарифах на следующие виды страхования автомобилей. Если у вас есть вопросы о страховании автомобилей, обратитесь к нашим независимым страховым брокерам. Мы будем рады помочь вам найти подходящую страховку.

Объем премий: 65.37 млрд. без ОМС;
Количество подписанных соглашений: порядка 5 765 300;
Число действующих договоров (актуально на 01.10.2016 года): около 6 252 600;
Объем выплат по контрактам (без страхования жизни): 27,70 млрд.
Чистая прибыль: 7,36 млрд.

Осенью 2016 года СПАО «Ингосстрах» выиграло тендер на оказание услуг по обеспечению добровольного страхования гражданской ответственности ОАО «РЖД». Сумма контракта — 1 млрд. рублей, срок реализации — 2 года.

Тест на страхование автомобиля для семей

Финансовый аудит также рассмотрел тарифы для семьи. Здесь снова, тест показывает, что страхование автомобиля дешевле, когда предложение сравнивается более тесно. Тестеристы будут в этой области. По сравнению с этим годом, это плюс плюс полностью всеобъемлющее страхование.

Объем страхования автомобиля

Здесь также клиент оплачивает почти 800 евро больше для самого дорогого поставщика. Полезно изучить страховку в отношении следующих характеристик. В случае страхования ответственности могут быть определены установленные законом минимальные страховые суммы, которые составляют 7, 5 млн. Человек в случае телесного повреждения, 1 млн. Зачастую страховки от уплаты надбавки допускают покрытие текущей страховой суммы. Среди многочисленных страховщиков есть и те, у кого уже есть высокопроизводительный тариф в начале, который оснащен соответствующей суммой страховой суммы.

«РЕСО-Гарантия»

Официальное название: СПАО «РЕСО-Гарантия»

Регион регистрации: г. Москва.

Основные собственники:

Саркисов С.Э., Саркисов Н.Э., Савельев А.Н. (56,6% акций);
Группа АХА (36,6%);
ЕБРР (6,3%).

Результаты деятельности:

Объем премий: 64,46 млрд. без ОМС;
Количество заключенных соглашений: порядка 6 871 900;
Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 7 948 000;
Объем выплат по договорам (без страхования жизни): 28,51 млрд.
Чистая прибыль: 18,71 млрд.

«РЕСО-Гарантия» выиграла 2 лота по тендеру «Аэрофлота» на обеспечение в 2016-2018 годах сотрудников авиакомпании, членов их семей, пенсионеров, а также работников дочерних компаний полисами ДМС. Также в проекте по обеспечению «Аэрофлота» полисами ДМС участвует «СОГАЗ».

Воздерживаться от грубой халатности

В принципе, суммы покрытия 100 миллионов на имущество и материальный ущерб и 8 миллионов на травму являются стандартными для многочисленных компаний по страхованию автомобилей. Если закон был грубым небрежным в результате пересечения красного светофора, могут возникнуть отсутствие или отказ. Однако большое количество страховых компаний выступает против грубой халатности. Исключения, однако, подтверждают правило грубой небрежностью в краже или употреблении наркотиков или алкоголя. Поэтому рекомендуется выбирать страхование автомобиля, которое не делает грубую небрежность предметом договора, иначе небольшая ошибка может иметь очень дорогостоящие последствия.

«АльфаСтрахование»

Официальное наименование: ОАО «АльфаСтрахование»

Регион регистрации: г. Москва.

Основные собственники:

ООО «ЮНС-Холдинг» (99,99% акций);
более 150 частных акционеров (0,01%).

Ключевые показатели:

Объем премий: 47,71 млрд. без ОМС;
Количество подписанных соглашений: порядка 26 485 100;
Число действующих контрактов (по состоянию на 01.10.2016 года): около 12 101 000;
Чистая прибыль (без учета показателей «Альфа-Центр Здоровья»): 5,05 млрд.

Прочие факты:

В принципе, страховой взнос подлежит ежегодному перерасчету, который может быть выплачен в начале каждого года. В дополнение к годовому способу оплаты страхователь также может выплачивать свои страховые взносы ежемесячно или ежеквартально. Однако при ежегодном способе оплаты предоставляется снижение цены примерно на пять процентов.

Эта функция включает комплексное страхование, при условии, что ущерб причинен столкновением с животным. В общем, эта страховая оговорка защищает от всех столкновений, которые происходят при вмешательстве волосатых оленей, таких как олени, зайцы, кабаны и лисы. Если этой защиты недостаточно, она должна гарантировать, что фраза «животные несчастные случаи всех видов» становится предметом контракта.

Число региональных представительств в России: 270;
Количество корпоративных клиентов (организаций и ИП): более 100 000.

Эксперты «АльфаСтрахования» принимают участие в плановой оценке рисков при строительстве стадиона «Крестовский» в Санкт-Петербурге, на котором предполагается проведение матчей Чемпионата Мира по футболу 2018 года, а также Чемпионата Европы 2020 года.

Мардеры входят в число неприятных созданий каждого водителя. Только в Германии на них приходится около 000 000 урона в год, что влечет за собой ремонт примерно 35-40 миллионов евро. При этом они часто игнорируют кабели зажигания, шланги, тормозные и силовые кабели. Это может быть предотвращено страхованием ответственности, предусматривающим немедленный урон животным или кузнечным кусам на определенную страховую сумму или неограниченную сумму. В случае, в частности, для мартентов, водителям часто приходится бороться с последствиями перегрева двигателя.

«Сбербанк Страхование Жизни»

Официальное название: ООО Страховая компания «Сбербанк страхование жизни»

Регион регистрации: г. Москва.

Собственник: ПАО «Сбербанк России» (100% акций).

Результаты деятельности:

Объем премий: 46,83 млрд. без ОМС;
Количество заключенных соглашений: порядка 790 300;
Число действующих контрактов (актуально на 01.10.2016 года): около 888 400;
Чистая прибыль: 6,65 млрд.

В октябре 2016 года во всех центрах обслуживания «Ростелекома» начались продажи брендированных продуктов «Верный выбор» и «Ремень безопасности» от «Сбербанк Страхования Жизни», приобретение которых позволяет гражданам застраховаться от травм на сумму до 150 тыс. рублей.

Что подлежит защите?

Поскольку имя уже предает, новый ремонт цен происходит только в связи с новым автомобилем. Если новый автомобиль страдает от полной потери или уничтожается или украдены каким-либо образом, страхователь может рассчитывать не только на возмещаемую стоимость замены, но и всю стоимость транспортного средства. Однако, чтобы иметь возможность объявить страховое дело с точки зрения компенсации переоценки, необходимо выполнить некоторые предварительные условия. Например, должен быть продемонстрирован определенный возраст транспортного средства и правообладателя транспортного средства.

«ВТБ Страхование»

Официальное наименование: ООО Страховая компания «ВТБ-Страхование»

Регион регистрации: г. Москва.

Собственник: Банк ВТБ (ПАО), 100% акций.

Ключевые показатели:

Объем премий: 43,29 млрд. без ОМС;
Количество подписанных соглашений: порядка 6 217 700;
Число действующих договоров (по состоянию на 01.10.2016 года): около 8 655 100;
Объем выплат: 10,24 млрд.
Чистая прибыль: 10,17 млрд.

Прочие факты:

Страховая группа Ингосстрах

Любой, кто применяет новое транспортное средство, рекомендуется включить в него пункт «новое ценовое средство». В этом случае срок контракта варьируется от страховщика к страховщику, но должен основываться на стоимости транспортного средства как минимальный размер от 12 до 18 месяцев.

В случае ремонта страхователь обязуется, с договорной договоренностью семинара, посещать только те семинары, которые поддерживают соглашения о сотрудничестве со страховщиком. Если это условие не соблюдается, водителям придется столкнуться с санкциями, что отражается в том, что расходы на ремонт не несут страховая компания. Если кто-то пользуется услугами цехового переплета, перевозка транспортного средства часто происходит в значительно более благоприятных условиях. Возможность замены автомобиля также стала возможной.

Филиалы и офисы продаж корпорации присутствуют более чем в 90 городах России;
Число корпоративных клиентов: порядка 14 000.

В январе 2017 года ООО СК «ВТБ Страхование» объявило о победе в открытом конкурсе на заключение с аэропортом Домодедово в Москве соглашения о предоставлении услуг страхования гражданской ответственности. Срок соглашения - 1 год. Лимит ответственности по контракту — 500 млн. долларов США.

Кроме того, выбор страховщика должен обеспечить, чтобы страховщик имел хорошо развитую сеть семинаров. Если защитное письмо является неотъемлемой частью договора страхования, в дополнение к помощи по разбивке дополнительно обеспечиваются страховые услуги, такие как, например, буксировка, восстановление и подпозиционирование транспортного средства, аренда автомобилей, поездов или ночлега и транспортных средств. Защитные письма, как правило, действительны во всей Европе и остальном мире, однако, с расстояния проживания 50 км или только за рубежом.

Резюме

Исходя из опубликованных экспертами «РИА-Рейтинг» сведений о деятельности страховых брендов в январе-сентябре 2016 года, самая крупная страховая компания в России по общему объему премий (без учета ОМС) - «СОГАЗ». Лидер топ-7 по чистой прибыли — также страховая компания “СОГАЗ».

Самая крупная страховая компания России по количеству действующих (по состоянию на 01.10.2016 года) контрактов - «Росгосстрах».

Лидер топ-7 по количеству договоров, заключенных в январе-сентябре 2016 года - «АльфаСтрахование».

Представляем вашему вниманию рейтинг 10 самых надежных страховых компаний России по данным на конец первого полугодия 2011. Сложно однозначно говорить о надежности страховой компании в целом, так как при оценке деятельности компании учитываются различные показатели. Федеральная служба страхового надзора, контролирующая деятельность таких компаний, оперирует разными показателями. Мы же при составлении данного рейтинга надежности взяли за основу такие показатели, как объемы страховых премий и, разумеется, число клиентов, доверившихся компании. На нашу оценку будет влиять также оценка объема обязательного медицинского страхования, однако, в меньшей степени.

Основана в 1992г. Участвовала в развитии и продвижении страховых услуг в России. Создание программ обязательного страхования, разработка программного обеспечения отрасли. Направления деятельности: медицинское, автострахование, в строительной сфере, имущественное, ядерных рисков и грузов. Филиалы и представительства во всех крупных городах России. Застрахованных юр. лиц более 80 тыс., среди которых более 15 клиентов федерального уровня. Объем страховых премий на конец первого полугодия 7 995.77 млн. руб.

9 Страховая группа МСК».

Основана в 1992г. Является одним из главных партнеров правительства Москвы по вопросам страхования государственного имущества. Направления деятельности: медицинское страхование, авто, имущества и гражданской ответственности, страховое обеспечение выезжающих за границу, от несчастных случаев. Международное рейтинговое агентство Fitch присвоило рейтинг надежности и финансовой устойчивости по международной шкале «ВВ». Компанию представляют 154 филиала в крупнейших городах России. Объем страховых премий на конец первого полугодия 8 186.34 млн. руб.

8 Страховая компания РОСНО.

Основана в 1991г. Одна из крупнейших универсальных страховых компаний России. Контрольный пакет акций, 99% является собственностью Allianz New Europe Holding GMBH. Компанию представляют 88 филиалов, 8 дирекций и 383 агентства по всей территории России. Клиентами компании являются 17 млн. частных лиц и 50 тыс. организаций. Объем страховых премий на конец первого полугодия 11 386.83 млн. руб.

7 Страховая компания Согласие.

Основана в 1992г. Одна из крупнейших компаний России. Осуществляет более 90 видов обязательного и добровольного страхования. Присвоен международный рейтинг надежности «А+» . Представлена 78 филиалами и 248 агентствами по всей стране. Объем страховых премий на конец первого полугодия 11 386.83 млн. руб. Объем страховых премий на конец первого полугодия 11 844.30 млн. руб.

6 Страховая компания ВСК.

Основана в 1992г. Реализует свыше 100 видов страховых услуг. В числе клиентов 130 тыс. предприятий и 4,5 млн. физических лиц. Имеет 840 филиалов в крупнейших административных и промышленных регионах России. Направления деятельности: автострахование, страхование судов, авиационных рисков, грузов, гражданской ответственности, строительно-монтажных рисков имущественное страхование юр. лиц. Объем страховых премий на конец первого полугодия 13 884.02 млн. руб.

5 Группа «АльфаСтрахование».

Основана в 1992 г. как «В.Е.Ст.А .», затем в 2001 страховые группы «Восточно-Европейское Страховое Агентство», «Остра-Киев» и «Альфа-Гарантии» объединились под брендом группа «АльфаСтрахование». Среди основных клиентов крупные банки, компании судовладельцы, грузоперевозчики, предприятия атомной энергетики, машиностроения и металлургии. Международный рейтинг устойчивости агентства Fitch. Рейтинг надежности «А++». Объем страховых премий на конец первого полугодия 15 651.83 млн. руб.

4 Страховая компания РЕСО-Гарантия.

Основана в 1991г. Лицензия на 102 вида услуг. Основные виды деятельности: автострахование, медицинское, имущества, ипотечное, страхование туристов и страховка от несчастных случаев. Компания представлена 800 филиалов по всей территории России. Обслуживает 7,2 млн. клиентов – частных лиц и организаций. Международный рейтинг от Standart & Poor’s « ВВ+». Объем страховых премий на конец первого полугодия 21 708.96 млн. руб.

3 Страховая группа Ингосстрах.

Основана в 1947г. Бывшее управление при министерстве финансов СССР. Компанию представляют на территории России 83 филиала в крупнейших городах страны и 221 офис компании. Кроме того работают 5 представительств за рубежом: на Украине, в Казахстане, Азербайджане, Китае и Индии. Компания принимает участие в разработке законодательных инициатив. Лицензии на все виды страховых услуг. Международный рейтингStandard & Poor’s «ВВВ-». Объем страховых премий на конец первого полугодия 25 253.87 млн. руб.

2 Страховая Группа СОГАЗ.

Была основана в 1993 г. Является одним из самых крупных страховщиков федерального масштаба. Предоставляет все виды страховых услуг. Структурно страховая группа состоит из 51 филиала в 42 регионах страны, которые объединяют 230 подразделений, 600 офисов продаж. Ведущее направление деятельности корпоративное страхование. Среди клиентов крупнейшие предприятия государственного масштаба. Международный рейтингStandard & Poor’s «ВВВ-». Объем страховых премий на конец первого полугодия 32 647.23 млн. руб.

1 Группа компаний Росгосстрах.

Крупнейшая и старейшая компания России. Год основания 1921. Основана с принятием РСФСР декрета «О государственном имущественном страховании». По большинству показателей является лидером российского рынка. Компания оказывает существенное влияние на формирование страхового бизнеса в России. Располагает высоким уровнем сервиса, в том числе весьма развита служба телефонной поддержки. Инфраструктура состоит из 400 центров урегулирования убытков. Всего в группу компаний входит 3000 агентств и страховых отделов по России. Предлагает клиентам 55 видов страхования. На сегодняшний день клиентами компании являются 25 млн. частных лиц и организаций. Объем страховых премий на конец первого полугодия 41 242.18 млн. руб.

Вконтакте

Просмотров